銀行自查報(bào)告(精華14篇)

銀行自查報(bào)告。

告訴對(duì)方我們要傳達(dá)的內(nèi)容，是報(bào)告的最主要用途。當(dāng)我們完成一階段工作時(shí)，通常都需要寫報(bào)告。在撰寫報(bào)告時(shí)，可以從以下幾個(gè)方面入手：第一，明確目標(biāo)和目的，清楚表達(dá)要傳達(dá)的信息；第二，收集并整理相關(guān)資料和數(shù)據(jù)，以支持報(bào)告內(nèi)容；第三，結(jié)構(gòu)清晰，分段合理，使報(bào)告更易讀和理解；第四，注意語言簡(jiǎn)練、準(zhǔn)確，避免冗長(zhǎng)和模糊的表達(dá)；第五，添加實(shí)例和案例等具體內(nèi)容，增強(qiáng)報(bào)告的可信度和說服力；第六，注意報(bào)告的格式和排版，使其具備專業(yè)和規(guī)范的外觀?？傊?，報(bào)告的撰寫是一項(xiàng)綜合能力的體現(xiàn)，需要注重信息傳遞效果和內(nèi)容邏輯性，使報(bào)告能更好地為讀者提供有用的信息和指導(dǎo)。

銀行自查報(bào)告 篇1

銀行儲(chǔ)蓄總監(jiān)匯報(bào)

尊敬的銀行領(lǐng)導(dǎo)：

####的工作基本告一段落，這里簡(jiǎn)單總結(jié)一下我在####的工作年內(nèi)工作。

在過去的一年里，無論是在審計(jì)崗位還是現(xiàn)在的儲(chǔ)蓄總監(jiān)崗位上，我都能夠努力工作。我知道銀行工作不能馬虎和放松。因此，我在擔(dān)任會(huì)計(jì)審計(jì)師期間，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度認(rèn)真履行審計(jì)職責(zé)，發(fā)揮了審計(jì)監(jiān)督作用。針對(duì)審計(jì)中出現(xiàn)的問題，公司及時(shí)下發(fā)了審計(jì)整改通知，通過審計(jì)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)前端業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作起到了一定的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。 10月份，出于對(duì)我的信任和對(duì)我工作的認(rèn)可，支行領(lǐng)導(dǎo)任命我為##儲(chǔ)蓄辦主任，這對(duì)我來說是非常具有挑戰(zhàn)性的，因?yàn)槲覍?duì)支行的具體業(yè)務(wù)非常陌生。前臺(tái)，雖然在十多年前就當(dāng)過總監(jiān)，但隨著時(shí)間的推移，建行的業(yè)務(wù)量和種類都有很大的增加，尤其是###年#月DCC系統(tǒng)的成功上線#，具體的操作也發(fā)生了。同時(shí)，由于在后臺(tái)工作多年，很少與客戶打交道，對(duì)營(yíng)銷有強(qiáng)烈的恐懼感。不知道能不能適應(yīng)這份工作。雖然有顧慮，但作為前審計(jì)員，作為黨員，我毫不猶豫地接受了新的任務(wù)。

##儲(chǔ)蓄所位于##生活區(qū)，離支行最遠(yuǎn)，有##萬存款，7名員工，號(hào)稱##支行第二大寫字樓-支行，營(yíng)業(yè)量?jī)H次于支行柜臺(tái)，但營(yíng)業(yè)面積只有40平方米，辦公環(huán)境十分擁擠狹窄，直接影響柜員的工作心情。此外，工作人員按規(guī)定操作，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)。發(fā)生了幾起重大事故和錯(cuò)誤。在審計(jì)和會(huì)計(jì)檢查過程中也經(jīng)常被點(diǎn)名批評(píng)。柜員服務(wù)的耐心不是很強(qiáng)，服務(wù)質(zhì)量有待提高。去的時(shí)候，我也覺得不舒服。管理方法不到位。此外，管理受到感情的限制。經(jīng)過一天的工作，我筋疲力盡，但收效甚微。由于缺乏有效的利益激勵(lì)和約束措施，工作人員對(duì)分配的營(yíng)銷任務(wù)指標(biāo)完全不重視，導(dǎo)致未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成信用卡營(yíng)銷任務(wù)；安檢被扣分，抹黑行業(yè)；審計(jì)系統(tǒng)上線首月，錯(cuò)誤率居高不下，達(dá)到%，遠(yuǎn)超審計(jì)系統(tǒng)規(guī)定的%標(biāo)準(zhǔn)，排名高達(dá)##支行高居榜首，被領(lǐng)導(dǎo)批評(píng).針對(duì)這種情況，我及時(shí)調(diào)整工作思路，大膽改革。俗話說，有國(guó)法，有家規(guī)。完善和完善規(guī)章制度，抓好落實(shí)，是關(guān)鍵。切實(shí)制定相應(yīng)的工作標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)考核辦法，使工作有約束、相互促進(jìn)，以實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)工作的順利開展，取得一定的效益。因此，根據(jù)現(xiàn)行規(guī)章制度，結(jié)合事實(shí)上，12月初，我制定了##儲(chǔ)蓄銀行考核辦法，實(shí)行現(xiàn)金柜員領(lǐng)導(dǎo)制度，明確了各柜員的職責(zé)和權(quán)限，將各項(xiàng)工作分解為每個(gè)人，并報(bào)告任務(wù)的完成情況、錯(cuò)誤和業(yè)務(wù)量。 、服務(wù)質(zhì)量等與個(gè)人收入掛鉤，獎(jiǎng)好懲惡，獎(jiǎng)勤懲懶，充分調(diào)動(dòng)柜員的積極性?？己宿k法實(shí)施后，所有出納員都可以在思維上轉(zhuǎn)變觀念，在行動(dòng)上積極配合。到目前為止，已經(jīng)取得了明顯的成果。截至 12 月 31 日，存款已從本季度初完成的年度計(jì)劃的 53% 增加到 106%。 ##0000元本季度完成，占年度計(jì)劃的56%； 26個(gè)錯(cuò)誤，其中25個(gè)在評(píng)估方法實(shí)施前，只有1個(gè)在實(shí)施后，顯著控制了錯(cuò)誤率。柜員與客戶的爭(zhēng)吵基本不再發(fā)生，服務(wù)態(tài)度明顯改善，受到客戶的好評(píng)。

作為分行負(fù)責(zé)人，在很多方面存在諸多不足：

與柜員缺乏思想交流，工作中無法以親情團(tuán)結(jié)同事，以及沒有真正融入工作。在這個(gè)小組中，我對(duì)員工的關(guān)心不夠。我知道，作為分公司經(jīng)理，在這個(gè)以人為本的時(shí)代，如果不處理好與員工的人際關(guān)系，就無法產(chǎn)生凝聚力，任何工作都不會(huì)健康。發(fā)展。我的整體素質(zhì)也有待提高。我沒有合理的時(shí)間組織柜員進(jìn)行日常業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。業(yè)務(wù)層面不夠全面，工單不清晰，很容易忽略一二。由于缺乏管理經(jīng)驗(yàn)，我在考慮和處理某些問題時(shí)不夠周到細(xì)致。

在新的一年里，我給自己定了一個(gè)新的目標(biāo)，那就是加緊學(xué)習(xí)，更好地充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新時(shí)代的挑戰(zhàn)。首先，進(jìn)一步完善##儲(chǔ)蓄的考核方式，提高每位柜員的工作積極性，對(duì)考核內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化量化，徹底打破里面吃一大鍋飯的現(xiàn)象，通過各種考核。指標(biāo)，讓每個(gè)工作人員都能樹立自己的榮譽(yù)。 、自覺羞恥，自覺將個(gè)人利益與集體利益聯(lián)系起來，充分提高工作積極性、工作效率和產(chǎn)品營(yíng)銷積極性，鼓勵(lì)員工在面向目標(biāo)客戶營(yíng)銷的同時(shí)做好柜臺(tái)服務(wù)和VIP客戶開發(fā)，從傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)、會(huì)計(jì)為主的柜員，到會(huì)計(jì)與營(yíng)銷并重的復(fù)合柜員，爭(zhēng)取更好的工作業(yè)績(jī)。二是加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)。 在發(fā)揮激勵(lì)機(jī)制積極作用的同時(shí)，做好員工政治思想工作，及時(shí)與員工溝通，改進(jìn)工作方法。 我也要向其他同志學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，互相交流好工作。 ##積蓄經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力。 加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，拓展知識(shí)領(lǐng)域，提高業(yè)務(wù)水平，提高會(huì)計(jì)質(zhì)量，降低錯(cuò)誤率。 規(guī)范服務(wù)條款，徹底提高服務(wù)質(zhì)量。 通過我們的共同努力，我們相信##儲(chǔ)蓄銀行全體員工一定能夠讓客戶滿意，讓銀行受益，讓我們自己受益。

以上是我的工作報(bào)告，不足之處請(qǐng)批評(píng)指正。

銀行自查報(bào)告 篇2

關(guān)于某商業(yè)銀行員工行為排查的自查報(bào)告

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)某市監(jiān)管分局：

根據(jù)貴分局下發(fā)的《關(guān)于關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工行為排查工作的通知》要求，為進(jìn)一步落實(shí)我行的員工管理及監(jiān)督工作，完善經(jīng)營(yíng)及相關(guān)管理制度、機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部管控力度，遏制員工的違規(guī)操作及違法行為的發(fā)生，我行于2020年3月13日至24日開展了關(guān)于員工行為排查的自查工作。現(xiàn)把自查相關(guān)工作報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)架構(gòu)建設(shè)情況

（一）為落實(shí)組織管理，提高排查的主動(dòng)性，使排查工作執(zhí)行到位，我行在接到貴局《通知》后，認(rèn)真組織相關(guān)部門負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行，對(duì)自查環(huán)節(jié)提出要求，切實(shí)推動(dòng)排查工作的深入開展。

（二）我行成立以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為組員的員工行為排查工作小組。

員工行為排查工作小組辦公室常設(shè)在綜合管理部，由綜合管理部負(fù)責(zé)排查工作的組織、教育等相關(guān)工作。

二、員工管理制度、機(jī)制的建設(shè)落實(shí)情況

（一）制度建設(shè)。我行已建立《某商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)人員異常行為排查管理辦法》（以下稱“辦法”），《辦法》中明確了我行員工異常行為的預(yù)防、監(jiān)督和管理的部門職責(zé)，對(duì)員工異常行為排查方式、報(bào)告和管理也提出了相關(guān)工作方法和相關(guān)要求。除《辦法》外，我行還制定了《某商業(yè)銀行禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法》、《某商業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》、《某商業(yè)銀行內(nèi)部舉報(bào)管理制度》等一系列加強(qiáng)員工異常行為的制度，并能根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況、監(jiān)管政策變化等及時(shí)修訂完善。

（二）我行已建立統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度。前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分離。自查中我行暫未建立員工在職狀態(tài)查詢制度，我行將于今年內(nèi)建立相關(guān)制度。

（三）由于我行系統(tǒng)原因暫時(shí)未能將員工行為與各類信息科技系統(tǒng)向結(jié)合，對(duì)員工異常行為的監(jiān)控暫時(shí)只能依靠?jī)?nèi)部控制流程及人工進(jìn)行監(jiān)控。

三、具體行為管理

（一）通過與員工簽訂責(zé)任書落實(shí)管理責(zé)任。我行在崗員工1540人，與員工簽訂《案件防控目標(biāo)責(zé)任書》（以下稱《責(zé)任書》）1540份。《責(zé)任書》中要求員工認(rèn)真熟知我行各崗位的案件防控工作要求及考核問責(zé)機(jī)制，員工必須遵守我行《責(zé)任書》相關(guān)要求并簽字確認(rèn)落實(shí)管理責(zé)任。

（二）每年制訂案防培訓(xùn)教育計(jì)劃，開展員工崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和職業(yè)道德教育，加強(qiáng)高管人員法律法規(guī)學(xué)習(xí)和案防培訓(xùn)教育。培訓(xùn)計(jì)劃要求加強(qiáng)對(duì)我行員工行為排查工作，根據(jù)制訂的《某商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)人員異常行為排查管理辦法》、員工十禁等對(duì)我行員工進(jìn)行排查，落實(shí)層層監(jiān)管措施。

每月定期進(jìn)行一次集中學(xué)習(xí)案防合規(guī)教育培訓(xùn)，每季度組織進(jìn)行案防分析會(huì)。

（三）制訂家訪談心計(jì)劃，對(duì)談心內(nèi)容和情況進(jìn)行記錄，關(guān)心和了解員工尤其是重要崗位員工8小時(shí)內(nèi)外的行為，掌握員工的生活圈、社交圈、消費(fèi)圈，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常行為，減少誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素。

（四）通過查閱全行員工2019年第三、四季度的賬戶流水，檢查是否存在與其收入及業(yè)務(wù)不相符的大額（當(dāng)日交易金額累計(jì)大于等于20萬元）或頻繁（當(dāng)日累計(jì)交易大于等于5筆）交易情況。通過與運(yùn)營(yíng)經(jīng)理面談了解我行是否存在員工出借個(gè)人賬戶或違規(guī)替客戶辦理業(yè)務(wù)情況。經(jīng)檢查，我行員工均不存在以上所列現(xiàn)象。我行綜合管理部在面談總行營(yíng)業(yè)部和各支行相關(guān)授權(quán)人時(shí)，進(jìn)一步督促他們對(duì)我行員工賬戶異常情況的監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)員工有出借個(gè)人賬戶或與其收入明顯不相符的大額交易時(shí)及時(shí)上報(bào)我行綜合管理部，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦公和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的管理，規(guī)范柜面相關(guān)操作。

此次自查，我行綜合管理部約談了25個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)部門的部門負(fù)責(zé)人，對(duì)其部門內(nèi)員工的業(yè)務(wù)辦理、日常行為、興趣愛好等情況進(jìn)行了更深一步的了解。全面關(guān)注員工，尤其是重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工8小時(shí)內(nèi)外的行為，約談中，暫未發(fā)現(xiàn)發(fā)現(xiàn)員工存在參與民間借貸、非法集資、涉黃、涉毒、涉賭、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債，頻繁請(qǐng)假等重大異常行為。約談問題及情況由我行綜合管理部員工親筆記錄，并有被約談人的簽名確認(rèn)。2019年截止3月2日止共家訪956人次，其中重要崗位325人次，通過家訪掌握員工生活圈、社交圈、消費(fèi)圈情況。我行日后將強(qiáng)化部分負(fù)責(zé)人和其他員工的監(jiān)管責(zé)任，通過不定期約談和家訪談心方式加強(qiáng)對(duì)員工行為了解，及時(shí)排查員工異常行為狀況。

（五）通過對(duì)監(jiān)控錄像的調(diào)閱抽查，我行員工在柜面操作均能做到雙人臨柜，交叉復(fù)核，錢賬分管，重要空白憑證、印章、操作權(quán)限等內(nèi)控管理均能按照相關(guān)要求操作，不存在員工在工作場(chǎng)所違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品的情況。

我行能堅(jiān)決落實(shí)崗位輪換、強(qiáng)制休假等制度，嚴(yán)格執(zhí)行《某商業(yè)銀行重要崗位強(qiáng)制休假及輪崗管理辦法》。

（六）我行將員工賬戶納入檢測(cè)系統(tǒng)，對(duì)本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行檢測(cè)，暫未發(fā)現(xiàn)異常交易行為。

