企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告(分享九篇)

為了更加具體地去陳述一些數(shù)據(jù),都需要寫報(bào)告，撰寫“報(bào)告”的目的就是為了讓上級(jí)機(jī)關(guān)掌握本單位的情況。我們?nèi)绾稳懞靡环輬?bào)告呢？下面是小編為您精心挑選的“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告”，感謝你留意我的作品我們一起看到世界的不同之處分享生命的感悟！

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇1

? ? ? ?廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告（一）

? ? ? ?為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)部門權(quán)力運(yùn)行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長效機(jī)制，促進(jìn)公司各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展，根據(jù)市紀(jì)委、市國資局《關(guān)于開展國有企業(yè)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核評(píng)價(jià)辦法的通知》文件精神和要求，按照上級(jí)部門的部署和安排，從20**年起，我公司認(rèn)真排查本單位在廉政方面存在的個(gè)性和共性問題，全面開展以人為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以機(jī)制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范和行政權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制工作取得明顯成效。

? ? ? ?一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)

? ? ? ?為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐敗，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范管理措施落到實(shí)處，我公司成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司經(jīng)理?xiàng)詈蠛Ｍ救谓M長，其他班子成員任副組長，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《枝水司廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，通過認(rèn)真分析查找我公司權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理意識(shí)；明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估；建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域；增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政意識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以黨支部會(huì)、公司辦公會(huì)、中心組學(xué)習(xí)、職工會(huì)等形式，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。

? ? ? ?二、積極部署，廣泛動(dòng)員

? ? ? ?自20**年6月，我公司召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作進(jìn)行了專項(xiàng)工作的動(dòng)員部署，強(qiáng)調(diào)“排查廉政風(fēng)險(xiǎn)、建立防控機(jī)制”是黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的創(chuàng)新舉措，它以關(guān)口前移的方式，把有效防范和化解廉政風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)科室、每個(gè)崗位和每個(gè)人，從而建立預(yù)防腐敗的長效工作機(jī)制，能真正做到用制度管權(quán)、管人、管事。這次專項(xiàng)工作從6月中旬開始，分三個(gè)階段進(jìn)行，即：宣傳動(dòng)員、組織實(shí)施、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、總結(jié)驗(yàn)收三個(gè)階段組織實(shí)施。要求各科室要從貫徹落實(shí)黨的十七大精神，建立健全懲防腐敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。

? ? ? ?三、深入查找，積極預(yù)防

? ? ? ?根據(jù)實(shí)施方案的總體要求，我公司采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點(diǎn)、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞公司職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總。共排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)17個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為8個(gè)。填寫了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》。

? ? ? ?四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控 在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我公司結(jié)合工作實(shí)際，制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警防控實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐敗行為。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)廠務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺(tái)。對(duì)于在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊(cè)，其中《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》都在公開欄、電子顯示屏上公開，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時(shí)處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。

? ? ? ?廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工任務(wù)，我們要從不同層面開展多種活動(dòng)，采取多種形式，進(jìn)一步促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律，強(qiáng)化自我約束機(jī)制和社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，打造政治過硬、作風(fēng)過硬、業(yè)務(wù)過硬的干部職工隊(duì)伍，按照市委、市政府“兩市一極”的總體要求，為實(shí)現(xiàn)我市“打造濱江宜居城市和長江帶強(qiáng)勁增長極”的目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)的紀(jì)律和作風(fēng)保障。

? ? ? ?廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告（二）

? ? ? ?按照區(qū)紀(jì)委工作要求，***鎮(zhèn)黨委、政府認(rèn)真探索廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制，著力查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善防控措施，健全內(nèi)控機(jī)制，積極構(gòu)建與自身實(shí)際相符合的懲治和預(yù)防腐敗體系，夯實(shí)預(yù)防腐敗工作基礎(chǔ)，全面保障和推動(dòng)了***鎮(zhèn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的深入發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了良好環(huán)境?，F(xiàn)將全鎮(zhèn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理主要工作情況匯報(bào)如下：

? ? ? ?一、主要工作開展情況

? ? ? ?一是領(lǐng)導(dǎo)重視，組織有力。鎮(zhèn)黨委高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，把開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作納入黨委工作的重要日程，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，并由鎮(zhèn)紀(jì)委精心組織，認(rèn)真安排，確保工作落到實(shí)處，取得實(shí)效。同時(shí)，及時(shí)成立了由分管副書記任組長的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺(tái)具體的實(shí)施方案，為該項(xiàng)工作的開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。二是多方動(dòng)員，認(rèn)真排查。全鎮(zhèn)各基層黨組織通過召開動(dòng)員大會(huì)、專題學(xué)習(xí)會(huì)、組織生活會(huì)、研討培訓(xùn)會(huì)、專題講座、觀看警示教育片等形式，進(jìn)一步增強(qiáng)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并積極教育引導(dǎo)廣大黨員干部積極參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作。三是強(qiáng)化措施，認(rèn)真評(píng)估。鎮(zhèn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組嚴(yán)格把關(guān)，制定落實(shí)有效防控措施。以開展個(gè)人自查、部門評(píng)查、交叉互查活動(dòng)，徹查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及表現(xiàn)形式，確保各部門廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找不遺漏。針對(duì)各部門查找出來的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確廉政風(fēng)險(xiǎn)排查的目標(biāo)效果，實(shí)行責(zé)任追究制，有效地推進(jìn)部門內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。四是落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)防范。鎮(zhèn)紀(jì)委建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任制和逐級(jí)談話制度，通過開展廉政教育活動(dòng)和廉政承諾活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范。同時(shí)，建立工作報(bào)告制度。鎮(zhèn)直各部門將本單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作開展的如風(fēng)險(xiǎn)查找、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定防范措施等情況，及時(shí)進(jìn)行歸檔整理。五是完善體系，制定措施。鎮(zhèn)直各部門將工作職責(zé)、業(yè)務(wù)流程等內(nèi)容對(duì)外公開，Ⅰ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位公開監(jiān)督電話，接受群眾監(jiān)督。對(duì)群眾提出的問題、意見及建議，各部門要制定措施、明確責(zé)任人及辦理時(shí)限，并及時(shí)公開辦理結(jié)果。

? ? ? ?廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作開展以來，取得了顯著成效，主要表現(xiàn)在：一是廣大黨員干部對(duì)這項(xiàng)工作的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)。廣大黨員干部紛紛表示，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作是黨風(fēng)廉政建設(shè)在新階段的新實(shí)踐，是預(yù)防教育懲治并重的新途徑，在今后工作中要時(shí)刻牢記，并付諸與行動(dòng)。二是領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和機(jī)關(guān)工作效率進(jìn)一步改善和提高。

? ? ? ?二、存在問題

? ? ? ?結(jié)合***鎮(zhèn)工作的實(shí)際，雖然廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在：

? ? ? ?1、廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的各項(xiàng)制度有待進(jìn)一步完善。 2.部分黨員干部在思想上對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的認(rèn)識(shí)不夠，存在著無所謂的態(tài)度。

? ? ? ?3、個(gè)別同志認(rèn)為該工作只是黨員干部的事，思想上得不到正確認(rèn)識(shí)。

? ? ? ?三、下一步主要工作計(jì)劃

? ? ? ?一是做好內(nèi)部管理與外部監(jiān)督相結(jié)合文章。充分調(diào)動(dòng)部門內(nèi)部、部門之間、紀(jì)檢監(jiān)察、社會(huì)輿論等監(jiān)督管理的積極性，全面做好前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置，始終把監(jiān)督貫穿于業(yè)務(wù)工作的全過程，切實(shí)形成合力化解風(fēng)險(xiǎn)。

? ? ? ?二是做好廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)工作相結(jié)合文章。通過廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，將監(jiān)督管理關(guān)口前置，讓廣大黨員干部從思想上增強(qiáng)“風(fēng)險(xiǎn)防范人人有責(zé)”的意識(shí)，努力形成全員參與廉政防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，營造良好的廉政勤政環(huán)境。

? ? ? ?三是做好增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和制度建設(shè)相結(jié)合文章。進(jìn)一步增強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、自律意識(shí)，進(jìn)一步制定完善各項(xiàng)制度，切實(shí)轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)，加大政務(wù)公開透明度，提高工作效率，促進(jìn)工作規(guī)范性。我們將進(jìn)一步強(qiáng)化憂患意識(shí)、崗位擔(dān)當(dāng)意識(shí)、作風(fēng)效能意識(shí)、廉潔自律意識(shí)，扎實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)健康發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障。

? ? ? ?廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告（三）

? ? ? ?為把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作落到實(shí)處，更好地推動(dòng)全校整體工作水平，按照《中國共產(chǎn)黨武威市涼州區(qū)紀(jì)委關(guān)于進(jìn)一步做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》（涼紀(jì)發(fā)〔**〕51號(hào)）和《涼州區(qū)教育局轉(zhuǎn)發(fā)中國共產(chǎn)黨武威市涼州區(qū)紀(jì)委關(guān)于進(jìn)一步做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》文件要求，我校認(rèn)真開展自查工作，查找自身存在的問題，采取有效措施進(jìn)行整改，自查工作深入扎實(shí)?，F(xiàn)將我校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作自查情況匯報(bào)如

? ? ? ?一、成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組

? ? ? ?我校高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，建立健全了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制，成立了以校長張玉德同志任組長的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織機(jī)構(gòu)健全。

? ? ? ?二、構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系

? ? ? ?我校制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施方案》、建立健全了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任分解表、網(wǎng)絡(luò)體系、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表以及懲治和預(yù)防腐敗體系基本框架等一系列的防控體系。

? ? ? ?三、開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作宣傳

? ? ? ?堅(jiān)持以宣傳教育廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作為主線，利用宣傳欄、板報(bào)等形式宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)，使全體教師處于廉政文化的氛圍中，提高廉政觀念。

? ? ? ?學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)積極開展廉政建設(shè)自查情況，了解教師的思想作風(fēng)情況以更好地改進(jìn)工作，嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究制度，工作中逐步建立完善以告誡警示組織處理和紀(jì)律處分等責(zé)任為主的追究體系，有力促進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐敗工作的順利開展。

? ? ? ?四、存在的問題

? ? ? ?我校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)全體教師查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查，對(duì)不符合規(guī)定的，要求重新查找。通過廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長期宣傳教育計(jì)劃，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn)。通過查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇2

文化事業(yè)不斷進(jìn)步，文化產(chǎn)業(yè)穩(wěn)步推進(jìn)，群眾文化生活得到豐富，文化基本權(quán)益得到保障。通過立足基層，貼近群眾，不斷更新工作思路，轉(zhuǎn)變作風(fēng)，爭資金跑項(xiàng)目，以文化基礎(chǔ)建設(shè)、人才隊(duì)伍培養(yǎng)、文化品牌打造、拓展文化產(chǎn)業(yè)為重點(diǎn)，各項(xiàng)規(guī)劃目標(biāo)任務(wù)基本實(shí)現(xiàn)時(shí)間過半任務(wù)過半，部分目標(biāo)任務(wù)提前完成?，F(xiàn)將規(guī)劃執(zhí)行情況報(bào)告如下：

一、公共文化服務(wù)體系基本建設(shè)有序進(jìn)行

（一）“兩館一中心一臺(tái)”繼續(xù)完善

以市文化館、圖書館、文體中心、廣播電視臺(tái)為龍頭的我市市級(jí)公共文化服務(wù)體系格局已經(jīng)形成，發(fā)揮了“兩館一中心一臺(tái)”群文活動(dòng)、培養(yǎng)文化人才，全民健身、培養(yǎng)體育人才，思想宣傳媒體導(dǎo)向的作用。引領(lǐng)、輻射和帶動(dòng)全市文化、體育、廣播影視、新聞出版事業(yè)豐富多彩、快速協(xié)調(diào)發(fā)展。

（二）“六大工程”有序推進(jìn)

1、鄉(xiāng)鎮(zhèn)綜合文化站工程：18個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)綜合文化站全面建成，并以實(shí)現(xiàn)全面免費(fèi)開放。兩年半來投入1137萬元重點(diǎn)完善了設(shè)施配套，加強(qiáng)了文化管理人員和文化隊(duì)伍骨干的輔導(dǎo)和培訓(xùn)，充分發(fā)揮了管理服務(wù)作用。

2、農(nóng)家書屋工程：年實(shí)現(xiàn)農(nóng)家書屋在全市183個(gè)行政村的全覆蓋，提前完成了183個(gè)行政村的規(guī)劃任務(wù)。年至今新建社區(qū)書屋25個(gè)，時(shí)間過半任務(wù)過半。

3、農(nóng)民體育健身工程：年至今新建農(nóng)民體育健身工程32個(gè)，完成規(guī)劃任務(wù)90個(gè)的36%，新建全民健身路徑67條，完成規(guī)劃任務(wù)10條的670%。

4、廣播“村村響”和“戶戶通”工程：繼續(xù)加大“村村響”和“戶戶通”建設(shè)力度，年至今新建廣播“村村響”101個(gè)，完成規(guī)劃任務(wù)104個(gè)的98%。實(shí)施“戶戶通”28600戶，完成規(guī)劃任務(wù)43000戶的67%。

5、農(nóng)村電影放映“2131”工程：繼續(xù)實(shí)施農(nóng)村公益電影放映，確保了183個(gè)行政村一月一場公益電影放映。年至今公益電影放映6537.4場，完成年規(guī)劃任務(wù)5490場的119%。

（三）“一個(gè)體系”逐步完善

城北文化廣場相繼建成，進(jìn)一步滿足了城市居民戶外文化活動(dòng)需求。

建設(shè)：先后有3個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)建成3個(gè)文體活動(dòng)廣場。不斷滿足鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)民朋友日益增長精神文化需求。

（四）“五個(gè)品牌”爭創(chuàng)效果明顯

協(xié)調(diào)文學(xué)藝術(shù)協(xié)會(huì)、全市文學(xué)藝術(shù)工作者和業(yè)余愛好者積極參與文學(xué)藝術(shù)創(chuàng)造；通過評(píng)比、賽事、展覽、研討等活動(dòng)來調(diào)動(dòng)、支持、鼓勵(lì)、保護(hù)文學(xué)藝術(shù)創(chuàng)作者積極性；年以來先后獲得國家級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)5個(gè)，省級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)5個(gè)。我市表彰優(yōu)秀文藝作品10件，表彰金額6.3萬元。

常規(guī)文藝隊(duì)伍和文藝骨干。年以來新建各類常規(guī)文藝隊(duì)伍10支。重點(diǎn)宣傳了籍軍旅作家陳道斌。打造了鄉(xiāng)土農(nóng)民畫家馬世明，本土油畫家羅布等文藝骨干。

社團(tuán)為基礎(chǔ)，城鄉(xiāng)文化公共服務(wù)設(shè)施為載體，群眾喜聞樂見的文化活動(dòng)為重點(diǎn)內(nèi)容，先后舉辦了保保節(jié)、飛翔節(jié)、龍獅燈比賽、農(nóng)村村級(jí)社區(qū)文藝調(diào)研、迎春長跑、全民健身日等慶典活動(dòng)和常規(guī)性文體活動(dòng)辦得更加豐富多彩。

以進(jìn)一步加強(qiáng)保護(hù)利用，三是已發(fā)掘、挖掘、收集我市的非物質(zhì)文化遺產(chǎn)12項(xiàng)，報(bào)市政府審批公布。

舞蹈、書畫、攝影等比賽展覽15場次，推動(dòng)了文藝創(chuàng)作。

（五）“一支隊(duì)伍”建設(shè)得到加強(qiáng)

培育和發(fā)展城鄉(xiāng)業(yè)余文體演出隊(duì)、社會(huì)文體社團(tuán)、義務(wù)管理員、體育輔導(dǎo)員、文化新聞市場社會(huì)義務(wù)監(jiān)督員等，建設(shè)一支市、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村（社區(qū)）三級(jí)網(wǎng)絡(luò)人才并服務(wù)于群眾的專兼職文體新服務(wù)隊(duì)伍。市文聯(lián)年3月成功換屆，各專業(yè)協(xié)會(huì)積極開展活動(dòng)，我局先后舉辦了各類文化人才培訓(xùn)10期，各類體育人才培訓(xùn)12期，文化新聞市場培訓(xùn)18期。

繼續(xù)實(shí)施奧運(yùn)爭光計(jì)劃、苗子計(jì)劃，實(shí)行體教結(jié)合，抓好抓實(shí)業(yè)余訓(xùn)練，培養(yǎng)一批新生代的體育后備人才，兩年多來，我市培養(yǎng)的運(yùn)動(dòng)員獲得省級(jí)賽事銀牌2枚，銅牌3枚，級(jí)賽事金牌15枚，銀牌11枚，銅牌13枚。