我行已建立相關(guān)員工異常行為的內(nèi)外部舉報(bào)制度?？蛻敉对V及意見可通過我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)《客戶意見簿》及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示的投訴電話進(jìn)行登記和投訴。

（七）我行離職員工均按照我行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行交接手續(xù)，在高管人員離任能按照要求對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

四、風(fēng)險(xiǎn)處置和整改問責(zé)情況

經(jīng)自查我行暫無違規(guī)失職人員，不存在對(duì)違規(guī)失職人員應(yīng)問責(zé)而未問責(zé)、應(yīng)重處卻輕處的情況，不存在以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分的情況。

八、后續(xù)工作計(jì)劃

我行將加強(qiáng)對(duì)員工日常行為監(jiān)管常態(tài)化、規(guī)范化、流程化，查找薄弱環(huán)節(jié)，采取整改措施，完善相關(guān)的組織架構(gòu)、制度流程、考核機(jī)制等，進(jìn)一步加大對(duì)員工工作內(nèi)外的監(jiān)管力度，使員工對(duì)違法違規(guī)行為存有敬畏之心，防范風(fēng)險(xiǎn)于未然。

二〇二〇年三月三十一日

某商業(yè)銀行股份有限公司

銀行自查報(bào)告 篇3

***黨總支在上級(jí)黨委和紀(jì)委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，深入貫徹落實(shí)黨的十九大精神，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記系列重要講話精神，嚴(yán)格落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定和實(shí)施細(xì)則精神，做實(shí)做細(xì)日常監(jiān)督、提高監(jiān)督實(shí)效，從嚴(yán)落實(shí)各項(xiàng)規(guī)定，切實(shí)營(yíng)造風(fēng)清氣正的校園育人環(huán)境，為實(shí)現(xiàn)我院和學(xué)校事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)有力的政治保證?，F(xiàn)根據(jù)《2020年“落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神”監(jiān)督檢查實(shí)施方案》、《***貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定及其實(shí)施細(xì)則精神監(jiān)督檢查辦法》和《***貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神監(jiān)督檢查工作方案》的通知要求，我院對(duì)照落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神專項(xiàng)監(jiān)督檢查內(nèi)容，認(rèn)真開展自查自糾工作。現(xiàn)將***黨總支自查整改情況報(bào)告如下：

一、貫徹執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定精神

按照《***貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神監(jiān)督檢查工作方案》的要求，***黨總支認(rèn)真研究部署專項(xiàng)自查整改工作，用“四個(gè)全面”統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部在思想上政治上行動(dòng)上與黨中央保持高度一致，不搞“上有政策、下有對(duì)策”。緊緊圍繞教學(xué)、科研的中心工作，全面加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子作風(fēng)建設(shè)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行中央“八項(xiàng)規(guī)定”及實(shí)施細(xì)則，緊貼學(xué)院工作實(shí)際，切實(shí)落實(shí)聯(lián)系師生員工、服務(wù)師生員工各項(xiàng)制度，遵守黨的政治紀(jì)律和政治規(guī)矩明確任務(wù)目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任，力戒形式主義，不走過場(chǎng)，務(wù)求實(shí)效。

二、嚴(yán)格落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定及實(shí)施細(xì)則精神

針對(duì)自查自糾所列內(nèi)容清單，進(jìn)行認(rèn)真分解，一一對(duì)照，重點(diǎn)圍繞形式主義、官僚主義、享樂主義、奢靡之風(fēng)等問題進(jìn)行了重點(diǎn)自查。

根據(jù)學(xué)校安排，我院召開了貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神監(jiān)督檢查工作動(dòng)員部署會(huì)，組織全體教職工認(rèn)真學(xué)習(xí)《八項(xiàng)規(guī)定》各項(xiàng)內(nèi)容，并要求全體教職工對(duì)《實(shí)施細(xì)則》提出的具體要求要吃透精神，多看、多學(xué)、多想，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)會(huì)議、文件精神，增強(qiáng)思想自覺和行動(dòng)自覺，提高思想認(rèn)識(shí)。

（一）形式主義、官僚主義方面

我院全體教職工尤其是黨員干部積極改進(jìn)工作作風(fēng)，嚴(yán)格考勤制度，認(rèn)真執(zhí)行請(qǐng)銷假、公務(wù)出差制度。嚴(yán)格按照要求精簡(jiǎn)會(huì)議，減少本院會(huì)議活動(dòng)，嚴(yán)格控制論壇、研討會(huì)的數(shù)量、規(guī)模和經(jīng)費(fèi)，不斷改進(jìn)文風(fēng)會(huì)風(fēng)。規(guī)范考察學(xué)習(xí)活動(dòng)，對(duì)上級(jí)部門組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，學(xué)院要求必須有正式文件或通知，且經(jīng)班子成員商議后認(rèn)為有必要參加的，才會(huì)安排職工外出考察學(xué)習(xí)。經(jīng)查，我院在貫徹落實(shí)中央重大決策部署、上級(jí)會(huì)議、文件精神上，都能夠按要求逐級(jí)傳達(dá)，深刻領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)，并認(rèn)真貫徹落實(shí)在實(shí)際工作中。不存在有令不行、有禁不止，不擔(dān)當(dāng)、不作為、亂作為、假作為，沒有出現(xiàn)在聯(lián)系服務(wù)師生中消極應(yīng)付、冷硬橫推、效率低下，會(huì)議過多等情況。

（二）享樂主義、奢靡之風(fēng)方面

我院積極開展各節(jié)假日期間廉潔自律與厲行節(jié)約工作，強(qiáng)調(diào)了黨風(fēng)廉政建設(shè)及厲行節(jié)約各項(xiàng)要求的重要性。同時(shí)，開展“廉潔過節(jié)”自查工作，通過學(xué)校在懸掛廉政宣傳警示語、在教職工群里發(fā)送廉政信息等方式，提高教職工的廉潔自律意識(shí)。

嚴(yán)格財(cái)務(wù)收支管理，精簡(jiǎn)支出，厲行節(jié)約。***黨總支嚴(yán)格遵守《黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約反對(duì)浪費(fèi)條例》、《河南省黨政機(jī)關(guān)國(guó)內(nèi)公務(wù)接待管理辦法》等文件規(guī)定，嚴(yán)格控制“三公經(jīng)費(fèi)”支出，嚴(yán)格公務(wù)接待，不超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)安排公務(wù)接待，無公款吃喝、相互宴請(qǐng)、私請(qǐng)，無公款購買煙酒、加班飲酒，接受吃請(qǐng)等情況;無違規(guī)使用公務(wù)用車、無超標(biāo)準(zhǔn)使用辦公用房等問題發(fā)生，沒有招待費(fèi)、租車費(fèi)等非生產(chǎn)性支出超支現(xiàn)象;沒有濫發(fā)獎(jiǎng)金、收受禮品禮金等情況。

1、違規(guī)收送名貴特產(chǎn)和禮品禮金方面

經(jīng)查，我院嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律，從未收送任何禮品禮金、名貴特產(chǎn)，沒有讓管理服務(wù)對(duì)象等提供禮品禮金和名貴特產(chǎn)用于贈(zèng)送，或讓其報(bào)銷相關(guān)費(fèi)用等問題。

2、違規(guī)吃喝方面

經(jīng)查，我院不存在違規(guī)吃喝方面問題。堅(jiān)決杜絕公款吃喝、超標(biāo)接待、違規(guī)接待和鋪張浪費(fèi)等問題。在辦公用品、會(huì)議費(fèi)使用方面，做到報(bào)銷憑證附帶公函、通知、消費(fèi)明細(xì)、參會(huì)名單等配套材料，沒有到高檔小區(qū)或?qū)懽謽堑入[蔽場(chǎng)所“一桌餐”公款吃喝和虛列開支公款購買高檔酒水或用公款購買酒水等現(xiàn)象。更沒有接受管理服務(wù)對(duì)象、主管范圍內(nèi)的單位和個(gè)人的私款宴請(qǐng)、旅游安排和高消費(fèi)娛樂建設(shè)活動(dòng)等問題。

3、違規(guī)操辦婚喪喜慶方面

經(jīng)查，我院黨員干部按規(guī)定如實(shí)報(bào)告操辦事宜。不存在大操大辦婚喪喜慶并借機(jī)斂財(cái)行為、沒有違規(guī)收禮送禮等行為，沒有化整為零多次操辦，異地操辦，以他人名義操辦等行為。

4、違規(guī)發(fā)放津補(bǔ)貼或福利方面

我院沒有自行出臺(tái)津貼、補(bǔ)貼、獎(jiǎng)金項(xiàng)目和擴(kuò)大津貼、補(bǔ)貼發(fā)放范圍，沒有任何違規(guī)發(fā)放福利和津貼補(bǔ)貼問題。不存在巧立名目濫發(fā)錢物，或弄虛作假套取費(fèi)用，或用“小金庫”列支等問題。

5、公款旅游以及違規(guī)接受管理和服務(wù)對(duì)象等旅游活動(dòng)安排方面

我院嚴(yán)格外出學(xué)習(xí)、考察、培訓(xùn)、研討等制度，嚴(yán)禁用公款報(bào)銷或者支付應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)費(fèi)用，不存在公款旅游或假借考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討等名義用公款出國(guó)（境）旅游。YJs21.COm

6、其他方面

經(jīng)查，我院在公車使用方面嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行，不存在公車私用，私車公養(yǎng)，違規(guī)向管理服務(wù)對(duì)象、單位或私人借車，由管理服務(wù)對(duì)象等派員駕車，既領(lǐng)車補(bǔ)又坐公車等問題。

經(jīng)查，我院無超標(biāo)占用、使用辦公用房情況，無違規(guī)建設(shè)辦公用房等樓堂館所情況。

在提供或接受超標(biāo)準(zhǔn)接待上，我院嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)于差旅費(fèi)管理規(guī)定、嚴(yán)格落實(shí)出差人伙食費(fèi)、交通費(fèi)等補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照《差旅費(fèi)管理辦法》執(zhí)行，無違規(guī)乘坐交通工具、多報(bào)銷差旅費(fèi)及其他違反公務(wù)接待規(guī)定等問題。

我院門未發(fā)現(xiàn)黨員干部組織或參加用公款支付高消費(fèi)娛樂健身活動(dòng)和出入私人會(huì)所等現(xiàn)象。

我院領(lǐng)導(dǎo)干部無住房面積超標(biāo)或違規(guī)配備和使用住房問題。

三、落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神方面存在的問題

通過對(duì)落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神專項(xiàng)監(jiān)督檢查內(nèi)容清單認(rèn)真細(xì)致的對(duì)照檢查，我院未發(fā)現(xiàn)違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神的突出線索。但我們?nèi)砸欢ǔ潭壬洗嬖谝韵聨讉€(gè)方面的問題：一些黨員干部政治理論學(xué)習(xí)不夠深入，政治理論修養(yǎng)不到家;二是工作措施較為簡(jiǎn)單籠統(tǒng)，有的制度建立的不夠完善，仍需在今后的工作中及時(shí)修訂完善。

四、整改措施

一是加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，嚴(yán)明政治紀(jì)律和政治規(guī)矩。引導(dǎo)黨員干部進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)認(rèn)識(shí)，端正學(xué)習(xí)風(fēng)氣，加強(qiáng)對(duì)黨紀(jì)法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，使黨員干部始終保持政治上的清醒和堅(jiān)定，在事關(guān)方向、事關(guān)原則、事關(guān)大局的問題上立場(chǎng)堅(jiān)定，在大是大非面前和關(guān)鍵時(shí)刻旗幟鮮明，增強(qiáng)經(jīng)受各種考驗(yàn)和挑戰(zhàn)的免疫力。

二是嚴(yán)格貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定和實(shí)施細(xì)則精神。落實(shí)改進(jìn)調(diào)查研究、精簡(jiǎn)會(huì)議活動(dòng)和厲行勤儉節(jié)約等規(guī)定，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)帶頭、以上率下，確保中央八項(xiàng)規(guī)定精神落地生根。堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，提高政治站位，持之以恒改進(jìn)作風(fēng)，使中央八項(xiàng)規(guī)定精神內(nèi)化于心、外化為行。

***黨總支

銀行自查報(bào)告 篇4

銀行案件防控自查報(bào)告

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和科技的進(jìn)步，銀行行業(yè)逐漸成為犯罪分子的重點(diǎn)目標(biāo)。為了有效預(yù)防和控制銀行案件的發(fā)生，我行制定了一系列的防控措施，并進(jìn)行了自查評(píng)估。本報(bào)告將詳細(xì)說明我行的防控措施和自查結(jié)果，以期提高我們的防控能力和水平。

一、防控措施：

1.建立完善的內(nèi)部監(jiān)控體系：我行建立了全面覆蓋的內(nèi)控體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)控制等部門的監(jiān)管和配合。通過利用現(xiàn)代科技手段，對(duì)銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。

2.加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育：我行注重員工的素質(zhì)培養(yǎng)，定期組織各類培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高員工對(duì)銀行案件的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)。特別針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)高的員工，進(jìn)行專門培訓(xùn)，并定期進(jìn)行模擬演練，提升應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。

3.建立完善的內(nèi)部控制機(jī)制：我行建立了一套嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，明確了各個(gè)部門的職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程。通過建立健全的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度和內(nèi)部審查機(jī)制，對(duì)銀行的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面監(jiān)管，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)控要求。

4.加強(qiáng)與公安等執(zhí)法部門的合作：我行與公安部門建立了緊密的合作關(guān)系，建立了快速有效的信息交流機(jī)制。當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑行為和案件線索時(shí)，及時(shí)與公安部門聯(lián)系并配合調(diào)查，加大打擊犯罪分子的力度。

二、自查結(jié)果：

在本次自查評(píng)估中，我行發(fā)現(xiàn)了一些潛在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，但總體評(píng)估結(jié)果還是良好的。

首先，我行在內(nèi)部監(jiān)控體系和員工培訓(xùn)方面取得了顯著成績(jī)。通過實(shí)時(shí)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，我行能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問題，提高了對(duì)銀行案件的防范能力。員工培訓(xùn)和教育的加強(qiáng)，使員工對(duì)銀行案件的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)更加深入，提高了應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。

其次，我行的內(nèi)部控制機(jī)制建立得較為完善。通過嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度和審查機(jī)制，我行能夠規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，確保業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)控要求。這為我行提供了良好的法律保障和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

不過，我行也存在一些不足之處。首先，部分員工對(duì)銀行案件的防范意識(shí)仍然較為薄弱，需要進(jìn)一步加強(qiáng)培訓(xùn)和教育。其次，我行在與公安等執(zhí)法部門的合作方面還需要進(jìn)一步加強(qiáng)，提高信息交流的效率和及時(shí)性。

綜上所述，我行在防控銀行案件方面采取了一系列的措施，并進(jìn)行了自查評(píng)估。通過內(nèi)部監(jiān)控、員工培訓(xùn)、內(nèi)部控制和與公安等執(zhí)法部門的合作，我行提高了對(duì)銀行案件的防范能力和水平。然而，也需要進(jìn)一步加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育，同時(shí)加強(qiáng)與公安等執(zhí)法部門的合作，以提高防控能力和水平。希望通過本次自查報(bào)告的提出和總結(jié)，我行能夠更好地應(yīng)對(duì)銀行案件帶來的風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供更加安全和可靠的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告 篇5