二、文化產(chǎn)業(yè)穩(wěn)步推進(jìn)，文化消費(fèi)多樣性日益形成

（一）以文化、體育、廣播影視、新聞出版為重點(diǎn)內(nèi)容的文化、體育、廣播影視、新聞出版產(chǎn)業(yè)得到發(fā)展，鼓勵(lì)社會(huì)資本在政策范圍內(nèi)以各種形式興辦實(shí)體，兩年多來，新建文化娛樂市場經(jīng)營戶體育、廣播影視、新聞出版產(chǎn)業(yè)格局，推動(dòng)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（二）以文體中心為全市體育產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點(diǎn)，爭取資金、項(xiàng)目，多渠道投資興建體育設(shè)施，探索社會(huì)資金投入、人才參與、開發(fā)服務(wù)項(xiàng)目和服務(wù)管理，構(gòu)建基本公共服務(wù)項(xiàng)目為主體、部分項(xiàng)目成本消費(fèi)產(chǎn)業(yè)服務(wù)模式。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，網(wǎng)球協(xié)會(huì)、乒乓球協(xié)會(huì)、籃球協(xié)會(huì)先后進(jìn)入文體中心開發(fā)服務(wù)項(xiàng)目，以成本消費(fèi)模式服務(wù)運(yùn)行。兩年多來體彩銷售達(dá)到4700余萬元，名列市各縣市區(qū)前茅。

（三）以電視臺(tái)、廣電網(wǎng)絡(luò)分公司為廣電產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)，加大技術(shù)改造，提供高清畫面，提升了服務(wù)質(zhì)量，吸引更多的服務(wù)對(duì)象，增加了收視群體。

（四）兩年多來，文化、體育、廣播影視、新聞出版服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展速度與全市固定資產(chǎn)投資年均增長協(xié)調(diào)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)文化體育、廣播影視、新聞出版、文化娛樂及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)固定資產(chǎn)投資達(dá)的55%。

三、問題、原因及措施

主要問題，公共文化服務(wù)體系的建設(shè)和發(fā)展與人民群眾的需求之間存在較大差距。當(dāng)前主要表現(xiàn)在村級(jí)、社區(qū)對(duì)體育健身路徑、農(nóng)民健身工程需求量的增加。

原因分析，一是各級(jí)黨委政府對(duì)關(guān)注民生，惠及民生的認(rèn)識(shí)有所提高。二是隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展人民群眾關(guān)注自身健康的意識(shí)增強(qiáng)。三是通過“十一五”和災(zāi)后重建普遍具備了建設(shè)場地的硬件條件。四是地方財(cái)政投入存在不均衡的現(xiàn)象。五是社會(huì)力量參與建設(shè)不多。

措施對(duì)策，一是市鄉(xiāng)財(cái)政加大投入，是形成加快這一民生工程建設(shè)的主要途徑。二是主管部門繼續(xù)加大與上級(jí)部門的聯(lián)系溝通，爭取更多的項(xiàng)目資金，是加快這一民生工程建設(shè)的重要方式。三是各級(jí)各部門廣泛動(dòng)員社會(huì)力量參與建設(shè)，構(gòu)建加快這一民生工程建設(shè)的新型模式。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇3

一、什么是非法集資

非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)籌集資金的行為。

二、非法集資主要特征

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

2、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑社會(huì)公開宣傳;

3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);

4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

三、非法集資活動(dòng)有哪些常見種類和形式

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)形式有以下幾種形式：

1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;

3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;

4、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;

5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資;

6、利用民間“會(huì)”“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資;

7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資;

8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資;

9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資;

10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;

11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;

12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

四、非法集資的常見手段有哪些

1、承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

2、編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站攜款潛逃。

4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

五、社會(huì)公眾如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)

社會(huì)公眾識(shí)別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個(gè)方面：

1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

2、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金;是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn);是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

3、增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。

4、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。

六、如何識(shí)別非法集資

1、對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報(bào)是否過高的參考。天上不會(huì)掉餡餅，高收益和高風(fēng)險(xiǎn)是并存的，犯罪分子的目的是騙取錢財(cái)。一個(gè)企業(yè)正常的年利潤一般不會(huì)超過20%，超高利投資回報(bào)分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為。“快速致富”、“高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”極有可能是“請(qǐng)君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力，擋住利益的誘惑，切莫貪圖高利，參與非法集資活動(dòng)，不要相信“免費(fèi)的午餐”。

2、通過政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)等，如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。

3、通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。

4、一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

5、對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。

6、如果實(shí)在無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕，盡量避免上當(dāng)受騙外，社會(huì)公眾可以向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢，待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

七、非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害

非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

典 型 案 例

“e租寶” 非法集資案案件情況：

安徽鈺誠控股集團(tuán)于6月至4月間，鈺誠國際控股集團(tuán)于205月至12月間，在沒有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下，利用e租寶平臺(tái)、芝麻金融平臺(tái)發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)項(xiàng)目及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，包裝成“e租年享”、“年安豐?！钡饶昊找?%至14.6%的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售，以承諾還本付息等為誘餌，先后吸收115萬余人資金共計(jì)762億余元。其中大部分集資款在丁寧的授意下肆意揮霍、隨意贈(zèng)予他人，以及用于等違法犯罪活動(dòng)，造成集資款損失共計(jì)380億余元。

案 件 警 示

金融是一種以高風(fēng)險(xiǎn)為特征的行業(yè)，因此老百姓在投資前更需掌握一定的金融知識(shí)，知道任何投資行為都要風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，如果投資者參與的金融活動(dòng)涉嫌違法犯罪，就將承擔(dān)更大的責(zé)任。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇4

現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)，本質(zhì)上是信用經(jīng)濟(jì)。在科學(xué)技術(shù)的推動(dòng)下，隨著我國社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，企業(yè)之間的信用交易變得越來越頻繁。企業(yè)因此承受壓力，尤其是背負(fù)著巨大數(shù)額負(fù)債的國有企業(yè)，稍有不慎就可能導(dǎo)致企業(yè)產(chǎn)生滑鐵盧效應(yīng)，給企業(yè)帶來無法挽回的損失。同時(shí)，信用貸款的出現(xiàn)也增加了企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。所以，加強(qiáng)國有企業(yè)債權(quán)債務(wù)管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。文章在分析國有企業(yè)債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性基礎(chǔ)上，闡述了國有企業(yè)債權(quán)債務(wù)管理的現(xiàn)狀和存在的問題，如債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)、債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范水平有待提升、債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制不健全等，并基于內(nèi)部因素和外部因素探討了國有企業(yè)債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理問題的成因，從加強(qiáng)債權(quán)債務(wù)的會(huì)計(jì)核算、實(shí)時(shí)有效清理債權(quán)債務(wù)、改善部門之間協(xié)調(diào)性、完善債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系等角度針對(duì)性提出了對(duì)策建議，以期對(duì)國有企業(yè)加強(qiáng)債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理提供有效借鑒，促進(jìn)國有企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，市場經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新的發(fā)展階段。誠信在當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)中占據(jù)了重要位置。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中，由于有了高科技手段的輔助，信用交易變得越來越頻繁，但其給企業(yè)帶來的壓力巨大，尤其是背負(fù)著巨大數(shù)額負(fù)債的國有企業(yè)，稍有不慎，就可能導(dǎo)致整個(gè)企業(yè)產(chǎn)生滑鐵盧效應(yīng)，給國有企業(yè)造成無法挽回的損失。現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)，換種說法就是信用經(jīng)濟(jì)。這種交易形式主要產(chǎn)生于經(jīng)濟(jì)發(fā)展成熟的國家或者地區(qū)，當(dāng)市場轉(zhuǎn)變?yōu)橘I方市場形態(tài)時(shí)，以貨易貨和付現(xiàn)交貨等交易方式成為經(jīng)濟(jì)交易中的第二大選擇。信用交易逐漸頻繁，變得非常重要。同時(shí)，信用貸款的出現(xiàn)增加了企業(yè)債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。若有不慎，極易給企業(yè)造成重大損失。另外，由于我國社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制發(fā)揮作用的時(shí)間還比較短，還存在很多亟待完善的地方。我國國有企業(yè)對(duì)于債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面的探討也才剛剛起步，相關(guān)方面的資料還非常少。因此，加強(qiáng)對(duì)國有企業(yè)債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)對(duì)措施探討具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇5

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估眾所周知，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)對(duì)企業(yè)帶來不利影響，但是，風(fēng)險(xiǎn)到底是如何產(chǎn)生影響的?它的影響范圍及影響程度到底有多大?它所持續(xù)的時(shí)間將有多長等等，這一系列的問題，都需要企業(yè)作出準(zhǔn)確的分析。由于風(fēng)險(xiǎn)的不確定性很大、可測性很小，因此在企業(yè)的日常經(jīng)營中一般更多地運(yùn)用定性分析的方法來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。