銀行授權(quán)自查報(bào)告

隨著金融行業(yè)的迅速發(fā)展和金融風(fēng)險(xiǎn)的不斷增加，銀行作為最重要的金融機(jī)構(gòu)之一，必須加強(qiáng)自我監(jiān)管以確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和客戶的利益。為了更好地管理和規(guī)范銀行業(yè)務(wù)，銀行授權(quán)自查報(bào)告成為一種重要的自我監(jiān)管手段。本文將詳細(xì)探討銀行授權(quán)自查報(bào)告的意義、內(nèi)容以及如何編寫，并通過生動(dòng)的例子進(jìn)行解釋，幫助讀者更好地理解。

首先，我們來了解一下銀行授權(quán)自查報(bào)告的意義。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，以其龐大的資金池和廣泛的業(yè)務(wù)范圍而聞名。然而，這也給風(fēng)險(xiǎn)管理帶來了巨大的挑戰(zhàn)。為了及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在問題，銀行需要建立一個(gè)全面的自我監(jiān)管機(jī)制。而銀行授權(quán)自查報(bào)告正是這個(gè)機(jī)制的重要組成部分。通過自查報(bào)告，銀行可以全面梳理自身業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題，并及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，從而減少損失，保護(hù)客戶利益和維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。

那么，銀行授權(quán)自查報(bào)告包含哪些內(nèi)容呢？一般來說，自查報(bào)告主要包括以下方面：風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、合規(guī)性、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)外部審計(jì)等。這些內(nèi)容涵蓋了銀行業(yè)務(wù)的方方面面，可以幫助銀行全面了解自身狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并加以解決。以一個(gè)實(shí)際的例子來解釋，比如某銀行的自查報(bào)告發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在不足，很大程度上是由于員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠強(qiáng)烈，對(duì)金融市場(chǎng)的變化和風(fēng)險(xiǎn)的判斷能力有限。于是，該銀行通過自查報(bào)告的結(jié)果，加大對(duì)員工培訓(xùn)的力度，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專業(yè)能力，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面取得了明顯的改善。

最后，我們來討論如何編寫銀行授權(quán)自查報(bào)告。首先，銀行需要明確自查報(bào)告的目的和意義，并將其作為一個(gè)重要的工作指標(biāo)加以重視。其次，銀行需要制定詳細(xì)的自查報(bào)告編寫流程和標(biāo)準(zhǔn)，確保報(bào)告的準(zhǔn)確性和全面性。在具體編寫過程中，銀行可以根據(jù)自身實(shí)際情況，制定相應(yīng)的自查報(bào)告模板，明確報(bào)告的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容，以便于信息的收集和整理。此外，銀行還應(yīng)充分發(fā)揮內(nèi)部控制和合規(guī)部門的作用，確保自查報(bào)告的客觀性和準(zhǔn)確性。

總之，銀行授權(quán)自查報(bào)告對(duì)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和自我監(jiān)管非常重要。通過詳細(xì)的自查報(bào)告，銀行可以發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)解決，以保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和客戶的利益。然而，需要注意的是，自查報(bào)告只是一個(gè)工具，真正的問題還需要銀行通過加強(qiáng)內(nèi)部管理和完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施來解決。只有這樣，銀行才能夠更好地應(yīng)對(duì)未來的金融挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

銀行自查報(bào)告 篇6

? ? ? ?銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。

? ? ? ?(2022-11-13 19:19:00)

? ? ? ?轉(zhuǎn)載▼ 標(biāo)簽：

? ? ? ?雜談

? ? ? ?銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。

? ? ? ?發(fā)布時(shí)間：2022-05-11 15:12

? ? ? ?銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。就是我們?cè)阢y行簽約商戶那里刷卡消費(fèi)，銀行為商戶進(jìn)行結(jié)算．

? ? ? ?十大優(yōu)勢(shì)

? ? ? ?1.安全低風(fēng)險(xiǎn)，刷卡交易無假鈔

? ? ? ?信用卡消費(fèi)以安全、高效著稱，作為國(guó)內(nèi)第一家達(dá)到并高于國(guó)際安全防控標(biāo)準(zhǔn)的收單銀行，招商銀行的的收單系統(tǒng)對(duì)信息安全的全程加密讓你在獲得大量收益的同時(shí)，規(guī)避了用卡漏洞的風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)省了大量風(fēng)險(xiǎn)成本。

? ? ? ?2.受理內(nèi)外卡，刷卡交易無國(guó)界

? ? ? ?據(jù)預(yù)測(cè)，到2022年中國(guó)旅游外匯收入額將高達(dá)600億美元，為了強(qiáng)占這一巨大商機(jī)，CMB收單系統(tǒng)廣泛涵蓋了各類內(nèi)卡及國(guó)際卡的交易。3.終端功能強(qiáng) 操作簡(jiǎn)單人性化

? ? ? ?CMB收單系統(tǒng)的POS終端能夠輕松實(shí)現(xiàn)全類別交易、可支持功能擴(kuò)展且操作便捷、設(shè)計(jì)人性化。

? ? ? ?4.帳服雙通道 專人自助隨心選

? ? ? ?電子帳單＋帳服專席，CMB收單系統(tǒng)為商戶提供全程貴賓話化帳務(wù)服務(wù)，定制報(bào)表會(huì)定期給商戶清晰的數(shù)據(jù)反饋，同時(shí)也可以致電400-8855-855客服中心通過人工獲取帳務(wù)信息。

? ? ? ?5.24H×365D 服務(wù)支持全天候

? ? ? ?秉承五星級(jí)收單服務(wù)的新概念，招商銀行服務(wù)內(nèi)涵將全面革新。一切從客戶利益出發(fā)，我們提供了365天全天24小時(shí)客戶服務(wù)。

? ? ? ?6.資源大共享 金質(zhì)品牌同升值

? ? ? ?招商銀行不斷龐大的用戶群、深入目標(biāo)市場(chǎng)的觸達(dá)媒體、豐富整合的大眾議程，異業(yè)聯(lián)動(dòng)的營(yíng)銷概念，招商銀行牽手各家商戶共同提升金質(zhì)品牌，共享1＋1大于2的升值空間。

? ? ? ?7.合作家經(jīng)營(yíng) 投入增值無限量

? ? ? ?異業(yè)聯(lián)盟是招商銀行多年來對(duì)品牌把握的沉淀，我們將獨(dú)立品牌的市場(chǎng)成本縮小，通過異業(yè)聯(lián)盟的方式放大其收效，在品牌博弈中爭(zhēng)取正合，使品牌價(jià)值共同增長(zhǎng)。

? ? ? ?8.培訓(xùn)加維護(hù) 專業(yè)團(tuán)隊(duì)控風(fēng)險(xiǎn)

? ? ? ?招商銀行及指定的POS專業(yè)化服務(wù)公司北京宇信易誠(chéng)信息技術(shù)有限公司的專業(yè)團(tuán)隊(duì)將為商戶提供全面的培訓(xùn)及維護(hù)服務(wù)，系統(tǒng)指導(dǎo)商戶規(guī)避信用卡受理過程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，防范偽冒犯罪的發(fā)生。

? ? ? ?9.應(yīng)用多元化 創(chuàng)新方案全解決

? ? ? ?根據(jù)商戶的實(shí)際需求，招商銀行將為其提供個(gè)性化的多元應(yīng)用方案，商戶結(jié)構(gòu)的日趨多樣化，使得收單實(shí)現(xiàn)模式也隨之革新豐富。

? ? ? ?10.營(yíng)銷智囊團(tuán) 顧問經(jīng)濟(jì)齊分享

? ? ? ?招商銀行還擁有一支來自各個(gè)領(lǐng)域的專家顧問團(tuán)，為商戶時(shí)刻把握市場(chǎng)風(fēng)云，提供更多高價(jià)值的資訊服務(wù)。

? ? ? ?加入招商銀行特約商戶，請(qǐng)準(zhǔn)備如下資料：

? ? ? ?1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

? ? ? ?2.稅務(wù)登記證復(fù)印件

? ? ? ?3.法人代表身份證明復(fù)印件

? ? ? ?4.銀行開戶許可證復(fù)印件

? ? ? ?有限公司還需提供組織機(jī)構(gòu)代碼證

? ? ? ?刷卡消費(fèi)對(duì)商家的優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在刺激大額消費(fèi)方便消費(fèi)者購物和消費(fèi)，刺激了大額采購和沖動(dòng)性購物，增加商戶的銷售額。

? ? ? ?吸引擴(kuò)大高消費(fèi)群體可提供給消費(fèi)者更多的方便和選擇，吸引包括外籍人士在內(nèi)的更多消費(fèi)群體。提升營(yíng)業(yè)額根據(jù)國(guó)際權(quán)威機(jī)構(gòu)調(diào)查，商戶受理銀行卡，將能夠獲得額外20%以上的營(yíng)業(yè)額。

? ? ? ?方便安全快捷衛(wèi)生，無假鈔風(fēng)險(xiǎn)，減少了從客戶----收銀員----商戶會(huì)計(jì)----銀行，煩瑣的現(xiàn)金清點(diǎn)環(huán)節(jié)。

? ? ? ?提高管理效率結(jié)算方便快捷，入帳快速，加快了商戶資金的使用效率。

? ? ? ?提高競(jìng)爭(zhēng)力幫助商戶在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中建立優(yōu)勢(shì)地位，樹立起良好的企業(yè)形象。

? ? ? ?交通銀行

? ? ? ?交通銀行銀聯(lián)刷卡機(jī)免費(fèi)在線申請(qǐng)

? ? ? ?電話申請(qǐng)熱線：

? ? ? ?王 經(jīng)理 電話：*** “您好，這里是交通銀行刷卡機(jī)申請(qǐng)客戶服務(wù)中心，請(qǐng)問有什么能幫您的？“。。。。。

? ? ? ?可證 復(fù)印件(外地需要有交通銀行的對(duì)公帳戶,基本戶,一般戶都可以,24小時(shí)到帳,方便,快捷).二(以個(gè)體戶名義注冊(cè)《外地不可以辦理對(duì)私業(yè)務(wù)，僅限北京地區(qū)》

? ? ? ?2.完稅證明 復(fù)印件（證明您是合法納稅人，正常納稅，可由市場(chǎng)統(tǒng)一出證明。）

? ? ? ?平洋卡復(fù)印件（由法人拿自己的身份證，到交通銀行開一張卡，用于跟刷卡機(jī)進(jìn)行幫定，把刷卡機(jī)的錢，打入個(gè)人帳戶。）

? ? ? ?5.法人人名章，或者公章

? ? ? ?復(fù)印件都需要加蓋公章，或者法人人名章。２４小時(shí)到帳，可直接取現(xiàn)金。沒有金額限制，可以全部取完。為商戶的資金周轉(zhuǎn)提供最快捷的服務(wù)。個(gè)體戶選擇銀行卡為賬戶的需交納設(shè)備押金1200元。有對(duì)公帳戶(銀行的開戶許可證)的個(gè)體戶也不需要交納押金,跟公司一樣免費(fèi)

? ? ? ?1、隨著金融信息電子化的發(fā)展，市民用卡意識(shí)的不斷加強(qiáng)，對(duì)持卡人來說，使用刷卡支付不僅攜帶方便，刷卡累積的積分還可以兌獎(jiǎng)，可以增加個(gè)人情感，如果使用信用卡支付，還可先消費(fèi)后還款，而且持卡人都喜歡簽字的感覺，是時(shí)尚的代名詞。因此安裝銀聯(lián)POS機(jī)（俗稱“刷卡機(jī)”）后能夠滿足市民在支付交易款項(xiàng)時(shí)，能夠更多地實(shí)現(xiàn)“輕松刷卡，輕松支付”的愿望。

? ? ? ?2、順應(yīng)電子支付日益普及的潮流，加快收費(fèi)單位應(yīng)對(duì)市”浠的能力，提高客戶滿意度和收費(fèi)單位品牌形象，以及提升收費(fèi)單位的服務(wù)質(zhì)素和增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。

? ? ? ?3、現(xiàn)金支付方式存在諸多不便：大額現(xiàn)金不便攜帶、數(shù)錢找零費(fèi)時(shí)費(fèi)力、真假鈔票難以分辨、票款結(jié)算易出差錯(cuò)。因此，安裝銀聯(lián)POS機(jī)（俗稱“刷卡機(jī)”）后在很大程度上降低了各大企業(yè)及商戶的現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)，減少人工收鈔、點(diǎn)鈔、找零、防范假鈔、存儲(chǔ)現(xiàn)金方面的工作量，并且使用刷卡支付更衛(wèi)生、更環(huán)保。

? ? ? ?4、銀聯(lián)POS機(jī)（俗稱“刷卡機(jī)”）具有“跨行聯(lián)合”的優(yōu)勢(shì)，安裝一機(jī)，多卡使用，可減少柜臺(tái)交易成本，減輕客戶排隊(duì)之苦和減小客戶現(xiàn)金被搶、盜的風(fēng)險(xiǎn)，避免服務(wù)被終止的尷尬及突破時(shí)空限制和異地收款。無論是對(duì)于用戶還是企業(yè)及商戶經(jīng)辦人員均十分方便。銀聯(lián)的系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)可確保企業(yè)及商戶交易款項(xiàng)能安全、快捷地抵達(dá)帳戶，從而加速資金回籠。

? ? ? ?5、比較起其他的、委托第三方代理繳存現(xiàn)金的業(yè)務(wù)和現(xiàn)金交易（現(xiàn)金保管、現(xiàn)金押運(yùn)、委托第三方代理繳存現(xiàn)金）來說，安裝銀聯(lián)POS機(jī)的費(fèi)用要低得多。并可減小收取假鈔、支票未能兌現(xiàn)等導(dǎo)致的損失。

? ? ? ?6、企業(yè)及商戶可向銀聯(lián)申請(qǐng)刷外幣卡業(yè)務(wù)。以幫助企業(yè)及商戶拓展更大的經(jīng)營(yíng)空間。

? ? ? ?POS機(jī)（俗稱“刷卡機(jī)”）主要分為：有線和無線POS機(jī)，有線POS機(jī)是使用電話線傳輸數(shù)據(jù)信息；無線POS機(jī)是最新推出以使用中國(guó)移動(dòng)GPRS網(wǎng)絡(luò)來傳輸數(shù)據(jù)信息，其優(yōu)點(diǎn)突出于無論何時(shí)何地（不限地域）只要有中國(guó)移動(dòng)GPRS信號(hào)的地方都可以使用！適合財(cái)務(wù)外出收單，且攜帶方便！小巧美觀?。ㄟm用于各大企業(yè)財(cái)務(wù)部、超市、百貨、電器賣場(chǎng)、酒店、娛樂、俱樂部、物流配送、保險(xiǎn)業(yè)、出租車、車站、電子商務(wù)、培訓(xùn)輔導(dǎo)、學(xué)校、藥店、醫(yī)院、書店、酒樓、手機(jī)專賣店、服裝專賣店、加油站、票務(wù)中心、珠寶金飾、電腦電子市場(chǎng)、裝飾裝修、美容美發(fā)汽車銷售、汽車維修、、、）。

? ? ? ?1.判別一下自己的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是公司呢,還是個(gè)體呢，還是公司和個(gè)體的營(yíng)業(yè)執(zhí)照都有呢?? 2.如果手里的是公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照,那就準(zhǔn)備公司的那一套手續(xù),營(yíng)業(yè)執(zhí)照,稅務(wù)登記證,法人身份證,開戶許可證,組織機(jī)構(gòu)代碼證,這5個(gè)證件的復(fù)印件,并且在這五個(gè)復(fù)印件上加蓋公司的章,用筆在復(fù)印件上注明:"此復(fù)印件僅供申請(qǐng)刷卡機(jī)專用" 3.如果是個(gè)體的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的話,需要準(zhǔn)備的材料就有點(diǎn)不一樣了,相對(duì)于公司更簡(jiǎn)單一點(diǎn)了,營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,稅務(wù)登記證復(fù)印件或者完稅證明,法人身份證復(fù)印件（新版身份證需要復(fù)印正反兩面）,和交通銀行的太平洋卡的正反面復(fù)印件