(1)德爾菲法

德爾菲法是古希臘的一座城市，因阿波羅神殿而馳名，由于阿波羅有著高超的預(yù)測未來的能力，故德爾菲成了預(yù)測、策劃的代名詞。德爾菲法最早出現(xiàn)于20世紀(jì)50年代末，是當(dāng)時(shí)美國為了預(yù)測在其“遭受原子彈轟炸后，可能出現(xiàn)的結(jié)果”而發(fā)明的一種方法。1964年美國蘭德(RAND)公司的赫爾默(Helmer)和戈登(Gordon)發(fā)表了“長遠(yuǎn)預(yù)測研究報(bào)告”，首次將德爾菲法用于技術(shù)預(yù)測中，以后便迅速地應(yīng)用于美國和其他國家。據(jù)《未來》雜志報(bào)道，從60年代末到70年代中，專家會(huì)議法和德爾菲法(以德爾菲法為主)在各類預(yù)測方法中所占比重由20.8%增加到24.2%。80年代以來，我國不少單位也采用德爾菲法進(jìn)行了預(yù)測、決策分析和編制規(guī)劃工作。

德爾菲依據(jù)系統(tǒng)的程序，采用匿名發(fā)表意見的方式，即專家之間不得互相討論，不發(fā)生橫向聯(lián)系，只能與調(diào)查人員發(fā)生關(guān)系，通過多輪次調(diào)查專家對(duì)問卷所提問題的看法，經(jīng)過反復(fù)征詢、歸納、修改，最后匯總成專家基本一致的看法，作為預(yù)測的結(jié)果。德爾菲的具體實(shí)施步驟如下。

①組成專家小組。按照項(xiàng)目所需要的知識(shí)范圍，確定專家。專家人數(shù)的多少，可根據(jù)預(yù)測項(xiàng)目的大小和涉及面的寬窄而定，但一般不超過20人。

②向所有專家提出所要預(yù)測的問題及有關(guān)要求，并附上有關(guān)這個(gè)問題的所有背景材料，同時(shí)請(qǐng)專家提出還需要什么材料。然后，由專家做書面答復(fù)。

③各個(gè)專家根據(jù)它們所收到的材料，提出自己的預(yù)測意見，并說明自己是怎樣利用這些材料并提出預(yù)測值的。

④將各位專家第一次判斷意見匯總，列成圖表，進(jìn)行對(duì)比，再分發(fā)給各位專家，讓專家比較自己同他人的不同意見，修改自己的意見和判斷。也可以把各位專家的意見加以整理，或請(qǐng)身份更高的其他專家加緊評(píng)論，然后把這些意見再分送給各位專家，以便它們參考后修改自己的意見。

⑤將所有專家的修改意見收集起來，匯總，再次分發(fā)給各位專家，以便做第二次修改。逐輪收集意見并為專家反饋信息是德爾菲法的主要環(huán)節(jié)。收集意見和信息反饋一般要經(jīng)過三四輪，在向?qū)＜疫M(jìn)行反饋的時(shí)候，只給出各種意見，但并不說明發(fā)表各種意見的專家的具體姓名。這一過程重復(fù)進(jìn)行，直到每一個(gè)專家不再改變自己的意見為止。

⑥對(duì)專家的意見進(jìn)行綜合處理。這種方法避免了權(quán)威、職稱、職務(wù)、口才以及人數(shù)優(yōu)勢(shì)對(duì)確定權(quán)重的干擾，集中了大多數(shù)人的正確意見，具有廣泛的代表性，較為可靠。但是這種方法缺乏客觀標(biāo)準(zhǔn)，主要憑專家判斷，再者由于次數(shù)較多，反饋時(shí)間較長，有的專家可能因工作忙或其他原因而中途退出，影響策劃的準(zhǔn)確性。彌補(bǔ)欠缺客觀的辦法是，可以檢驗(yàn)各個(gè)測評(píng)指標(biāo)的積分和總分的相關(guān)性。重要測評(píng)指標(biāo)的積分應(yīng)與總分有較強(qiáng)的相關(guān)性，否則就應(yīng)修改已定的權(quán)重系數(shù)。盡管這種檢驗(yàn)方法不甚客觀，但目前尚有一定的實(shí)用價(jià)值。不過，在民主氣氛較濃的場合下，也可以面對(duì)面地反復(fù)充分討論，最后形成一致的意見。

(2)幕景分析法

這是一種評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵因素及其影響的有效方法。一個(gè)幕景就是一項(xiàng)事業(yè)或某個(gè)企業(yè)未來某種狀態(tài)的描繪，或是按年代的梗概進(jìn)行描繪。幕景研究的重點(diǎn)是：當(dāng)某種因素發(fā)生變化時(shí)，整體情況會(huì)怎樣變化?會(huì)有何種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生?幕景分析的結(jié)果，大致以兩種方式表示：一是對(duì)未來某種狀態(tài)的描述;一是描述一個(gè)發(fā)展過程，即未來某種情況的變化鏈。例如，它可以向決策人員提供未來某種投資機(jī)會(huì)的最好的、最可能發(fā)生的和最壞的前景，并可詳細(xì)給出這三種不同情況下可能發(fā)生的事件和風(fēng)險(xiǎn)大小，供決策和分析參考。

幕景分析法是擴(kuò)展風(fēng)險(xiǎn)分析人員的視野，增強(qiáng)其分析未來能力的一種思維程序，它對(duì)以下情況特別有用：提醒分析人員注意某項(xiàng)變化可能引起的風(fēng)險(xiǎn)和后果;研究分析某些關(guān)鍵性因素對(duì)未來過程某些可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)的影響;分析各種互相矛盾的情況等。

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企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇6

為切實(shí)做好防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，結(jié)合我司實(shí)際,在全公司范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

一、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實(shí)抓好此項(xiàng)工作，我司成立了由董事長XXX任組長，相關(guān)部門為成員的專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的`工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。于XX年XX月XX日召開小組會(huì)議，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

公司各成員既各司其責(zé)，主動(dòng)作為，宣查并舉；又強(qiáng)化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。

1、全面清除非法廣告。專項(xiàng)排查和清理網(wǎng)站上出現(xiàn)的涉及發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。經(jīng)查詢，我公司未出現(xiàn)以上非法集資信息。

2、部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發(fā)放宣傳資料、周例會(huì)等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。

3、是企業(yè)內(nèi)排查。通過查閱公司賬目、資金來源、注冊(cè)和備案信息、辦公場所、集資項(xiàng)目等，經(jīng)排查無非法集資問題。

4、成員緊密配合。加強(qiáng)協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機(jī)制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。

5、我公司無向社會(huì)集資和變相集資的行為。

6、我公司經(jīng)營范圍與注冊(cè)內(nèi)容一致，經(jīng)營活動(dòng)合法，嚴(yán)格按照規(guī)則，符合規(guī)范。

三、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項(xiàng)長期、復(fù)雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

1、進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

2、進(jìn)一步夯實(shí)協(xié)調(diào)機(jī)制。切實(shí)履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，保證各項(xiàng)措施得到落實(shí)。

3、是進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報(bào)。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向行動(dòng)小組信息報(bào)告、通報(bào)等工作。

通過此次排查工作，我公司進(jìn)一步加強(qiáng)了監(jiān)管機(jī)制，我公司將持續(xù)堅(jiān)持維護(hù)人民群眾的根本利益，合法、規(guī)范地經(jīng)營活動(dòng)。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇7

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)“高利息貸款及非法集資自查自糾”工作，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

一，按照制度要求，重塑制度流程

按照商業(yè)銀行要求，對(duì)照文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理商業(yè)銀行工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件材料。

二，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力

為使活動(dòng)不走過場，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程、非法集資的認(rèn)知等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。

全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。

四.整改措施及今后工作思路

今后，我行將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展非法集資及高利息貸款的學(xué)習(xí)活動(dòng)，將學(xué)習(xí)知識(shí)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全體員工更加

明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想。

(三)積極參加員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

(四)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇8

**銀行**棉紡企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

作者：郭文卓

2015年，全球經(jīng)濟(jì)依然下行，市場消費(fèi)水平低迷不振，在國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新常態(tài)下，整個(gè)棉紡織產(chǎn)業(yè)也呈現(xiàn)出新的變化。隨著企業(yè)貸款規(guī)模不斷地?cái)U(kuò)大，擔(dān)保貸款占比過高，尤其是棉紡行業(yè)近幾天連續(xù)不景氣，所隱含的風(fēng)險(xiǎn)不容小覷，所以通過貸后跟蹤和企業(yè)訪談、大華國信（上海）風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)咨詢公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，總結(jié)有效專業(yè)棉紡行業(yè)信息，對(duì)本縣2015年棉紡行業(yè) 趨勢(shì)進(jìn)行分析，并特向縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)：

一、公司部棉紡類貸款的基本情況

二、當(dāng)前棉紡織行業(yè)基本現(xiàn)狀

1、棉紡織行業(yè)的成本分析

棉花是棉紡企業(yè)主要生產(chǎn)原材料，約占生產(chǎn)成本的60%-70%。紡織企業(yè)利潤空間小，成本轉(zhuǎn)嫁能力差，對(duì)原材料價(jià)格的變動(dòng)較為敏感，棉花的價(jià)格趨勢(shì)對(duì)我國棉紡織行業(yè)發(fā)展尤其重要。

2014年，我國取消了連續(xù)實(shí)行3年的棉花臨時(shí)收儲(chǔ)政策，代之以目標(biāo)價(jià)格新政，目前只在新疆棉區(qū)棉花直補(bǔ)試點(diǎn)。棉價(jià)逐步回歸市場，棉花產(chǎn)業(yè)環(huán)境發(fā)生重大變化，進(jìn)入到“后收儲(chǔ)時(shí)代”。內(nèi)地棉區(qū)由于收儲(chǔ)政策停止，目標(biāo)價(jià)格新政又未實(shí)行，面臨不小震蕩。近兩年國內(nèi)外皮棉價(jià)格均呈下跌趨勢(shì)，同時(shí)價(jià)差也在不斷縮小。截至2015年4月28日，國內(nèi)三級(jí)棉價(jià)格元/噸，

1 國內(nèi)外皮棉價(jià)差在1300元/噸左右，國內(nèi)外皮棉價(jià)差不斷縮小，而紡企在經(jīng)歷很長一段時(shí)間的弱勢(shì)打壓后，普遍轉(zhuǎn)型升級(jí)，加工棉紗競爭優(yōu)勢(shì)不斷轉(zhuǎn)強(qiáng)，加上近期皮棉價(jià)格走穩(wěn)，棉紗訂單情況良好，均為紡企經(jīng)營轉(zhuǎn)暖提供了必要條件。棉花新政的實(shí)施，價(jià)格更趨市場化，國內(nèi)棉花價(jià)差縮減，對(duì)于我國棉紡織業(yè)來說是個(gè)較好的消息。

2、棉紡企業(yè)國家政策調(diào)整影響

財(cái)政部、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于在部分行業(yè)試行農(nóng)產(chǎn)品增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額核定扣除辦法的通知》（財(cái)稅〔2012〕38號(hào)），決定自今年7月1日起，在部分行業(yè)開展農(nóng)產(chǎn)品增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額核定扣除試點(diǎn)，涉及以購進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品為原料生產(chǎn)銷售液體乳及乳制品、酒及酒精、植物油行業(yè)。值得關(guān)注的是，納稅人銷售的貨物適用17%稅率的，則扣除率為17%。使進(jìn)項(xiàng)、銷項(xiàng)稅率一致，同征同扣，稅收改革將降低棉紡企業(yè)成本，提高紡織行業(yè)競爭能力。

同時(shí) (發(fā)改價(jià)格〔2015〕748號(hào))文關(guān)于降低燃煤發(fā)電上網(wǎng)電價(jià)和工商業(yè)用電價(jià)格的通知，電價(jià)調(diào)整自2015年4月20日起執(zhí)行，河南省工業(yè)用電標(biāo)準(zhǔn)下降元/度。電力成本的降低對(duì)棉紡行業(yè)來說也使其競爭力提升。

3、棉紡行業(yè)成本分析

目前東南亞產(chǎn)區(qū)紡織工人工資在700-1000元/月之間，并且目前歐洲、北美等地市場對(duì)東南亞部分國家勞動(dòng)密集型產(chǎn)品如服裝鞋帽等實(shí)施零關(guān)稅政策，而對(duì)我國出口同類產(chǎn)品則保持10%以

2 上的進(jìn)口稅，這就使得海外采購商更偏向于從東南亞產(chǎn)區(qū)進(jìn)貨，從而大幅拉低自己的銷售成本。遠(yuǎn)低于國內(nèi)水平，進(jìn)口低支紗價(jià)格優(yōu)勢(shì)明顯，繼續(xù)沖擊國內(nèi)市場。

除去上述因素外，企業(yè)綜合成本上升壓力依然突出，用工成本連年上升無法逆轉(zhuǎn)，現(xiàn)在更重要的是融資、土地、渠道、環(huán)保投入等費(fèi)用持續(xù)增長，企業(yè)綜合運(yùn)行成本顯著提升。本縣小微企業(yè)多數(shù)缺少規(guī)模效益支撐，成本上升造成生存壓力更大。

4、企業(yè)擔(dān)保圈分析

互保聯(lián)保的推出是企業(yè)間以互?；蚵?lián)保模式獲取貸款，曾經(jīng)被當(dāng)作破解抵質(zhì)押保證資源不足的有效途徑。但互保、聯(lián)保擔(dān)保在整合信用資源、弱化銀企間信息不對(duì)稱風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，還有內(nèi)生誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的缺陷。但隨著企業(yè)融資過程的發(fā)展，企業(yè)通過關(guān)聯(lián)企業(yè)、互保聯(lián)保等形式發(fā)展成交叉性的擔(dān)保圈，擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系日益復(fù)雜化。此時(shí)，從微觀角度看，表面上銀行對(duì)每筆貸款的保證關(guān)系仍保持著適度控制，但實(shí)際上從擔(dān)保關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的整體可靠性角度看，無論是銀行還是企業(yè)，實(shí)際上均失去了對(duì)擔(dān)保的有效控制權(quán)，喪失了應(yīng)有的約束控制和保障效力。

在經(jīng)濟(jì)下行期，企業(yè)間的擔(dān)保關(guān)系因市場環(huán)境壓力和信貸收縮壓力而變得異常緊張，特別是區(qū)域內(nèi)同質(zhì)類企業(yè)，無論是融資渠道還是擔(dān)保關(guān)系通常都呈現(xiàn)多重性的復(fù)雜關(guān)系。在各種非確定因素影響下，信貸風(fēng)險(xiǎn)隱現(xiàn)過程中，觸發(fā)銀行抽貸和企業(yè)資金鏈斷裂，導(dǎo)致?lián)Ｈ︼L(fēng)險(xiǎn)凸顯，一旦風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)且得不到解決，便引

3 發(fā)整個(gè)擔(dān)保資金鏈條的斷裂風(fēng)險(xiǎn)并可能傳導(dǎo)至多個(gè)擔(dān)保圈，引發(fā)區(qū)域擔(dān)保系統(tǒng)的坍塌。（工行三家企業(yè)貸款違約，三家直接或間接涉及38家企業(yè)在多家銀行聯(lián)保、互?；驌?dān)保貸款）。

三、我縣棉紡企業(yè)生存狀況

棉紡織產(chǎn)業(yè)是

工業(yè)經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢(shì)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，

98家規(guī)模以上棉紡織企業(yè)預(yù)計(jì)完成工業(yè)產(chǎn)值284億元，同比增加13%；工業(yè)增值68億元，同比增值%；占全縣規(guī)模以上工業(yè)的比重達(dá)80%以上。

本次涉及貸款縣域企業(yè)95家摸底調(diào)查，已停產(chǎn)企業(yè)有12家，棉紡類企業(yè)占9家。通過我部客戶經(jīng)理在貸后檢查中發(fā)現(xiàn)，由于最近兩年來棉紡行業(yè)形勢(shì)萎靡不振，造成部分企業(yè)停產(chǎn)，在最近的貸后檢查中，統(tǒng)計(jì)涉及

出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)有9家，棉紡類企業(yè)7家，占棉紡類貸款企業(yè)10%。其中：

形勢(shì)不容樂觀，主要以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：

（1）行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：棉化纖紡織行業(yè)未來處于恢復(fù)性增長階段，2015年較去年有所好轉(zhuǎn)。但是我們也應(yīng)該注意到，棉價(jià)的降低、需求的緩慢增長對(duì)于棉紡企業(yè)相對(duì)利好，市場競爭仍較為激烈，對(duì)于一些規(guī)模較小，產(chǎn)品低端，質(zhì)量無保證、生產(chǎn)成本高的企業(yè)來說，風(fēng)險(xiǎn)依然較大。另外，棉花價(jià)格的不利變動(dòng)對(duì)于庫存量較多的棉花加工企業(yè)（棉花儲(chǔ)備企業(yè)），存貨面臨著較大的跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）行業(yè)集中度風(fēng)險(xiǎn)：公司部貸款客戶多數(shù)集中在棉紡行