? ? ? ?4.然后等待工作人員上門簽單,我們到時(shí)候只需要在協(xié)議需要簽字蓋章的地方蓋章,簽字就可以了.如果地方比較遠(yuǎn)的話，我們安排專門的快遞人員取復(fù)印件。

? ? ? ?5.拍攝一下店面的照片,供銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核.（1.門頭照-顯示公司招牌2.收銀臺(tái)-pos刷卡機(jī)的安放地公司所在大樓4.店面所在街道-顯示門牌號(hào)碼 5.申請(qǐng)人在店內(nèi)的照片6.其他隨意兩張店內(nèi)照片。發(fā)送到郵箱或者 QQ傳送）

? ? ? ?6.這樣申請(qǐng)的部分就結(jié)束了,等待風(fēng)管部門審核完成以后,就會(huì)電話通知到申請(qǐng)人,跟您這邊預(yù)約時(shí)間安裝刷卡機(jī).“您好，這里是交通銀行刷卡機(jī)申請(qǐng)客戶服務(wù)中心，請(qǐng)問有什么能幫您的？“ 請(qǐng)?jiān)趨f(xié)議上簽字，蓋章，（協(xié)議的特約商戶簽署及公章處）一式三聯(lián)都要蓋

? ? ? ?然后把協(xié)議連同復(fù)印件一起發(fā)到以下地址，我收到會(huì)給您電話聯(lián)系的。

? ? ? ?復(fù)印件上都需要加蓋公章，公司一共需要蓋個(gè)章，個(gè)體需要蓋11個(gè)章。因?yàn)閭€(gè)體戶需要簽“個(gè)體特約商戶pos終端押金補(bǔ)充協(xié)議書”和“交通銀行北京分行特約商戶補(bǔ)充協(xié)議書”分別是一式兩份都需要加蓋公章或者法人章。

銀行自查報(bào)告 篇7

銀行理財(cái)產(chǎn)品研究報(bào)告

學(xué)院：經(jīng)濟(jì)學(xué)院班級(jí)：10名金融團(tuán)隊(duì)成員：齊寧杰

李玉和盧六偉

研究銀行理財(cái)產(chǎn)品報(bào)告

I．調(diào)查背景

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人民生活水平的提高和收入的大幅度增加，個(gè)人更加關(guān)注財(cái)富的增加。如何進(jìn)行更好的管理和應(yīng)用成為人們?cè)絹碓疥P(guān)心的熱點(diǎn)問題。隨著手中閑錢的增多，理財(cái)已成為居民生活的一部分，也成為商業(yè)銀行新的競(jìng)爭(zhēng)點(diǎn)。

2.調(diào)查目的

為了了解居民的金融需求，了解居民對(duì)金融產(chǎn)品的了解，主要投資于哪些金融產(chǎn)品，更好地了解居民的金融需求程度。關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品。為此，我們兩人對(duì)安陽居民銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資情況進(jìn)行了調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果得出結(jié)論，分析總結(jié)存在的問題，并提出相應(yīng)的建議。

三、銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的主要類型

目前，銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類標(biāo)準(zhǔn)不同。分為保本收益型理財(cái)產(chǎn)品、保本型浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品和非保本型浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品；按投資幣種不同可分為人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外幣理財(cái)產(chǎn)品和雙幣理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)投資方向和領(lǐng)域的不同，人民幣理財(cái)產(chǎn)品可分為債券理財(cái)產(chǎn)品、信托理財(cái)產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品、境外理財(cái)產(chǎn)品（QDII）和新股認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品。

1.債券金融產(chǎn)品。 債券理財(cái)產(chǎn)品主要投資于國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債等非信用工具，以及公司債、企業(yè)短期融資券、資產(chǎn)支持證券等信用工具。證券，其風(fēng)險(xiǎn)一般來自利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

2.信任金融產(chǎn)品。 信托理財(cái)產(chǎn)品主要投資于商業(yè)銀行或其他信用等級(jí)較高的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)?；蚧刭彽男磐挟a(chǎn)品，也有投資于商業(yè)銀行優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)的受益信托產(chǎn)品。

3。結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品。 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，又稱聯(lián)系理財(cái)產(chǎn)品，是利用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品相結(jié)合而形成的一種新型金融產(chǎn)品。

4.代客境外理財(cái)產(chǎn)品（QDII）。 QDII人民幣理財(cái)產(chǎn)品是指代客戶取得境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，接受投資者委托將人民幣兌換成外幣，投資境外資本市場(chǎng)的商業(yè)銀行。返還給投資者。

5.認(rèn)購新股的金融產(chǎn)品。 新股申購理財(cái)產(chǎn)品是指通過募集投資者資金，通過網(wǎng)下機(jī)構(gòu)投資者參與，提高中簽率。其風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（新股制度、運(yùn)營(yíng)模式、資金供給等）和網(wǎng)下申購的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

四。調(diào)查結(jié)果總體分析

總體而言，我們問卷的大部分受訪者年齡在26-36歲之間。年齡組占總數(shù)的43%。從月收入來看，我們受訪者的月收入主要集中在2500元以上，與安陽居民的月收入大致相符，數(shù)據(jù)選取具有代表性。在受訪者中，本科以上學(xué)歷占比最高，10%的受訪者擁有碩士或博士學(xué)位，這表明我們的受訪者對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品有一定的了解。

在理財(cái)產(chǎn)品選擇調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，大部分受訪者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品有一定了解（28%），不太了解（43%），其中很大程度上說明部分居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)有了一定的了解，但大部分普通居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)還需要提高。

我們還對(duì)了解理財(cái)產(chǎn)品的渠道進(jìn)行了調(diào)查。從結(jié)果可以看出，人們通常通過互聯(lián)網(wǎng)和財(cái)經(jīng)報(bào)刊雜志獲取理財(cái)產(chǎn)品信息，占比約36%。朋友介紹（26%）、銀行等金融機(jī)構(gòu)（19%）、投資講座或研討會(huì)（14%）也占比較大。建議銀行拓寬理財(cái)產(chǎn)品的宣傳渠道，以更加多元化的方式引導(dǎo)群眾。

根據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果，他們最看重的是黃金、白銀等實(shí)物金屬的投資，主要受近期國(guó)際金融危機(jī)的影響。股票或基金的投資相對(duì)較低是由于近期股市行情不佳。這也表明受訪者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，主要是保守的。同時(shí)，我們也發(fā)現(xiàn)，雖然房?jī)r(jià)調(diào)控力度相當(dāng)大，但仍有一批受訪者繼續(xù)看好樓市。值得一提的是，14%的受訪者表示對(duì)明年的銀行理財(cái)產(chǎn)品持樂觀態(tài)度。這個(gè)數(shù)字略低于實(shí)物金屬。因此，我們?cè)阢y行和證券方面的工作發(fā)展前景比較廣闊，銀行理財(cái)產(chǎn)品還有很大的發(fā)展空間。 `

購買的理財(cái)產(chǎn)品中，100%看重預(yù)期收益，59%看重投資期限，47%看重投資標(biāo)的，44%看重資金是否有保障，44%看重投資期限手續(xù)費(fèi)。 27%。 3%認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)是最好的理財(cái)產(chǎn)品，72%認(rèn)為穩(wěn)定的投資回報(bào)最好，0%認(rèn)為低風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)，15%認(rèn)為平衡風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)。

大部分受訪者對(duì)銀行提出的預(yù)期回報(bào)率持懷疑態(tài)度（59%）。這是一種正常的、成熟的心理，說明公眾對(duì)預(yù)期收益率有一定的了解。在銀行的實(shí)際銷售中，預(yù)期收益率的概念普遍被淡化，導(dǎo)致部分消費(fèi)者認(rèn)為預(yù)期收益率就是收益率。然而，從調(diào)查結(jié)果來看，只有 10% 的受訪者對(duì)預(yù)期回報(bào)非常有信心。

我們還對(duì)受訪者是否購買過銀行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行了調(diào)查。本次調(diào)查結(jié)果顯示，大部分受訪者購買了銀行理財(cái)產(chǎn)品，占總數(shù)的63%。在購買過銀行理財(cái)產(chǎn)品的受訪者中，大部分選擇將不到30%的資金投入到理財(cái)產(chǎn)品中，占比較小，說明大部分投資者并不將銀行理財(cái)產(chǎn)品作為主要投資產(chǎn)品.

在投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，31%的人投資于資產(chǎn)保值，避免因通脹而縮水，100%的人投資于資產(chǎn)增值，獲得額外收益。 25% 的人正在為未來的開支（兒童保育、教育或退休）做準(zhǔn)備，13% 的人分擔(dān)各種投資的風(fēng)險(xiǎn)，9% 的人正在安排退休生活費(fèi)用。

調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，46%的受訪者更傾向于購買傳統(tǒng)四大銀行（ICBC）的理財(cái)產(chǎn)品，他們更喜歡保本、浮動(dòng)收益的理財(cái)產(chǎn)品（61%）產(chǎn)品。在眾多理財(cái)產(chǎn)品中，6個(gè)月至1年期限的理財(cái)產(chǎn)品是受訪者的理想選擇，占總數(shù)的63%，表明受訪者喜歡投資短期產(chǎn)品。以上數(shù)據(jù)表明，銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資者普遍持保守態(tài)度，在一定程度上影響了他們對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的選擇。

V.調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)的問題

（1）產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理機(jī)制不完善。 在日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)下，銀行為了爭(zhēng)奪市場(chǎng)份額，往往忽視質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)的管控。創(chuàng)新能力不足，同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。

(2) 過分強(qiáng)調(diào)收益，淡化風(fēng)險(xiǎn)。 大多數(shù)投資者在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)并沒有完全了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，甚至有市民認(rèn)為銀行理財(cái)產(chǎn)品是完全無風(fēng)險(xiǎn)的。在此過程中，未充分披露風(fēng)險(xiǎn)，未以醒目通俗的語言表達(dá)，未提供必要的例證。相反，他們過分強(qiáng)調(diào)了產(chǎn)品的預(yù)期回報(bào)率，誤導(dǎo)了投資者。

（3）投資者盲目認(rèn)購現(xiàn)象嚴(yán)重。 除了產(chǎn)品本身和銷售的誤導(dǎo)，投資者自己也不是沒有責(zé)任。從調(diào)查中可以看出，相當(dāng)一部分投資者因理財(cái)產(chǎn)品的高收益而認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品，盲目地只看到收益，而忽略了理財(cái)產(chǎn)品的各種風(fēng)險(xiǎn)。作為投資者，即使您不是專業(yè)人士，在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)也應(yīng)該了解自己的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，銷售人員還應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況，針對(duì)不同的客戶群體，提出合理有效的建議。財(cái)務(wù)建議。

6.調(diào)查結(jié)果的建議

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，使銀行提高理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)客戶的收入狀況、保本要求和投資方向等因素，我們?yōu)椴煌枨蟮耐顿Y者設(shè)計(jì)合適的產(chǎn)品。

銀行應(yīng)提高理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效管理銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售人員，建立相應(yīng)的管理制度，提升相關(guān)人員的專業(yè)知識(shí)、行業(yè)知識(shí)和管理能力。人員，以規(guī)范銷售行為，努力更好地保護(hù)客戶的合法權(quán)益。

最后，根據(jù)我們的結(jié)論，不同的客戶有不同的需求。銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的過程中，不僅要追求利潤(rùn)，還要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。匹配原則是將正確的產(chǎn)品賣給正確的客戶。

銀行理財(cái)產(chǎn)品問卷調(diào)查

1．您的性別：()

A、男 B、女

2.您的年齡組：()

A、18-25B、26-36C、37-47D、48-55E、56歲以上

3.你的最高學(xué)歷是：()

A、初中及以下 B、高中 C、大專 D、本科 E、碩士及以上

4。你的月收入大概是：()

A、1000元以下 B、1000-2500C、2500-3500D、3500-5000 E、5000元以上

5。您的家庭將用剩余資金的多少百分比來購買理財(cái)產(chǎn)品：()

A. 沒有這種投資 B , C 低于 5%, 5%-10% D, 10% -30%E，高于 30%

6.金融知識(shí)你懂嗎：()

A.我很了解B，我知道C，我不太懂D，我不知道

7。您經(jīng)常通過以下哪些渠道獲取或被動(dòng)接收銀行理財(cái)產(chǎn)品信息？ :（多選）()

A. 互聯(lián)網(wǎng)金融類報(bào)刊雜志 B. 朋友介紹 C. 銀行推薦（短信、電話等） 講座或E 類投資研討會(huì)。其他

8.您的首選投資品種：()

A、股票或基金 B、定期儲(chǔ)蓄 C、保險(xiǎn) D、國(guó)債 E、房地產(chǎn) F、外匯實(shí)物金屬 H、理財(cái)產(chǎn)品 I , 其他

9.您是否購買過金融產(chǎn)品：() A，是 B，否

10.您在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)更關(guān)注哪個(gè)因素：（多選）（）

A.預(yù)期收益率 B、投資期限 C、投資標(biāo)的 D、是否保障大寫E，手續(xù)費(fèi)

11.您更喜歡購買哪種類型的銀行理財(cái)產(chǎn)品：()、DG

A、四大國(guó)有 B、股份制 C、城商行 D、外資銀行

12．當(dāng)前環(huán)境下，如果投資銀行理財(cái)產(chǎn)品更傾向于：()

A、保證固定收益 B、保證浮動(dòng)收益 C、非保證浮動(dòng)

13、您對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品達(dá)到預(yù)期收益率的期望：()

A、半信半疑 B、不自信 C、不關(guān)心 D ，非常有信心

14. 投資銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，您會(huì)選擇的期限是：()

A、6個(gè)月內(nèi) B、6月到一年 C、1 年到 3 年 D、3 年以上

16.如果您投資

15。如果您投資銀行理財(cái)產(chǎn)品，主要原因是：（更多選擇）()

A.資產(chǎn)保值，避免通貨膨脹導(dǎo)致資產(chǎn)縮水 B.資產(chǎn)升值，獲得額外收益

C. 為未來的開支做準(zhǔn)備（育兒、教育或退休） D. 只是為了分擔(dān)各種投資的風(fēng)險(xiǎn) E. 安排退休后的生活開支

16.您在銀行理財(cái)產(chǎn)品投資中遇到什么問題？ （多選）（）

A.我不知道如何選擇適合我投資的銀行理財(cái)產(chǎn)品

B.我不知道買的時(shí)候知道買多少適合

C.銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)過于復(fù)雜難懂

D.不方便及時(shí)了解銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)相關(guān)信息

17．您認(rèn)為理財(cái)產(chǎn)品的最佳投資渠道是什么？

18.您認(rèn)為您需要哪些金融產(chǎn)品？

銀行自查報(bào)告 篇8

? ? ? ?灞橋區(qū)老洞小學(xué)

? ? ? ?“雙普雙高”工作自查報(bào)告

? ? ? ?一、學(xué)?；厩闆r：

? ? ? ?灞橋區(qū)老洞小學(xué)南依白鹿塬，北臨灞河，隸屬于席王街道辦事處, 是一所全日六年制完全小學(xué)。學(xué)區(qū)西至馬家灣村，東至毛窯院村，服務(wù)半徑為1.5公里，承擔(dān)著近1萬人口的義務(wù)教育任務(wù)。始建于1919年,現(xiàn)有學(xué)生437人，12個(gè)教學(xué)班，學(xué)校正式在編教師32人，其中中小學(xué)一級(jí)教師 11人，中小學(xué)高級(jí)教師21人。其中本科文化程度19人 ,大專文化10人,黨員:8人,師資力量雄厚。

? ? ? ?學(xué)校布局合理,環(huán)境優(yōu)美，校園占地面積9091平方米,建筑面積3649平方米.學(xué)?，F(xiàn)有1部13室。近年來，學(xué)校不斷增加教育投資,努力提高和鞏固“兩基”成果。在區(qū)教育局及街辦領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，學(xué)校著力打造“雷鋒”校園文化。并以文化為引領(lǐng)，打造校園景觀，現(xiàn)已建成“潤(rùn)心池”、“心語軒” “理念墻”、“心語苑”四景，種植景觀樹40棵、綠化600平方米。使校園環(huán)境大為改觀，學(xué)校辦學(xué)條件不斷提升，綜合實(shí)力逐年提高。

? ? ? ?近幾年來,老洞小學(xué)教育事業(yè)的發(fā)展有以下三個(gè)特點(diǎn)：第一、始終堅(jiān)持“質(zhì)量立校，科研興?！钡霓k學(xué)宗旨，學(xué)校連續(xù)3年在街辦抽考中名列前茅；在區(qū)、片級(jí)講課評(píng)優(yōu)活動(dòng)獲獎(jiǎng)10余人次，在省、市、區(qū)級(jí)論文獲獎(jiǎng)30余篇。3位教師的論文被省教育學(xué)會(huì)選送國(guó)家級(jí)參評(píng)。第二、教師隊(duì)伍迅速年輕化，年輕教師已成為學(xué)校工作的中堅(jiān)力量。中青年教師人數(shù)占全體教師的95%,成為老洞教育事業(yè)發(fā)展的強(qiáng)有力后盾。第三、重視學(xué)校的精神文明建設(shè)。重師德、強(qiáng)素質(zhì)，全體師生在“雷鋒精神”的指引下，打造了一支作風(fēng)硬、業(yè)務(wù)精的教師隊(duì)伍；對(duì)學(xué)生的養(yǎng)成教育不放松，使學(xué)生成為雷鋒精神的弘揚(yáng)者、和踐行者。我校被評(píng)為灞橋區(qū)“文明校園”，并多次被評(píng)為“灞橋區(qū)精神文明先進(jìn)單位”。

? ? ? ?二、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況：

? ? ? ?對(duì)照陜西省“雙高雙普”評(píng)估驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我校實(shí)際情況，特形成此自查報(bào)告。

? ? ? ?（一）教育管理（400分）

? ? ? ?1、建立了學(xué)校持續(xù)發(fā)展、科學(xué)發(fā)展的制度：學(xué)習(xí)并貫徹了《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2022—2022年）》以及陜西省《實(shí)施意見》的實(shí)施方案，提出了學(xué)校教育現(xiàn)代化的目標(biāo)和保障措施；能保證經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)劃優(yōu)先安排教育發(fā)展；財(cái)政資金能優(yōu)先保障教育投入；公共資源也能優(yōu)先滿足教育和人力資源開發(fā)需要。（20分）

? ? ? ?2、管理體制：建立了分級(jí)管理、分工負(fù)責(zé)的學(xué)校管理體制；嚴(yán)格遵守《義務(wù)教育法》對(duì)小學(xué)教育的的要求；實(shí)行校長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。加強(qiáng)對(duì)職業(yè)教育和繼續(xù)教育的管理與支持。（20分）

? ? ? ?3、堅(jiān)持依法治教：學(xué)校構(gòu)建了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相協(xié)調(diào)的現(xiàn)代教育管理機(jī)制，重大政策出臺(tái)要經(jīng)過教代會(huì)公開討論，充分聽取群眾意見；積極解決學(xué)校教育改革發(fā)展中的重大問題和群眾關(guān)心的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題，如績(jī)效工資發(fā)放、教師的福利待遇等；建立了支部、工會(huì)、教師代表等各方面對(duì)學(xué)校各項(xiàng)工作的監(jiān)督機(jī)制。（15分）

? ? ? ?4、統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)與獎(jiǎng)勵(lì)問責(zé)：制定了“雙高雙普”領(lǐng)導(dǎo)工作小組及工作機(jī)構(gòu)，研究制定有效的教育改革發(fā)展方案及保障措施，組織實(shí)施教育改革發(fā)展工作，落實(shí)教育法律法規(guī)；層層簽訂目標(biāo)責(zé)任書，落實(shí)各部門職責(zé)，建立“雙普雙高”獎(jiǎng)勵(lì)與問責(zé)機(jī)制。（14分）

? ? ? ?5、落實(shí)素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題：組織教師學(xué)習(xí)了推進(jìn)素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題的實(shí)施意見和有關(guān)配套文件；學(xué)校沒有以任何形式下達(dá)小升初成績(jī)指標(biāo)，不公布學(xué)生考試成績(jī)和名次，沒有以考試成績(jī)和升學(xué)率作為評(píng)價(jià)、教師和學(xué)生的主要依據(jù)；建立了規(guī)范辦學(xué)行為、減輕學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)的制度；建立了以人為本、德育為先、能力為重、全面發(fā)展的素質(zhì)評(píng)估制度和教育質(zhì)量監(jiān)測(cè)評(píng)估體系。學(xué)校在灞橋區(qū)316素質(zhì)教育督導(dǎo)評(píng)估及“校校行”素質(zhì)評(píng)估中獲得好評(píng)。（22分）

? ? ? ?6.建立現(xiàn)代學(xué)校管理制度：建立了依法辦學(xué)、自主管理、民主監(jiān)督、社會(huì)參與的現(xiàn)代學(xué)校管理制度；完善了校長(zhǎng)負(fù)責(zé)制、目標(biāo)管理機(jī)制和績(jī)效管理機(jī)制；建立健全了教職工代表大會(huì)制度，每年召開一次教代會(huì)，實(shí)行校務(wù)會(huì)議管理制度，完善科學(xué)民主決策機(jī)制；建立了家長(zhǎng)委員會(huì)，定期召開會(huì)議，實(shí)行校務(wù)公開，接受師生員工和社會(huì)監(jiān)督。（16分）

? ? ? ?7.校長(zhǎng)、教師管理：學(xué)習(xí)了省委組織部、省委教工委、省教育廳《陜西省中小學(xué)校長(zhǎng)管理暫行辦法》和《陜西省人民政府關(guān)于加強(qiáng)中小學(xué)教師隊(duì)伍建設(shè)的意見》等文件；能依法建立了職稱評(píng)審制度、培養(yǎng)培訓(xùn)制度、考核獎(jiǎng)懲等制度。（15分）

? ? ? ?8.教師隊(duì)伍建設(shè)：學(xué)校學(xué)習(xí)了根據(jù)省編辦、省教育廳、省財(cái)政廳《關(guān)于貫徹中編辦教育部財(cái)政部制定中小學(xué)教職工編制標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)問題的意見》等有關(guān)文件，按編制標(biāo)準(zhǔn)配置學(xué)校教職工；落實(shí)教師培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)；將師德表現(xiàn)作為教師績(jī)效考核、職務(wù)聘任、評(píng)優(yōu)獎(jiǎng)勵(lì)的首要條件，實(shí)行一票否決，每年表彰獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀教師和先進(jìn)教育工作者。（15分）

? ? ? ?9、教師職業(yè)道德：嚴(yán)格執(zhí)行教育部《中小學(xué)教師違反職業(yè)道德行為處理辦法》，每學(xué)期至少開展1次師德師風(fēng)督查活動(dòng)；教師不得有違背黨和國(guó)家方針政策言行；遇到突發(fā)事件時(shí)必須首先保護(hù)學(xué)生人身安全；不得體罰、變相體罰和侮辱學(xué)生，造成學(xué)生身心傷害；不得索要或者收受家長(zhǎng)、學(xué)生財(cái)物，不得強(qiáng)制學(xué)生訂購教輔資料；不得組織、參與和要求學(xué)生參加校內(nèi)外有償補(bǔ)課。（18分）

? ? ? ?10.教育環(huán)境：成立了學(xué)校周邊環(huán)境綜合治理工作機(jī)構(gòu)，印發(fā)了學(xué)校、幼兒園周邊環(huán)境綜合治理的文件；學(xué)校的操場(chǎng)、圖書館、向?qū)W生免費(fèi)開放，實(shí)現(xiàn)了資源共享；學(xué)校周邊200米半徑內(nèi)沒有新建嚴(yán)重污染環(huán)境的企業(yè)，沒有設(shè)立易燃易爆、劇毒、放射性、腐蝕性等危險(xiǎn)品的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、貯存場(chǎng)所；在學(xué)校周邊200米以內(nèi)沒有開辦電子游戲廳、錄像廳、歌舞廳、網(wǎng)吧、臺(tái)球室、棋牌室等營(yíng)業(yè)性娛樂場(chǎng)所；校園門前道路兩側(cè)50米無集貿(mào)市場(chǎng)、停車場(chǎng)、堆放雜物現(xiàn)象，禁止了在校園門口30米以內(nèi)擺攤設(shè)點(diǎn)，學(xué)校禁止占用校園門前的道路和校門兩側(cè)的人行道從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；在校園門口20米以內(nèi)沒有設(shè)置垃圾臺(tái)、擺放垃圾桶；學(xué)校重修了校門外靠近引渭渠的道路，校園門前道路兩側(cè)50米設(shè)置減速帶和安全警示牌，設(shè)置人行橫道等標(biāo)志、標(biāo)線。（22分）

? ? ? ?11.安全穩(wěn)定：學(xué)校場(chǎng)地獨(dú)立完整，無土地糾紛；學(xué)校按照高于當(dāng)?shù)胤课萁ㄖ拐鹪O(shè)防的要求進(jìn)行設(shè)計(jì)和建設(shè)，確保了學(xué)生、和教職工安全；消除了土木結(jié)構(gòu)校舍，無危漏校舍；成立了校園安全穩(wěn)定工作機(jī)構(gòu)，制定了實(shí)施意見；制定了學(xué)校安全工作制度和安全預(yù)案，建立了安全工作責(zé)任；定期進(jìn)行校舍建筑、消防設(shè)施、體育設(shè)施、藥品管理、設(shè)備器材、校車安全、食品衛(wèi)生、用電飲水等安全檢查。堅(jiān)決消除影響校園安全穩(wěn)定的因素，依法嚴(yán)厲打擊涉校涉園違法犯罪活動(dòng)，學(xué)校無安全隱患，無重大安全責(zé)任事故。（24分）

? ? ? ?12.教育行政管理機(jī)構(gòu)：學(xué)校行政人員具有良好的道德修養(yǎng)，熱愛教育事業(yè)，熟悉教育行政管理和教育教學(xué)工作，勇于創(chuàng)新，廉潔奉公，平易近人；領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)合理，團(tuán)結(jié)和諧，超前謀劃，遵紀(jì)守法，愛崗敬業(yè)，認(rèn)真學(xué)習(xí)教育法律法規(guī)和政策，經(jīng)常深入基層調(diào)研和指導(dǎo)工作，定期撰寫調(diào)研報(bào)告和論文，確保機(jī)關(guān)文件材料內(nèi)容詳實(shí)、措施具體、行文規(guī)范，工作運(yùn)轉(zhuǎn)高效。（15分）

? ? ? ?13.有關(guān)部門教育工作職責(zé)：灞橋區(qū)發(fā)改、財(cái)政、人力資源和社會(huì)保障、公安、文化、衛(wèi)生、住房與城鄉(xiāng)建設(shè)、國(guó)土資源、民政、工商、國(guó)稅、地稅、交通、審計(jì)、監(jiān)察、司法及席王街道辦事處及轄區(qū)個(gè)村等部門能認(rèn)真履行教育工作職責(zé)，為老洞小學(xué)的發(fā)展提供條件、環(huán)境等方面保障，確保教育事業(yè)健康發(fā)展。（48分）

? ? ? ?14.鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街辦）教育工作職責(zé)：席王街道辦事處教育工作職責(zé)明確，配備了專職人員管理教育工作，經(jīng)常來學(xué)校指導(dǎo)；能督促適齡兒童、少年按時(shí)入學(xué)，并能做好控輟保學(xué)工作；能負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決學(xué)校土地征用等問題；加強(qiáng)對(duì)學(xué)校周邊環(huán)境的綜合治理。（16分）

? ? ? ?15.村組（社區(qū)）教育工作職責(zé)：我校轄區(qū)村委會(huì)非常支持學(xué)校工作，能及時(shí)通知并督促適齡兒童、少年的父母或者法定監(jiān)護(hù)人按時(shí)入學(xué)手續(xù)；能配合學(xué)校做好控輟保學(xué)工作；經(jīng)常加強(qiáng)學(xué)校教育環(huán)境的綜合治理，協(xié)助做好教育用地的征用工作，能大力支持學(xué)校教育教學(xué)活動(dòng)。每年教師節(jié)、六一節(jié)能來學(xué)校慰問師生，了解學(xué)校在教育過程遇到的困難。（12分）

? ? ? ?16、教育科研機(jī)構(gòu)：區(qū)教研室能重點(diǎn)研究減負(fù)增效，來學(xué)校指導(dǎo)開展校本科研，推動(dòng)素質(zhì)教育深化，每學(xué)期對(duì)學(xué)校只進(jìn)行一次統(tǒng)一測(cè)試，沒有用奧數(shù)內(nèi)容對(duì)學(xué)生進(jìn)行測(cè)試，沒有在統(tǒng)考和教輔資料方面違規(guī)操作并增加學(xué)生負(fù)擔(dān)；建有會(huì)議室等，圖書室，專職教研員經(jīng)常能來學(xué)校指導(dǎo)工作；教研員熟悉新課改的要求，具有較高的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)學(xué)校教學(xué)工作能起到拋磚引玉的作用。（11分）

? ? ? ?17.電教中心：實(shí)施了教育信息化建設(shè)工程，學(xué)習(xí)了教育信息化建設(shè)實(shí)施意見；建設(shè)和完善了基礎(chǔ)教育專網(wǎng)、教育局域網(wǎng)和數(shù)字化校園網(wǎng)，建設(shè)了覆蓋各類教育的數(shù)字化教育教學(xué)資源庫和公共服務(wù)平臺(tái)；建有微機(jī)室，配置了打印機(jī)、數(shù)碼攝像照相機(jī)；信息化建設(shè)經(jīng)費(fèi)能按需要納入財(cái)政預(yù)算并撥付使用。（14分）

? ? ? ?教育管理合計(jì)得分：317分

? ? ? ?（二）教育經(jīng)費(fèi)（200分）22.區(qū)財(cái)政教育撥款能做到三個(gè)增長(zhǎng)；落實(shí)了省、市規(guī)定的教育經(jīng)費(fèi)占區(qū)級(jí)財(cái)政支出的比例；區(qū)級(jí)預(yù)算內(nèi)基本建設(shè)項(xiàng)目投資安排教育的比例不低于20%。（35分）