4 業(yè)，尤其是近年棉紡行業(yè)景氣度較低，部分小企業(yè)經(jīng)營困難，償債能力下降。我部短期內(nèi)應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注該行業(yè)的發(fā)展情況，尤其對(duì)企業(yè)規(guī)模偏小，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較小的企業(yè)重點(diǎn)關(guān)注，對(duì)已經(jīng)停產(chǎn)或者欠息、逾期的企業(yè)及時(shí)回收貸款（截至目前，通過金財(cái)公司已代償6筆金額517萬元）。長期來看，發(fā)展新的行業(yè)客戶，降低貸款行業(yè)集中度，分散風(fēng)險(xiǎn)。

（3）償債能力下降風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)大華國信2013年對(duì)新野企業(yè)的了解，與本次調(diào)查對(duì)比，新野企業(yè)貸款規(guī)模，尤其是他行貸款規(guī)模增幅較大，貸款企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率較大，存在償債能力下降的風(fēng)險(xiǎn)。

（4）關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：棉紡行業(yè)中規(guī)模相對(duì)較大的企業(yè)一般都在新疆設(shè)立棉花加工廠，一方面便于采購棉花，并享受當(dāng)?shù)氐膬?yōu)惠政策，降低企業(yè)生產(chǎn)成本的積極效果，同時(shí)，經(jīng)營場所在外地，且資金來往頻繁，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度大，該部分關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)社人員無法監(jiān)管。另外，企業(yè)股東涉及多種經(jīng)營，尤其涉及到房地產(chǎn)開發(fā)及其他高風(fēng)險(xiǎn)投資，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致本企業(yè)償還貸款困難。

（5）代償風(fēng)險(xiǎn)：授信企業(yè)多數(shù)存在對(duì)外擔(dān)保額度較大，且擔(dān)保企業(yè)之間形成相互聯(lián)系、環(huán)環(huán)相扣的擔(dān)保圈，一旦其中某個(gè)企業(yè)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，其他企業(yè)必須承擔(dān)代償責(zé)任，甚至受到起訴，造成整個(gè)擔(dān)保鏈條企業(yè)償還銀行貸款的意愿降低。該風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)顯現(xiàn)，應(yīng)特別注意，及時(shí)采取措施。

5 （6）新建項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)：授信樣本企業(yè)中部分企業(yè)，投資新項(xiàng)目，尤其是棉紡行業(yè)低迷的情形下，改變?cè)薪?jīng)營項(xiàng)目，投資新項(xiàng)目，未來項(xiàng)目經(jīng)營的不確定性較大，需要充分考察項(xiàng)目的可行性，資金來源的可靠性，業(yè)務(wù)目前的開展成熟度，及管理人員的管理能力等。

（7）突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)：在樣本授信企業(yè)中，我部發(fā)現(xiàn)部分企業(yè)在公司業(yè)務(wù)及實(shí)際控制人個(gè)人家庭發(fā)生突發(fā)事件，造成企業(yè)經(jīng)營困難，償債能力下降。

綜上所述，經(jīng)過對(duì)企業(yè)實(shí)地調(diào)研，每噸棉紗凈利潤能夠保持在1500—2000元，但是銷售遲緩，成品庫存壓力大，應(yīng)收賬款居高不下，應(yīng)收款回款周期長，資金流壓力仍然存在。

四、我部采取針對(duì)措施

新常態(tài)下必須有新信貸管理方法，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)下，我部徹底貫徹風(fēng)險(xiǎn)可控原則，對(duì)信貸資金安全性、流動(dòng)性、盈利性進(jìn)行操作，聯(lián)社公司部對(duì)準(zhǔn)這棉紡行業(yè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和狀況，尤其是停產(chǎn)已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，出具企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，并向聯(lián)社建議按照“一企一策、一筆一策、分類處置、風(fēng)險(xiǎn)可控”的化解原則，摸清楚這幾家企業(yè)全部貸款底細(xì)、擔(dān)保圈范圍、實(shí)際經(jīng)營狀況和資金風(fēng)險(xiǎn)。

1、改進(jìn)現(xiàn)有企業(yè)擔(dān)保模式

一個(gè)企業(yè)在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后，無論采取什么樣的辦法，都屬于火 場救急或亡羊補(bǔ)牢，也是無奈之舉和權(quán)宜之計(jì)，并且實(shí)施效果尚

6 待時(shí)間檢驗(yàn)。所以從根源解決企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制問題，是重中之重，改進(jìn)現(xiàn)有相對(duì)滯后的捆綁式擔(dān)保模式，發(fā)展多樣化的新型擔(dān)保產(chǎn)品，可采取一些成熟商業(yè)化擔(dān)保、政府擔(dān)保、企業(yè)封閉擔(dān)保、房產(chǎn)抵押、應(yīng)收賬款質(zhì)押、土地流轉(zhuǎn)抵押等，規(guī)避企業(yè)擔(dān)保圈帶來的危險(xiǎn)。

2、建立企業(yè)退出機(jī)制

雖說沒有倒閉行業(yè)，只有倒閉的企業(yè)。但是棉紡行業(yè)連續(xù)三 年帶來的風(fēng)險(xiǎn)不容小覷，一些小企業(yè)規(guī)模小、成本高、利潤少，經(jīng)不起風(fēng)吹浪打，這些企業(yè)需要逐步建立退出機(jī)制，進(jìn)一步減少我部信貸資金風(fēng)險(xiǎn)。

3、設(shè)立企業(yè)貸款應(yīng)急資金池

該企業(yè)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急基金的使用堅(jiān)持應(yīng)急、有償、短期、安全的原則，確保基金的規(guī)范和高效使用。企業(yè)應(yīng)急互助基金使用堅(jiān)持「救急不救窮」原則，兼顧申請(qǐng)企業(yè)的實(shí)際資金需要、資金投放能力和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)情況。提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)，幫助企業(yè)防范和化解因資金周轉(zhuǎn)臨時(shí)出現(xiàn)困難而有可能發(fā)生資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。

4、建立新型還貸機(jī)制“分還續(xù)貸”

對(duì)部分符合條件的優(yōu)質(zhì)生產(chǎn)加工型中小微企業(yè)，根據(jù)實(shí)際經(jīng) 營周期和現(xiàn)金流規(guī)律設(shè)置貸款期限，實(shí)施分期還款，結(jié)合實(shí)際資金需求適時(shí)補(bǔ)充貸款，形成企業(yè)多筆貸款遞延循環(huán)的貸款格局?！胺诌€續(xù)貸”業(yè)務(wù)根據(jù)小微企業(yè)生產(chǎn)周期和現(xiàn)金流情況，變按期

7 付息、到期還本為分期還本付息、循環(huán)放貸，緩解小微企業(yè)貸款到期一次性償付的資金壓力，在很大程度上避免了企業(yè)通過民間借貸等高成本融資搭橋貸款。該項(xiàng)業(yè)務(wù)既盡量遵循企業(yè)流動(dòng)資金需求的持續(xù)性規(guī)律，又分散和減輕企業(yè)貸款到期集中還款壓力，同時(shí)能夠有效防范企業(yè)因期限不匹配誘發(fā)的貸款風(fēng)險(xiǎn)。

5、建立協(xié)調(diào)機(jī)制，加大失信企業(yè)懲治力度

在實(shí)際工作中，我部出現(xiàn)了新野縣金利泰棉織有限公司、新 野縣錦源棉織有限公司等老板失聯(lián)現(xiàn)象，存在惡意逃債，甚至“跑路”個(gè)案，建議聯(lián)社與縣政府相互協(xié)助，一旦出現(xiàn)此類案件，高效協(xié)調(diào)，化解追債難題，提交法院起訴，盡力減少代償損失。

綜上所述，我部棉紡企業(yè)貸款目前面臨著行業(yè)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)集中度風(fēng)險(xiǎn)、償債能力下降、關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，代償風(fēng)險(xiǎn)、新建項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)等，優(yōu)選客戶，對(duì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警客戶采取防范措施，有效處置規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)加強(qiáng)貸后管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)處置降低風(fēng)險(xiǎn)，保障本息安全。