? ? ? ?23.能按照國(guó)家規(guī)定的城市三稅總額的3%足額征收教育費(fèi)附加；全額撥付教育部門，全部用于改善中小學(xué)辦學(xué)條件。（20分）

? ? ? ?24.能按照陜西省規(guī)定的?三稅?總額的2%足額征收地方教育附加；能按規(guī)定比例撥付教育部門，專項(xiàng)用于均衡城鄉(xiāng)義務(wù)教育，改善中小學(xué)辦學(xué)條件。（20分）

? ? ? ?25.按照國(guó)家規(guī)定的從土地出讓收益中計(jì)提10%的教育資金；重點(diǎn)用于農(nóng)村基礎(chǔ)教育的校舍建設(shè)和維修改造、教育工程等項(xiàng)目支出。（20分）

? ? ? ?26.中央農(nóng)村稅費(fèi)改革轉(zhuǎn)移支付資金的50%以上用于教育；其中40%用于中小學(xué)危房改造和彌補(bǔ)公用經(jīng)費(fèi)不足。（16分）

? ? ? ?27.建立健全科學(xué)規(guī)范的資金撥付制度；各類教育發(fā)展項(xiàng)目的中、省補(bǔ)助資金能夠及時(shí)足額撥付學(xué)校；各類縣級(jí)配套資金及時(shí)足額落實(shí)到位。（18分）

? ? ? ?28.教師國(guó)標(biāo)工資和績(jī)效工資按時(shí)足額發(fā)放；中小學(xué)教師的平均工資不低于當(dāng)?shù)毓珓?wù)員的平均工資水平。（16分）

? ? ? ?29.對(duì)納入收支兩條線管理的學(xué)校（高中、幼兒園等）收費(fèi)不得挪用、截留；不得用于發(fā)放教師工資；不得收取管理費(fèi)；應(yīng)全部用于學(xué)校運(yùn)轉(zhuǎn)和改善辦學(xué)條件。（20分）

? ? ? ?30.區(qū)級(jí)政府在安排使用城市基礎(chǔ)設(shè)施配套費(fèi)時(shí)，要做到優(yōu)先安排用于教育；要確保從彩票公益金中劃出不低于10%的比例用于教育，并逐年增長(zhǎng)。（10分）

? ? ? ?31.學(xué)校無亂收費(fèi)現(xiàn)象。（10分）32.制定了教育經(jīng)費(fèi)規(guī)范管理制度；近三年中、省、市撥付的各項(xiàng)教育專項(xiàng)資金管理使用規(guī)范；縣級(jí)教育經(jīng)費(fèi)管理使用規(guī)范。（15分）

? ? ? ?教育經(jīng)費(fèi)合計(jì)得分：200分

? ? ? ?（三）布局調(diào)整 （140分）

? ? ? ?36.小學(xué)設(shè)置：能堅(jiān)持機(jī)會(huì)公平、以縣為主、以公辦為主、就近入學(xué)、往返安全的原則設(shè)置小學(xué)；城市及縣城覆蓋2萬人口設(shè)置1所小學(xué)，居住小區(qū)4000戶建1所小學(xué)；覆蓋2萬人口以上的鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街辦），設(shè)置1所中心小學(xué)和1—4所完全小學(xué)；因地制宜，慎重撤并非完全小學(xué)，確保學(xué)生就近、安全入學(xué)；學(xué)校建設(shè)達(dá)到省頒標(biāo)準(zhǔn)，寄宿制學(xué)校建設(shè)達(dá)到國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。（20分）

? ? ? ?39、學(xué)校、幼兒園建設(shè)：學(xué)校建設(shè)達(dá)到國(guó)家及省頒標(biāo)準(zhǔn)；切實(shí)了教育公平。（20分）

? ? ? ?40、班額控制：學(xué)校實(shí)行小班額，班額沒有超過45人。（21分）布局調(diào)整合計(jì)得分：61分

? ? ? ?（四）義務(wù)教育（750分）

? ? ? ?41、全面提高義務(wù)教育普及水平：學(xué)校適齡兒童、少年入學(xué)率均達(dá)到100%；采取切實(shí)有效措施，建立了控輟保學(xué)?雙線目標(biāo)責(zé)任制?，確保適齡人口按時(shí)、就近、免試入學(xué)；建立健全了農(nóng)村留守兒童少年關(guān)愛服務(wù)體系和動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)機(jī)制；確保進(jìn)城務(wù)工人員隨遷子女平等接受義務(wù)教育；我校招收了符合條件的殘疾兒童、少年入學(xué)；確保適齡兒童、少年不因家庭經(jīng)濟(jì)困難、學(xué)習(xí)困難、就學(xué)困難等原因而失學(xué)，小學(xué)無輟學(xué)。（28分）

? ? ? ?42、全面提高義務(wù)教育質(zhì)量：我校學(xué)生的社會(huì)責(zé)任感、創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力明顯增強(qiáng)；操行合格率達(dá)到98%；實(shí)驗(yàn)操作合格率達(dá)到95%；計(jì)算機(jī)操作合格率達(dá)到95%；音樂合格率90%；美術(shù)合格率90%；體育合格率90%；體質(zhì)測(cè)試合格率達(dá)到85%，視力不良年度新發(fā)病率低于4%（近視率控制在20%以內(nèi)）；小學(xué)畢業(yè)學(xué)生合格率達(dá)到99%（40分）

? ? ? ?43、推進(jìn)義務(wù)教育均衡發(fā)展：區(qū)政府能合理配置教育資源，采取切實(shí)措施加強(qiáng)薄弱學(xué)校建設(shè)，沒有設(shè)置重點(diǎn)學(xué)校；認(rèn)真實(shí)施，義務(wù)教育學(xué)校標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工程，按規(guī)劃完成年度建設(shè)任務(wù)，工程管理規(guī)范，保證質(zhì)量；學(xué)校建設(shè)達(dá)到國(guó)家和省頒標(biāo)準(zhǔn)。（22分）

? ? ? ?44.落實(shí)素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題：學(xué)校辦學(xué)指導(dǎo)思想正確，堅(jiān)持黨的教育方針，堅(jiān)持以人為本，促進(jìn)德育、智育、體育、美育的有機(jī)結(jié)合，深化科研，減負(fù)增效，提高質(zhì)量，幫助學(xué)生健康成長(zhǎng)、全面發(fā)展；根據(jù)國(guó)家和陜西省的要求，結(jié)合學(xué)生實(shí)際，制定了符合素質(zhì)教育要求的教育教學(xué)工作實(shí)施方案和后勤工作實(shí)施方案；建立了素質(zhì)教育評(píng)估制度，形成了素質(zhì)教育的正確導(dǎo)向。（19分）

? ? ? ?45.學(xué)校管理：能充分發(fā)揮黨組織在學(xué)校工作中的核心作用，建立了黨政分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)配合的工作機(jī)制；校長(zhǎng)具有良好的道德修養(yǎng)，熱愛教育事業(yè)，能認(rèn)真貫徹黨的教育方針，學(xué)習(xí)教育法律法規(guī)和政策，認(rèn)真履行職責(zé)，遵紀(jì)守法，廉潔自律，作風(fēng)民主，樹立了素質(zhì)教育理念，具有改革創(chuàng)新精神，帶頭開展校本教研，并取得顯著成效；領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)合理，團(tuán)結(jié)和諧，職責(zé)明確；制定了學(xué)校章程和發(fā)展規(guī)劃，發(fā)展目標(biāo)定位準(zhǔn)確；堅(jiān)持以人為本，建立了民主、規(guī)范、健全、高效的管理制度；建立健全了教職工代表大會(huì)和家長(zhǎng)委員會(huì)制度，實(shí)行校務(wù)公開，接受師生員工和社會(huì)監(jiān)督。（18分）

? ? ? ?46.班級(jí)建設(shè)：能定期對(duì)班主任進(jìn)行培訓(xùn)；通過民主推薦形式產(chǎn)生班干部，并定期輪換，培養(yǎng)學(xué)生的自主管理能力；圍繞實(shí)施素質(zhì)教育、培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成良好習(xí)慣以及幫助自主發(fā)展困難學(xué)生開展班隊(duì)活動(dòng)，重點(diǎn)幫助學(xué)生解決學(xué)習(xí)、生活中遇到的普遍問題和難點(diǎn)問題；各類活動(dòng)（辦黑板報(bào)、表演節(jié)目、國(guó)旗下講話、主持節(jié)目、廣播員、引導(dǎo)員等）均應(yīng)讓學(xué)生全員輪換參與。（12分）

? ? ? ?47、校園文化建設(shè)：堅(jiān)持充分體現(xiàn)素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題的要求；堅(jiān)持因地制宜，節(jié)約資金，因陋就簡(jiǎn)，樸素大方，高雅美觀，突出地方特色和校本特色的原則；主題色彩鮮明，旗臺(tái)、?；?、校訓(xùn)等文化建設(shè)規(guī)范，文化內(nèi)涵豐富；大力宣傳黨的教育方針，大力宣傳師德高尚、關(guān)心熱愛學(xué)生的教職工，大力宣傳樂于助人，熱愛勞動(dòng)，體育、音樂、美術(shù)、科技發(fā)明等方面有特長(zhǎng)的學(xué)生；沒有宣傳文化課考試成績(jī)和升入初中的情況。（15分）

? ? ? ?48、規(guī)范辦學(xué)行為：按照學(xué)校服務(wù)區(qū)規(guī)劃，能保障義務(wù)教育學(xué)生免試就近入學(xué)；學(xué)校沒有組織或者變相組織入學(xué)考試，沒有將外語、奧數(shù)等各種競(jìng)賽、等級(jí)考試成績(jī)作為入學(xué)條件；沒有向?qū)W生濫發(fā)教輔資料；沒有違規(guī)組織各種統(tǒng)考，沒有將奧數(shù)作為測(cè)試內(nèi)容，周末和節(jié)假日沒有組織學(xué)生補(bǔ)課，學(xué)校沒有為補(bǔ)課提供或出租場(chǎng)地，教師沒有在社會(huì)上參與奧數(shù)班等輔導(dǎo)補(bǔ)課；沒有向任何單位和個(gè)人提供考生報(bào)名。信息、考試成績(jī)以及錄取信息；學(xué)校和教師沒有要求學(xué)生提前到?；蛲七t放學(xué)；學(xué)校沒有設(shè)重點(diǎn)班、提高班、特色班等；沒有以考試成績(jī)和升學(xué)率作為對(duì)班級(jí)、教師和學(xué)生評(píng)價(jià)的主要依據(jù)。（24分）

? ? ? ?49、課程與科研：按國(guó)家課程計(jì)劃規(guī)定設(shè)置課程，制定了規(guī)范的課表、課程分擔(dān)表和作息時(shí)間表，開齊課程，開足課時(shí)；設(shè)立了各學(xué)科教研組，學(xué)校有專人管理教育科研工作；教師全員參與校本課題研究，根據(jù)學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活中遇到的實(shí)際問題設(shè)立課題，每學(xué)年的校本課題個(gè)數(shù)不低于教師總數(shù)的三分之一；對(duì)教師的科研工作有獎(jiǎng)勵(lì)措施，為教師安排足夠的科研時(shí)間。（24分）

? ? ? ?50、全面推進(jìn)高效課堂：能堅(jiān)持以學(xué)生為主體，以教師為主導(dǎo)，實(shí)施了平等、互動(dòng)、和諧、高效的餐桌式新型課堂教學(xué)模式，改革機(jī)械的、程式化的導(dǎo)學(xué)案等做法，采用簡(jiǎn)便易行的方法組織教學(xué)活動(dòng)，激發(fā)全體學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，鼓勵(lì)學(xué)生熱烈討論，幫助自主發(fā)展困難學(xué)生大膽發(fā)言，形成濃厚和諧的學(xué)習(xí)氛圍，教師工作時(shí)間和學(xué)生學(xué)習(xí)時(shí)間明顯縮短，課堂效率和學(xué)生學(xué)習(xí)能力明顯提高，切實(shí)做到了減負(fù)增效。（20分）

? ? ? ?51、切實(shí)減輕學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)：嚴(yán)格控制了學(xué)生課外作業(yè)量，小學(xué)

? ? ? ?一、二年級(jí)不留課外作業(yè)，其他年級(jí)課外作業(yè)量控制在1小時(shí)之內(nèi)，；嚴(yán)格執(zhí)行學(xué)生在校時(shí)間，小學(xué)不超過6小時(shí)；建立了中小學(xué)課業(yè)負(fù)擔(dān)監(jiān)測(cè)、舉報(bào)、公告和問責(zé)制度。（15分）

? ? ? ?52、德育工作：德育工作機(jī)構(gòu)健全，建立了學(xué)校、家庭、社會(huì)三結(jié)合的德育工作網(wǎng)絡(luò)；定期組織學(xué)生參加德育和社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，開展時(shí)事教育；建立了升降國(guó)旗制度，發(fā)揮國(guó)旗下講話活動(dòng)的示范、激勵(lì)作用；將德育融入課堂教學(xué)、各項(xiàng)活動(dòng)、學(xué)生生活的全過程，德育工作體現(xiàn)“小、近、實(shí)”的特色，靈活多樣，成效顯著。（12分）

? ? ? ?53、體育與健康：小學(xué)體育課1—2年級(jí)每周4課時(shí)，3—6年級(jí)每周3課時(shí)，健康教育課每學(xué)期至少安排6課時(shí)；能實(shí)施全國(guó)中小學(xué)生系列廣播體操，落實(shí)“兩課兩操”，確保全體學(xué)生每天1小時(shí)的校園體育活動(dòng)；沒有在上操和大課間活動(dòng)期間讓學(xué)生背誦課文，沒有讓學(xué)生胸貼背式跑操，確保學(xué)生安全和身心健康；成立了學(xué)校體育項(xiàng)目代表隊(duì)足球隊(duì)，每學(xué)期舉辦一屆體育運(yùn)動(dòng)會(huì)；建立學(xué)生體質(zhì)健康檢測(cè)制度，對(duì)檢查結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，形成報(bào)告；建立了學(xué)校傳染病應(yīng)急防控和信息報(bào)送機(jī)制。（21分）

? ? ? ?54、音樂、美術(shù)：學(xué)校音樂、美術(shù)課各年級(jí)每周均設(shè)置2課時(shí)，設(shè)置書法課；開展了小型、靈活、多樣的藝術(shù)活動(dòng)，能每學(xué)年舉辦一屆形式多樣的校園藝術(shù)節(jié)，積極創(chuàng)建藝術(shù)教育特色學(xué)校、示范學(xué)校；將藝術(shù)教育作為綜合評(píng)價(jià)學(xué)生發(fā)展的重要內(nèi)容以及學(xué)生畢業(yè)和升學(xué)的重要依據(jù)。（16分）

? ? ? ?55、科學(xué)實(shí)驗(yàn)：實(shí)驗(yàn)室管理規(guī)范；實(shí)驗(yàn)開齊率達(dá)到100%；建立了學(xué)生勞技、科技制作、發(fā)明獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。學(xué)校每學(xué)年舉辦一屆科技節(jié)（10分）

? ? ? ?56、綜合實(shí)踐：小學(xué)3—6年級(jí)按規(guī)定開展綜合實(shí)踐活動(dòng)，按規(guī)定課時(shí)開設(shè)信息技術(shù)課。（10分）