8

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇9

企業(yè)年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，

增加公司的風(fēng)險(xiǎn)控制水平，

保護(hù)廣大投資者的合法權(quán)益，

根據(jù)財(cái)政部頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》有效控制。一、企業(yè)基本情況1、公司名稱：XXXX有限公司 2、公司地址：XXXXX 3、企業(yè)經(jīng)營范圍：權(quán)架構(gòu)：5、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)：2012年度，公司由各部門負(fù)責(zé)人共同組建了解風(fēng)險(xiǎn)管理小組，由董事會(huì)辦公室與審計(jì)部共同負(fù)責(zé)日常工作，組長管理組織架構(gòu)如下圖：

XXX經(jīng)理，副組長

XXX經(jīng)理，在審計(jì)委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下展開工作，具

不斷推動(dòng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

風(fēng)險(xiǎn)體負(fù)責(zé)集團(tuán)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、

分析并制訂應(yīng)對(duì)措施，

XXXXX。 4、公司股

要求，董事會(huì)辦公室與審計(jì)部共同組建企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組，對(duì)2012年度企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并制定相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況1、組織架構(gòu)公司建立了公司治理架構(gòu)與組織架構(gòu)，構(gòu)設(shè)置，人力資源部對(duì)各機(jī)構(gòu)人員編制、求通過業(yè)務(wù)流程與規(guī)章制度進(jìn)行了規(guī)范。公司決策流程運(yùn)行良好，

組織架構(gòu)職能分工明確。

重大事項(xiàng)、重大決策、重要人事任免通過股東大會(huì)與經(jīng)理辦公會(huì)集體決策，

特別是對(duì)子公司的發(fā)展規(guī)劃與人事任免全部通過經(jīng)理辦公

明確了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層和企業(yè)內(nèi)部各層級(jí)機(jī)職責(zé)權(quán)限進(jìn)行了明確規(guī)定，

并對(duì)工作程序和相關(guān)要會(huì)進(jìn)行討論決定，組織架構(gòu)不存在重大風(fēng)險(xiǎn)。2、發(fā)展戰(zhàn)略公司通過第3屆董事會(huì)第21次會(huì)議決議，通過表決成立了戰(zhàn)略委員會(huì)，并審議通過了戰(zhàn)備委員會(huì)工作細(xì)則，主要負(fù)責(zé)對(duì)公司長期發(fā)展戰(zhàn)略和重大投資決策進(jìn)行研究。3、人力資源公司制訂了詳細(xì)的人力資源管理流程與內(nèi)控制度，要崗位離職人員簽訂了商業(yè)保密協(xié)議。隨著國內(nèi)人力資源市場的變化，

從人才招進(jìn)、員工培訓(xùn)、員工離職、薪酬與考核、勞動(dòng)保險(xiǎn)等各方面，建立了詳細(xì)的內(nèi)部控制流程與制度，

受外部環(huán)境因素影響，

及時(shí)與關(guān)鍵崗位人員、重

公

企業(yè)也存在人力資源不足的風(fēng)險(xiǎn)，

不斷擴(kuò)大人力資源引司通過校園招聘、人才市場、內(nèi)部職工推介及校企業(yè)聯(lián)合等各種方式，進(jìn)策略，及時(shí)保障了公司人力資源需求。4、社會(huì)責(zé)任公司通過質(zhì)量、環(huán)境與安全管理體系，到企業(yè)管理理念。

不斷提高產(chǎn)品質(zhì)量、

安全生產(chǎn)與環(huán)境保護(hù)方面的管理

把環(huán)境保護(hù)與節(jié)能降耗深入水平，在制訂詳細(xì)的質(zhì)量管理制度與安全生產(chǎn)管理制度的同時(shí)，公司定期組織職工代表大會(huì)，建立了職工困難互助金管理制度，保障職工勞動(dòng)權(quán)益的同時(shí)，使全體員工更能感受到企業(yè)大家庭的溫暖。企業(yè)在產(chǎn)品質(zhì)量、安全生產(chǎn)方面的風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，但企業(yè)業(yè)質(zhì)量管理方面沒有發(fā)生重大客戶質(zhì)量索賠，染事故，有效降低了質(zhì)量、環(huán)境與安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。第 3 頁共 7 頁5、企業(yè)文化公司這些年來一直重視企業(yè)文化建設(shè)，聚眾德，創(chuàng)眾業(yè)”企業(yè)宗旨。成績與不足進(jìn)行評(píng)價(jià)，規(guī)避了企業(yè)文化風(fēng)險(xiǎn)。6、資金活動(dòng)公司通過行之有效的財(cái)務(wù)管理制度，

對(duì)資金管理嚴(yán)格控制，

在規(guī)范審批流程與付款控制的同時(shí)，加大稽查力度，保證了資金安全，提高了資金效益。公司制訂了規(guī)范的融資、投資方面的決策制度，對(duì)子公司資金活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一控制。公司對(duì)籌資途徑與方式進(jìn)行了嚴(yán)格控制，公司通過集體決策，科學(xué)確定投資項(xiàng)目，況，定期對(duì)投資進(jìn)行了評(píng)估。公司定期制訂資金運(yùn)營計(jì)劃，運(yùn)營資金安全與資金效益。通過檢查評(píng)估，企業(yè)在資金活動(dòng)方面未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，及流程管理辦法》等制度規(guī)范了公司采購與付款的管理，價(jià)格審批流程、采購結(jié)算審批流程與付款審批流程，8、資產(chǎn)管理在資產(chǎn)管理方面，公司通過《存貨管理制度》、《固定資產(chǎn)管理制度》、《低值易耗品管理制度》、《物品放行管理制度》等各項(xiàng)管理制度，不斷加強(qiáng)資產(chǎn)管理水平，有效地控制了各類資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)。存貨管理方面，公司充分利用

ERP企業(yè)資源管理系統(tǒng)，規(guī)范了出入庫手續(xù)及存貨檢驗(yàn)流程控制，由理財(cái)部定期對(duì)集團(tuán)公司存貨進(jìn)行檢查盤點(diǎn)，每年年終都

7、采購業(yè)務(wù)

通過物資采購計(jì)劃審批流程、

采購規(guī)公司通過《物資采購管理制度》、《固定資產(chǎn)管理制度》、《招標(biāo)管理制度》、《付款方式

對(duì)采購業(yè)務(wù)進(jìn)行了行之有效的控制，

規(guī)范資金收支管理，嚴(yán)格控制運(yùn)營資金支付權(quán)限審批，

確保了

按照籌資額度進(jìn)行逐級(jí)決策制度，建立健全投資管理臺(tái)賬，

嚴(yán)格了經(jīng)理辦公會(huì)、董事會(huì)與股東大會(huì)的決策權(quán)限，規(guī)范了借款、還本付息等資金收付流程。

時(shí)刻關(guān)注被投資方經(jīng)營情

擁有獨(dú)具特色的企業(yè)文化，

樹立了“鼓群志、集群智，

有效地

2012年度編訂了企業(yè)文化評(píng)估辦法，在企業(yè)文化建設(shè)方面的

2012年度順利通過船級(jí)社產(chǎn)

2012年度企品質(zhì)量、職工健康安全、環(huán)境管理三體系質(zhì)量認(rèn)證，并進(jìn)一步規(guī)范管理制度，

生產(chǎn)環(huán)境沒有發(fā)生重大安全生產(chǎn)事故與環(huán)境污

加快企業(yè)文化建設(shè)，發(fā)揮企業(yè)文化在企業(yè)發(fā)展中的重要作用，避了采購計(jì)劃、供應(yīng)商選擇、采購驗(yàn)收等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，未發(fā)現(xiàn)重大采購業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)行全面的清查盤點(diǎn)工作，未發(fā)現(xiàn)存貨方面存在較大的流失、盤虧與毀損的風(fēng)險(xiǎn)。固定資產(chǎn)管理方面，通過制度規(guī)范了申購、采購、驗(yàn)收、調(diào)撥、修理、報(bào)廢等業(yè)務(wù)流程，定期對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行清查盤點(diǎn)，有效地避免了固定資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)，增值的管理目標(biāo)。公司將價(jià)值單位價(jià)格在