? ? ? ?57、安全管理：成立了學(xué)校安全管理工作機(jī)構(gòu)，定期對(duì)學(xué)生進(jìn)行安全教育和法制教育；建立健全了安全工作管理制度，制定了各類安全預(yù)案，學(xué)校與教師、家長(zhǎng)簽訂了安全責(zé)任書，落實(shí)安全責(zé)任；學(xué)校未發(fā)生重大不穩(wěn)定事件，無重大安全責(zé)任事故；學(xué)生無違法現(xiàn)象。（12分）

? ? ? ?58、家庭教育：貫徹《未成年人保護(hù)法》、《家庭教育行為規(guī)范》等要求，積極指導(dǎo)家長(zhǎng)從教育理念、教育態(tài)度、教育方法等方面對(duì)子女進(jìn)行教育，尊重并愛護(hù)子女，嚴(yán)禁家長(zhǎng)與家庭其他成員體罰學(xué)生和增加學(xué)生作業(yè)負(fù)擔(dān)；學(xué)校成立家長(zhǎng)委員會(huì)，每學(xué)期至少召開一次分年級(jí)的家長(zhǎng)會(huì)，由學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)作家庭教育專題講座，家長(zhǎng)代表作經(jīng)驗(yàn)交流；建立了家校聯(lián)系制度，學(xué)校在網(wǎng)站上設(shè)立家庭教育咨詢欄目，及時(shí)與家長(zhǎng)溝通學(xué)生的學(xué)習(xí)與生活情況；建立由家長(zhǎng)、學(xué)校、社會(huì)等方面構(gòu)成的全方位監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，營(yíng)造安全、健康的家庭教育氛圍。（16分）

? ? ? ?59、特殊教育：學(xué)校無傷、病殘、癡呆兒童。（16分）60、教師編制：學(xué)?，F(xiàn)有學(xué)生437人，學(xué)校教師32人，按農(nóng)村小學(xué)教職工與學(xué)生編制比例1:23，符合編制要求。（20 分）

? ? ? ?61、小學(xué)教師結(jié)構(gòu)：學(xué)校?？萍耙陨蠈W(xué)歷達(dá)到91%，其中本科及以上學(xué)歷達(dá)到59%；按標(biāo)準(zhǔn)配置專業(yè)對(duì)口的計(jì)算機(jī)、勞動(dòng)技術(shù)、體育、音樂、美術(shù)學(xué)科教師；中級(jí)職稱教師達(dá)到35%。（12分）

? ? ? ?63、教師技能：學(xué)校給教師每人配備計(jì)算機(jī)1臺(tái)；教師90%能使用多媒體教學(xué)，70%能設(shè)計(jì)多媒體課件，30%能制作多媒體課件。（16分）

? ? ? ?64、師德建設(shè)：學(xué)校教師具有良好的道德修養(yǎng)，淡薄名利，自尊自律；教師尊重學(xué)生，關(guān)愛學(xué)生，以平和的態(tài)度對(duì)待學(xué)生，沒有體罰和變相體罰學(xué)生現(xiàn)象；學(xué)校把師德表現(xiàn)作為教師資格認(rèn)定、定期注冊(cè)、績(jī)效考核、職務(wù)聘任、評(píng)優(yōu)獎(jiǎng)勵(lì)的首要條件，實(shí)行一票否決；學(xué)校每學(xué)期至少開展1次全面的大家訪活動(dòng)和師德師風(fēng)檢查活動(dòng)，每學(xué)年表彰獎(jiǎng)勵(lì)一次優(yōu)秀教師和先進(jìn)教育工作者；教師無違法犯罪現(xiàn)象。（20分）

? ? ? ?65.教師培訓(xùn)：學(xué)校制定了教師素質(zhì)提升工程實(shí)施方案和五年一輪的教師培訓(xùn)計(jì)劃；校長(zhǎng)和班主任參加了全員培訓(xùn)；建立了教師繼續(xù)教育激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)教師參加學(xué)歷提升和繼續(xù)教育培訓(xùn)；學(xué)校公用經(jīng)費(fèi)的5%用于教師培訓(xùn)。（16分）

? ? ? ?66、我校生均用地20.8平方米、生均建筑面積8.4平方米、生均綠化面積1.3平方米。（8分）

? ? ? ?68、普通教室：學(xué)校教室面積54平方米；學(xué)生前排課桌前緣與黑板距離2米以上，沒有以任何理由違規(guī)將學(xué)生座位前移，沒有體罰學(xué)生坐在緊靠講臺(tái)位置上課；根據(jù)學(xué)生身高選用兩種以上型號(hào)的課桌凳，課桌凳完好率100%；教室通風(fēng)透光達(dá)到國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，玻地比不低于1：6，日光燈照明360瓦，與黑板垂直安裝，距桌面1.7米；供暖、降溫設(shè)備安裝到位。（15分）

? ? ? ?69、小學(xué)科學(xué)實(shí)驗(yàn)室：我校共12個(gè)班，設(shè)置一個(gè)科學(xué)實(shí)驗(yàn)室，使用面積56平方米；部分教學(xué)設(shè)施配備按省標(biāo)配備（4分）

? ? ? ?71、小學(xué)現(xiàn)代教育技術(shù)裝備：我校計(jì)算機(jī)教室使用面積54平方米，12個(gè)班設(shè)置1個(gè)，建有校園網(wǎng)。（6分）

? ? ? ?72、體育活動(dòng)場(chǎng)地: 體育活動(dòng)場(chǎng)地設(shè)置達(dá)到規(guī)定要求，體育場(chǎng)地鋪設(shè)人工草坪，消除土操場(chǎng)；田賽、徑賽、球類、體操場(chǎng)地布局合理，籃、排球場(chǎng)地按班級(jí)6∶1設(shè)置，體育器材符合中小學(xué)生身體特征；學(xué)校體育場(chǎng)地設(shè)150米環(huán)道和60米直道；學(xué)校設(shè)置了足球場(chǎng)地，設(shè)施配備到位。（9分）

? ? ? ?74、小學(xué)體育器材室、體育活動(dòng)室：體育器材室面積56平方米，體育器材配置達(dá)到國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，體育器材分類管理規(guī)范。（6分）7

? ? ? ?6、小學(xué)藝術(shù)教室：我校音樂室、舞蹈教室合用一個(gè)，面積54平方米，美術(shù)、書法教室使用面積54平方米，12個(gè)班設(shè)置1個(gè)；音樂教室配置有鋼琴無移動(dòng)式合唱臺(tái)，沒有鋪設(shè)木地板，教室沒有把桿和墻鏡，無多媒體設(shè)施，其他設(shè)施配備達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。（3分）

? ? ? ?78、小學(xué)圖書室、閱覽室：學(xué)校圖書室設(shè)置在第2層樓；圖書室藏書分類比例符合規(guī)定，管理規(guī)范，年遞增量1%；生均圖書15冊(cè)，借閱量每生每學(xué)年15冊(cè)；教師閱覽室按教職工總數(shù)的3:1設(shè)座，報(bào)刊雜志師均1種；學(xué)生閱覽室按在校學(xué)生總數(shù)的12:1設(shè)座，報(bào)刊雜志每班3種，在教室等地方設(shè)置圖書角。（6分）

? ? ? ?79.勞動(dòng)課、勞動(dòng)技術(shù)課教室：學(xué)校勞動(dòng)課教室面積50平方米，12個(gè)班設(shè)置1個(gè)，每個(gè)教室配置6種勞動(dòng)工具和材料。（5分）

? ? ? ?80.小學(xué)科技活動(dòng)室：我?？萍蓟顒?dòng)室面積35平方米，12個(gè)班設(shè)置1個(gè)，每室配備符合小學(xué)生需要的工具和材料，有科技制作作品。（6分）

? ? ? ?82.其他部室：會(huì)議室布置規(guī)范，布置了宣傳教育方針和辦學(xué)理念的內(nèi)容，配備了多媒體設(shè)備；衛(wèi)生保健室配置達(dá)到《國(guó)家學(xué)校體育衛(wèi)生條件試行基本標(biāo)準(zhǔn)》；心理咨詢室建設(shè)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；少隊(duì)部（團(tuán)隊(duì)部）布置規(guī)范，配備有數(shù)量足夠的少先隊(duì)鼓號(hào)；無檔案室，檔案在教導(dǎo)處分類管理，無德育展廳。（12分）

? ? ? ?83.生活用房及設(shè)施建設(shè)：學(xué)生廁所符合標(biāo)準(zhǔn)，蹲位達(dá)到男生30∶1（每40人設(shè)1米長(zhǎng)小便池），女生15∶1。（9分）

? ? ? ?義務(wù)教育合計(jì)得分：523分

? ? ? ?三、存在問題：

? ? ? ?1、義務(wù)教育階段，由于學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)重，坐姿不正確等原因，學(xué)生視力不良年度新發(fā)病率較高。

? ? ? ?2、學(xué)校還未開設(shè)了特色課程和學(xué)科拓展課程，沒有開發(fā)校本課程。

? ? ? ?3、由于種種原因，學(xué)校沒有建立校外音樂教育基地和美術(shù)教育基地。

? ? ? ?4、學(xué)生均用地、建筑面積不合要求。

? ? ? ?5、教室硬件設(shè)施不齊全，沒有配備電教設(shè)施。

? ? ? ?6、由于師資等原因，學(xué)校的心理素質(zhì)教育、音樂素養(yǎng)和美術(shù)素養(yǎng)教育滯后。

? ? ? ?四、自評(píng)結(jié)論

? ? ? ?對(duì)照八個(gè)一級(jí)指標(biāo)，83個(gè)二級(jí)指標(biāo)，我校教育管理科學(xué)規(guī)范，教育經(jīng)費(fèi)及時(shí)撥付，布局合理方便，義務(wù)教育均衡發(fā)展，教學(xué)質(zhì)量穩(wěn)步提高，校園文化健康向上，素質(zhì)教育扎實(shí)推進(jìn)，領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)高效，教師隊(duì)伍充滿活力，辦學(xué)行為規(guī)范，教育科研碩果累累，高效課堂穩(wěn)步實(shí)施，辦學(xué)條件得以改善，校園安全常抓不懈，各項(xiàng)工作有條不紊。自評(píng)得分：1101分

? ? ? ?五、今后努力的方向及改進(jìn)措施：

? ? ? ?雙高雙普是進(jìn)一步鞏固提高雙高普九和創(chuàng)建教育強(qiáng)區(qū)成果，推進(jìn)義務(wù)教育均衡發(fā)展，高水平高質(zhì)量普及九年義務(wù)教育的重大舉措，面對(duì)存在的問題，我校將采取以下措施：

? ? ? ?1、積極行動(dòng)，因地制宜，縮小差距。

? ? ? ?2、堅(jiān)持質(zhì)量立校，狠抓教學(xué)常規(guī)管理和校本研修。

? ? ? ?3、抓好安全教育，保證學(xué)校和諧穩(wěn)定。

? ? ? ?4、嚴(yán)把入學(xué)、教育、鞏固三關(guān)，抓好控輟保學(xué)工作。

? ? ? ?5、加快教育現(xiàn)代化，教育現(xiàn)代化，濃化校園文化氛圍。 總之，我校將繼續(xù)堅(jiān)持辦人民滿意教育不動(dòng)搖，以雙高雙普評(píng)估驗(yàn)收為契機(jī)，進(jìn)一步改善辦學(xué)條件，進(jìn)一步加強(qiáng)教育現(xiàn)代化建設(shè)，提升教育質(zhì)量，努力為國(guó)家建設(shè)培育大批優(yōu)秀人才。

? ? ? ?雙錄 自查報(bào)告

? ? ? ?農(nóng)行雙錄自查報(bào)告

? ? ? ?一區(qū)雙錄自查報(bào)告（共6篇）

? ? ? ?雙錄承諾書

? ? ? ?雙錄調(diào)研報(bào)告（共16篇）

銀行自查報(bào)告 篇9

一、特別提示：

本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題

1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制；

2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；

3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。

1、股東大會(huì)

股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行XX年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會(huì)的.工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。

2、董事會(huì)

董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事

是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績(jī)，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。

目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)于XX年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

銀行自查報(bào)告 篇10

根據(jù)貴行下發(fā)的《關(guān)于開展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)在X月下旬召開相關(guān)部門會(huì)議，對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行部署，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，部門負(fù)責(zé)人為組員的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)自查工作小組，負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的組織推動(dòng)和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、機(jī)制建設(shè)方面

我行建立健全了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制，在本次自查中，我行全面梳理了相關(guān)投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負(fù)責(zé)人是客戶投訴處理工作的第一責(zé)任人,規(guī)定了XX負(fù)責(zé)投訴管理工作（負(fù)責(zé)處理來自客戶關(guān)于我行行風(fēng)方面的來電、來信、來訪投訴，同時(shí)處理我行內(nèi)部投訴和上級(jí)有關(guān)部門交辦的投訴，負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質(zhì)量獎(jiǎng)罰），明確**x為全體員工培訓(xùn)工作負(fù)責(zé)人。

我行對(duì)客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級(jí)處理、專人負(fù)責(zé)”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對(duì)客戶投訴的處理流程進(jìn)行了明確規(guī)定，且應(yīng)對(duì)不同渠道的投訴設(shè)定了處理實(shí)效，要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將客戶投訴進(jìn)行化解。

二、規(guī)章制度建設(shè)情況

在規(guī)章制度建設(shè)方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程》、《客戶信息保護(hù)條例》等制度，并在實(shí)際工作中結(jié)合我行人事制度發(fā)布的相關(guān)投訴處罰標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。為了能更好的應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，我行按照服務(wù)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門進(jìn)行應(yīng)急演練，并結(jié)合實(shí)際工作,建立突發(fā)事件快速反應(yīng)機(jī)制。

三、金融消費(fèi)投訴受理、處理情況

我行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公布本行受理金融消費(fèi)者投訴的投訴電話、服務(wù)熱線以及人民銀行金融消費(fèi)投訴熱線。建立了金融消費(fèi)者投訴登記簿，并由行長(zhǎng)定期對(duì)登記內(nèi)容進(jìn)行審查，時(shí)刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費(fèi)者的監(jiān)督。對(duì)于金融消費(fèi)者提出的意見建議，我行及時(shí)進(jìn)行匯總整理，對(duì)于提出建議比較多的問題進(jìn)行上報(bào)、整改、優(yōu)化。

我行自己去年****年x月x日正式營(yíng)業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。

四、金融消費(fèi)教育開展情況

在金融消費(fèi)教育工作開展方面，我行根據(jù)相關(guān)文件，結(jié)合我行自身實(shí)際情況，制定了相關(guān)的政策，在日常工作中,我行一方面加強(qiáng)員工的服務(wù)意識(shí)培訓(xùn)，從思想上強(qiáng)調(diào)維護(hù)金融消費(fèi)者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵(lì)政策，鼓勵(lì)在這方面有突出貢獻(xiàn)的員工，也傳達(dá)了行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)這方面工作的重視。

在業(yè)務(wù)宣傳方面，我行借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識(shí)的宣傳，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

五、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)義務(wù)履行情況

在金融消費(fèi)知情權(quán)方面，我行客戶在辦理業(yè)務(wù)前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費(fèi)等情況，能在事前了解自己的權(quán)利及義務(wù)。在公平交易權(quán)方面，我行嚴(yán)格遵循公正、平等、誠(chéng)實(shí)、信用的原則。未出現(xiàn)強(qiáng)迫客戶購買、使用金融產(chǎn)品或強(qiáng)迫客戶接受服務(wù)的情況；也未在合同或法律關(guān)系中制定規(guī)避義務(wù)和違反公平的條款。我行切實(shí)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)制訂的相關(guān)規(guī)章制度，履行自身應(yīng)盡義務(wù)。

六、個(gè)人金融信息保護(hù)情況

在個(gè)人金融信息保護(hù)工作中，我行制訂了《個(gè)人金融信息安全保護(hù)制度》，并在實(shí)際工作中加以實(shí)施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補(bǔ)充了相關(guān)懲處措施。

我行在系統(tǒng)權(quán)限中也對(duì)個(gè)人金融信息查詢、修改等交易進(jìn)行限制，并嚴(yán)格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設(shè)備均對(duì)外接存儲(chǔ)設(shè)備插口進(jìn)行屏蔽，并對(duì)設(shè)備加裝監(jiān)控軟件，機(jī)房信息傳輸工作也進(jìn)行加密，嚴(yán)格保護(hù)客戶信息。

七、銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)情況

我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領(lǐng)域中的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作方面，我行已制訂了相關(guān)制度，并對(duì)行內(nèi)員工進(jìn)行培訓(xùn)。

八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題

通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在實(shí)際工作中，我行個(gè)別員工在金融消費(fèi)權(quán)益工作方面的表現(xiàn)與預(yù)期存在一定差距，存在金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)學(xué)習(xí)程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對(duì)此，在今后的工作中，我行要加大培訓(xùn)力度，提高員工對(duì)金融權(quán)益保護(hù)工作的認(rèn)識(shí)。另外，我行制訂部門問責(zé)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問題立即由部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行跟進(jìn)、整改，杜絕同類問題再次發(fā)生。

隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關(guān)服務(wù)模式,加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作力度，努力提升客戶滿意度。

以上，請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)審閱、指導(dǎo)。

銀行自查報(bào)告 篇11

成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來，在分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理，結(jié)合我行目前情況，針對(duì)柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

1、針對(duì)營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號(hào)+指紋和賬號(hào)+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄，以及詳細(xì)的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

（1）營(yíng)業(yè)柜員未存在共用賬號(hào)、密碼以及持有非本人賬號(hào)和密碼；

（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號(hào)、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；

(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

（8）未存在借銀行名義私自代客理財(cái)；

（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

2、針對(duì)授權(quán)人員十嚴(yán)禁

我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。

（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

（2）未存在使用他人名章、賬號(hào)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

（3）未存在將賬號(hào)密碼交他人授權(quán)；

（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

（5）對(duì)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)進(jìn)行了注銷；

（6）按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對(duì)外出辦事離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對(duì)柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；

（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；

（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

3、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

（1）未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

（2）未存在使用其他柜員名章、賬號(hào)密碼辦理業(yè)務(wù)；

（3）未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

（4）未存在個(gè)人名章、賬號(hào)密碼交給他人使用；

（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱；

（6）未存在違規(guī)攬存；

（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫；

（10）未存在對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺(tái)，暫無分散管理模式的自助設(shè)備，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺(tái)現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進(jìn)行管理，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對(duì)于吞卡吞鈔情況，我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業(yè)至今，設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔情況，吞卡卡號(hào)：6221533630000140166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時(shí)限為3個(gè)工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個(gè)金部；我行卡的吞卡代保管時(shí)限是20個(gè)工作日。

（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行；

（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

（3）同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改；

（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；

（5）未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

（6）每周對(duì)自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫；

（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況是否一致；

（8）加鈔完成后經(jīng)測(cè)試正常才可對(duì)外營(yíng)業(yè)；

（9）未存在不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

（10）對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前需要其提供工作證和身份證來核實(shí)身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

5、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

我行現(xiàn)有對(duì)公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。

（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存；

（2）受理單位新開戶時(shí)均由雙人上門核實(shí)，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；

（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；

（4）針對(duì)已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況；

（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

（6）設(shè)立專人負(fù)責(zé)對(duì)賬管理，建立按季度對(duì)賬制度，尚無單位到對(duì)賬期，未存在對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；

（7）未存在不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)??；

（8）未存在銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬；

（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理

我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時(shí)需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號(hào)碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計(jì)戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。

7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

8、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患

我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會(huì)議精神，及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時(shí)，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會(huì)計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號(hào)、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗(yàn)證時(shí)間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指示。

銀行自查報(bào)告 篇12

銀行自助銀行自查報(bào)告

近年來，隨著科技的迅猛發(fā)展，自助銀行逐漸成為人們辦理金融業(yè)務(wù)的首選方式。為了確保自助銀行的正常運(yùn)營(yíng)和服務(wù)質(zhì)量，銀行每年都會(huì)進(jìn)行自查報(bào)告的編制，本文將詳細(xì)介紹銀行自助銀行自查報(bào)告的內(nèi)容和要點(diǎn)。

首先，銀行自助銀行自查報(bào)告包括了自助銀行的基本情況和運(yùn)營(yíng)情況。這部分內(nèi)容主要描述自助銀行的數(shù)量、位置布局、服務(wù)范圍和開放時(shí)間等信息，以便于監(jiān)管部門和社會(huì)公眾全面了解自助銀行的分布情況和服務(wù)能力。同時(shí)，還需要統(tǒng)計(jì)和分析自助銀行的客流量和交易額，以評(píng)估自助銀行的運(yùn)營(yíng)狀況和服務(wù)效果，為銀行管理層提供依據(jù)。

其次，銀行自助銀行自查報(bào)告要進(jìn)行自助銀行設(shè)備的全面檢查和評(píng)估。自助銀行設(shè)備作為自助銀行的核心組成部分，其穩(wěn)定性和可靠性對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行至關(guān)重要。自查報(bào)告需要對(duì)自助銀行設(shè)備的硬件功能、軟件系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)連接和安全防護(hù)進(jìn)行全面檢查，發(fā)現(xiàn)潛在問題和安全隱患，并及時(shí)進(jìn)行整改和升級(jí)。同時(shí)，還需要評(píng)估自助銀行設(shè)備的用戶友好性和操作便捷性，確保用戶可以方便快捷地完成各類金融操作。

再次，銀行自助銀行自查報(bào)告內(nèi)容還要涉及自助銀行的信息安全保障措施。隨著網(wǎng)絡(luò)犯罪的不斷升級(jí)和演進(jìn)，銀行自助銀行面臨著各種安全風(fēng)險(xiǎn)和威脅。自助銀行應(yīng)當(dāng)采取多重安全措施，包括防止惡意軟件和黑客攻擊、加強(qiáng)身份認(rèn)證和數(shù)據(jù)加密、防止信用卡盜刷等。自查報(bào)告需要對(duì)自助銀行的安全防護(hù)措施進(jìn)行全面評(píng)估，提出相應(yīng)的改進(jìn)措施，確保用戶的資金和隱私安全得到有效保護(hù)。

另外，銀行自助銀行自查報(bào)告還應(yīng)當(dāng)關(guān)注自助銀行的服務(wù)質(zhì)量和用戶滿意度。自助銀行的服務(wù)質(zhì)量直接關(guān)系到用戶的體驗(yàn)和信任感，因此非常重要。自查報(bào)告需要對(duì)自助銀行的服務(wù)響應(yīng)速度、交易成功率、故障處理能力等進(jìn)行評(píng)估，并及時(shí)對(duì)存在的問題進(jìn)行整改和改進(jìn)。同時(shí)，還需要開展用戶滿意度調(diào)查，了解用戶對(duì)自助銀行的使用體驗(yàn)和建議意見，為銀行改進(jìn)自助銀行的服務(wù)提供參考。

最后，銀行自助銀行自查報(bào)告還應(yīng)當(dāng)提供未來發(fā)展的規(guī)劃和建議。自助銀行作為銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新形式，具有巨大的發(fā)展?jié)摿涂臻g。自查報(bào)告需要結(jié)合銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和市場(chǎng)需求，提出自助銀行未來發(fā)展的目標(biāo)和路線圖，并給出相應(yīng)的建議和措施。同時(shí)，還需要對(duì)自助銀行的投入和收益進(jìn)行經(jīng)濟(jì)效益分析，為銀行管理層提供決策依據(jù)。

綜上所述，銀行自助銀行自查報(bào)告旨在確保自助銀行的正常運(yùn)營(yíng)和服務(wù)質(zhì)量，為銀行管理層和監(jiān)管部門提供數(shù)據(jù)支持和決策參考。自查報(bào)告內(nèi)容豐富多樣，從自助銀行的基本情況和運(yùn)營(yíng)情況到設(shè)備評(píng)估、信息安全、服務(wù)質(zhì)量和未來發(fā)展全面覆蓋。通過自查報(bào)告的編制和實(shí)施，銀行可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決自助銀行存在的問題，提升自助銀行的服務(wù)水平和用戶滿意度，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

銀行自查報(bào)告 篇13

銀行自查報(bào)告：解密銀行業(yè)務(wù)的治理與風(fēng)險(xiǎn)之謎

近年來，銀行業(yè)務(wù)的治理與風(fēng)險(xiǎn)問題備受關(guān)注。為了加強(qiáng)自律、規(guī)范業(yè)務(wù)操作，各銀行紛紛進(jìn)行自查，并面向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公眾發(fā)布銀行自查報(bào)告。這些自查報(bào)告以其詳實(shí)、具體且生動(dòng)的內(nèi)容，為我們揭示了銀行業(yè)務(wù)中的一些問題和改進(jìn)之路。

報(bào)告的第一部分通常是銀行的概述，包括銀行的歷史背景、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍等。這一部分內(nèi)容讓我們對(duì)該銀行有了初步的了解，也為后續(xù)的分析提供了基本資料。

接下來，報(bào)告會(huì)詳細(xì)介紹銀行的組織結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制。這部分通常說明銀行的領(lǐng)導(dǎo)層結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)設(shè)置等情況。通過對(duì)這些信息的分析，我們可以了解銀行的權(quán)力分配、決策機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理體系是否健全。

然后，報(bào)告進(jìn)入了讓人關(guān)注的核心部分，即銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)問題。銀行自查報(bào)告會(huì)列舉各項(xiàng)業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)類型，并進(jìn)行詳細(xì)分析。比如，信貸業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)；投資業(yè)務(wù)中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。針對(duì)每種風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)告會(huì)介紹銀行的監(jiān)控措施和存在的不足，并提出改進(jìn)的措施和建議。這些內(nèi)容讓我們對(duì)銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有了更直觀、更具體的了解，也可以為銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面提供參考和借鑒。

此外，報(bào)告還會(huì)列舉銀行在合規(guī)方面存在的問題。比如，是否存在內(nèi)控制度和操作流程不完善、職業(yè)道德問題等。對(duì)于這些問題，報(bào)告會(huì)分析其根源和影響，并提出相應(yīng)的整改措施。通過揭示銀行在合規(guī)方面的不足，報(bào)告促使監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行本身加強(qiáng)對(duì)合規(guī)問題的重視，更好地保障銀行的經(jīng)營(yíng)合法性和穩(wěn)定性。

最后，銀行自查報(bào)告還會(huì)介紹銀行對(duì)于上述問題的整改進(jìn)展和取得的成果。這部分內(nèi)容讓我們了解到，銀行在業(yè)務(wù)治理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面采取了哪些具體措施，取得了哪些成效。這些具體案例和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)可以為其它銀行提供借鑒和啟示，也讓公眾對(duì)銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管情況有了一個(gè)初步的了解。

總之，銀行自查報(bào)告以其詳實(shí)、具體且生動(dòng)的內(nèi)容，為我們解開了銀行業(yè)務(wù)治理與風(fēng)險(xiǎn)管理的謎團(tuán)。通過閱讀這些報(bào)告，我們不僅可以了解銀行的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問題，更能夠了解銀行對(duì)這些問題的關(guān)注和改進(jìn)措施。相信在報(bào)告的推動(dòng)下，銀行業(yè)務(wù)的治理和風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)越來越完善，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融穩(wěn)定做出更大貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告 篇14

2020銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文（精選3篇）

時(shí)光在不經(jīng)意中流逝，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回看這段時(shí)間的工作，有驚喜，也存在著問題，非常值得我們做好總結(jié)和完成自查報(bào)告。相信許多人會(huì)覺得自查報(bào)告書很難寫吧，下面是小編為大家整理的2020銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

2020銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文1

今年一年來，在市銀監(jiān)分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“兩個(gè)翻番，兩個(gè)率先”目標(biāo)，堅(jiān)持以統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量為中心，突出統(tǒng)計(jì)“雙基”建設(shè)和統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)兩個(gè)工作重點(diǎn)，創(chuàng)新思路、求真務(wù)實(shí)、內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外塑形象，全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新，管理秩序井然有序，統(tǒng)計(jì)服務(wù)水平和統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍素質(zhì)明顯提高，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將本次自查情況報(bào)告如下：

一、認(rèn)識(shí)明確，精心組織

此次開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法、統(tǒng)計(jì)質(zhì)量大檢查非常必要，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否真實(shí)準(zhǔn)確，關(guān)系到國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)決策的科學(xué)性和貨幣政策決策的正確性。為此，我們認(rèn)真開展了一次普法宣傳教育，組織全體干部、職工和統(tǒng)計(jì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法概論》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》，增強(qiáng)了全員的統(tǒng)計(jì)法律意識(shí)，通過宣傳、學(xué)習(xí)，使廣大統(tǒng)計(jì)人員認(rèn)識(shí)到準(zhǔn)確、及時(shí)地提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是《統(tǒng)計(jì)法》規(guī)定的每個(gè)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)組織應(yīng)盡的義務(wù)，不履行義務(wù)要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，從而提高依法統(tǒng)計(jì)的自覺性。

經(jīng)查，所報(bào)資本充足率報(bào)表、信貸違約客戶情況、信貸咨詢登記、現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

二、隊(duì)伍建設(shè)情況及存在的問題

全縣所轄機(jī)構(gòu)均設(shè)立了統(tǒng)計(jì)崗，各社都設(shè)立了一名統(tǒng)計(jì)員，做到了人員配備到位，但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計(jì)崗均由各社主辦會(huì)計(jì)兼任，沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員，且基層統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低，缺乏專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，統(tǒng)計(jì)歸屬概念不清，此外，一些企事業(yè)單位在填寫原始憑證時(shí)款項(xiàng)來源、用途用詞模糊、不規(guī)范，造成會(huì)計(jì)部門記賬失誤，致使統(tǒng)計(jì)歸并錯(cuò)誤，其次，由于基層人員變動(dòng)頻繁，且沒能實(shí)現(xiàn)辦公自動(dòng)化，各類統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)還需手工計(jì)算等原因，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的估報(bào)、串項(xiàng)等錯(cuò)誤。

三、采取措施

1、依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作，要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》，堅(jiān)持實(shí)事求是，依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作。

2、切實(shí)加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。

3、加大對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作的科技投入，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地進(jìn)行。

4、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求，不斷提高金融統(tǒng)計(jì)工作水平。

2020銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文2

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、提高認(rèn)識(shí)、組織開展自查。

針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計(jì)崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計(jì)自查工作，對(duì)照自查內(nèi)容逐項(xiàng)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。

二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況

我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定；認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。

三、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題

1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)崗位人員，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑，報(bào)表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。

2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。

（二）整改措施

1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。

2020銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文3

根據(jù)岳銀發(fā)（20xx）25號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)文件精神，并對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況

通過對(duì)20xx年年末和20xx年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的`自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。

1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。

2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。

4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。

二、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況。

1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。

2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。

4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。

5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。

聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任，未配專職統(tǒng)計(jì)人員。

2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。

聯(lián)社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)兼職，在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。

3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。

（二）針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。

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