2000元以下30元以上，并且不屬于主要生產(chǎn)設(shè)備能在較長時(shí)間內(nèi)保

有效提高了資產(chǎn)利用率。

并通過加強(qiáng)物

提持原有實(shí)物形態(tài)的物品介定為低值易耗品進(jìn)行管理，公司及時(shí)對(duì)科技成果申請(qǐng)了專利，高了企業(yè)無形資產(chǎn)的有效利用。9、銷售業(yè)務(wù)集團(tuán)公司通過《銷售合同生產(chǎn)組織管理辦法》與《客戶授信管理制度》，加強(qiáng)對(duì)銷售訂單生產(chǎn)流程的管理，確保銷售合同按期交貨，強(qiáng)對(duì)發(fā)出商品與應(yīng)收賬款的管理，收款提醒，避免呆壞賬的發(fā)生。通過銷售價(jià)格集體審核的方式，壓的風(fēng)險(xiǎn)。10、研究與開發(fā)集團(tuán)公司對(duì)科研項(xiàng)目通過立項(xiàng)審批進(jìn)行控制，費(fèi)按照審批進(jìn)行嚴(yán)格控制，效益性，維護(hù)了企業(yè)利益。11、工程項(xiàng)目公司制訂了《工程項(xiàng)目管理規(guī)定》施工與驗(yàn)收各環(huán)節(jié)都進(jìn)行了規(guī)范，

，對(duì)集團(tuán)公司范圍內(nèi)所有的工程項(xiàng)目的預(yù)算、公司重大工程項(xiàng)目都有會(huì)議評(píng)議通過的立項(xiàng)報(bào)告、

立項(xiàng)、招標(biāo)、

基建工

納入技術(shù)中心工作計(jì)劃與考核體系，

對(duì)研發(fā)經(jīng)

科研成果及時(shí)進(jìn)行了評(píng)價(jià)并申請(qǐng)了專利，

保證了企業(yè)科技成果的

確保銷售價(jià)格的合理性，規(guī)避了銷售與收款環(huán)節(jié)的各種風(fēng)險(xiǎn)，

通過按單生產(chǎn)的方式，

有效降低了企業(yè)商品積確保了公司國內(nèi)外銷售業(yè)務(wù)的順利有效實(shí)施。

提高生產(chǎn)管理水平的同時(shí)，

對(duì)各個(gè)客戶進(jìn)行信用評(píng)

理財(cái)部通過加

及時(shí)發(fā)出督促結(jié)算或價(jià)，針對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)一步采取不同的銷售策略，

確保企業(yè)應(yīng)收賬款的回收率。戶的認(rèn)可，取得了良好的社會(huì)效益。

實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)公司固定資產(chǎn)的保值、品放行的管理控制，確保了公司財(cái)產(chǎn)安全，有效避免了資產(chǎn)流失風(fēng)險(xiǎn)。

并定期對(duì)商標(biāo)、品牌通過注冊(cè)及延長使用期限等方式，企業(yè)重視和加強(qiáng)品牌建設(shè)，

企業(yè)品牌不斷獲得國內(nèi)和國外客

對(duì)達(dá)到預(yù)警期限的商品或應(yīng)收賬款，程與設(shè)備的招標(biāo)記錄、施工記錄與驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。通過內(nèi)控檢查發(fā)現(xiàn)，在制度執(zhí)行上由于缺少專業(yè)預(yù)算員，集團(tuán)公司重大基第建項(xiàng)目只有粗略的預(yù)算報(bào)告，及時(shí)采取了控制措施，

缺少詳細(xì)的預(yù)算及審核記錄，

在參考各承包商提交的預(yù)算報(bào)告的同時(shí)，

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采取行及時(shí)

公司在工程項(xiàng)目招標(biāo)定價(jià)過程中

通過多方對(duì)比分析，之有效的招標(biāo)議標(biāo)策略，合理防范了工程項(xiàng)目預(yù)算不詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)。隨著公司發(fā)展，公司將及時(shí)配備專業(yè)預(yù)算員，規(guī)避工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。12、擔(dān)保業(yè)務(wù)通過股東大會(huì)決議，公司除對(duì)控股子公司壽光寶隆石油器材有限公司與威海市寶隆石油專材有限公司承擔(dān)一定限額的資金擔(dān)保外，13、業(yè)務(wù)外包公司由物流中心設(shè)立外協(xié)科，

負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包的管理工作，

對(duì)較大的業(yè)務(wù)外包都通過了招投標(biāo)方式選擇承包單位，通過《外購、外協(xié)產(chǎn)品質(zhì)量控制規(guī)定》與《公司產(chǎn)品過程檢驗(yàn)、監(jiān)督管理制度》對(duì)業(yè)務(wù)外包質(zhì)量進(jìn)行嚴(yán)格控制，理，并對(duì)出現(xiàn)的產(chǎn)品質(zhì)量、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。14、財(cái)務(wù)報(bào)告企業(yè)在財(cái)政部《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》

及《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則應(yīng)用指南》

的要求范圍內(nèi)制訂了集團(tuán)公司

委外加工產(chǎn)品單獨(dú)設(shè)立材料與產(chǎn)品臺(tái)賬進(jìn)行專門管

未發(fā)現(xiàn)存在

物料發(fā)放與回收不規(guī)范的現(xiàn)象及時(shí)進(jìn)行了追索賠償，

對(duì)外無任何擔(dān)保業(yè)務(wù)，

不存在擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)。

按照制度要求及時(shí)執(zhí)行預(yù)算及審核流程，統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)報(bào)表編制與審核流程，董事會(huì)及經(jīng)理層，為后期經(jīng)營決策提供參考。投資者報(bào)供。

定期出具會(huì)計(jì)報(bào)表與財(cái)務(wù)分析報(bào)告，提交向

各季度財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)公司審計(jì)部審計(jì)后提交董事會(huì)。年度財(cái)務(wù)報(bào)告及外聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)出具的審計(jì)報(bào)告一同提交董事會(huì)，經(jīng)檢查不存在違反會(huì)計(jì)法律法規(guī)和國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制度現(xiàn)象，與審計(jì)嚴(yán)謹(jǐn)，不存在報(bào)告虛假與重大遺漏風(fēng)險(xiǎn)。15、全面預(yù)算理財(cái)部對(duì)集團(tuán)公司全面預(yù)算的編制與分析全面負(fù)責(zé)，算執(zhí)行情況進(jìn)行全面分析，

根據(jù)集團(tuán)公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度生產(chǎn)經(jīng)營

人力資源部根據(jù)預(yù)算執(zhí)行情計(jì)劃，通過《全面預(yù)算管理制度》的規(guī)范要求，定期編制年度全面預(yù)算，年度終了對(duì)年度預(yù)

按時(shí)提交董事會(huì)及管理層進(jìn)行評(píng)議。況及時(shí)對(duì)各部門經(jīng)理進(jìn)行考核，充分貫徹預(yù)算的考核工作。企業(yè)年度預(yù)算分析報(bào)告存在不按時(shí)提交的現(xiàn)象，的組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)預(yù)算管理的執(zhí)行與考核工作，充分發(fā)揮全面預(yù)算的管理作用。16、合同管理集團(tuán)公司通過制訂《合同管理制度》，借助企業(yè)內(nèi)部輔助管理系統(tǒng)，對(duì)合同的訂立與履行，合同的變更與糾紛等流程進(jìn)行了規(guī)范，況。審計(jì)部定期對(duì)集團(tuán)公司合同履行情況進(jìn)行了評(píng)估，17、內(nèi)部信息傳遞公司制訂了《收發(fā)文管理制度》、依據(jù)信息的保密程度，業(yè)信息保密工作。18、信息系統(tǒng)集團(tuán)公司根據(jù)信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，

制訂開發(fā)企業(yè)信息系統(tǒng)計(jì)劃，《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》、

《內(nèi)幕信息知情人登記與報(bào)備制度》以及《備忘錄管理制度》，借助公司內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，

按層級(jí)進(jìn)行了良好的信息傳遞，

對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)不按時(shí)簽訂合同及合同履行中的問題及時(shí)進(jìn)行了責(zé)任追究，切實(shí)規(guī)避了合同的管理風(fēng)險(xiǎn)。

由法律事務(wù)部負(fù)責(zé)合同的管理工作，

建議總經(jīng)理辦公會(huì)應(yīng)不斷加強(qiáng)全面預(yù)算工作促使企業(yè)年度全面預(yù)算管理工作進(jìn)一步規(guī)范，

對(duì)外提供的財(cái)務(wù)報(bào)告審核

制訂了主要類別的合同模板，對(duì)不能使用公司合同模板簽訂的合同進(jìn)行了詳細(xì)審核，詳細(xì)登記合同的履行情

對(duì)內(nèi)部信息按照制度要求，

確保了內(nèi)部信息傳遞的通暢及時(shí)與商

通過《計(jì)算機(jī)管理規(guī)定》、

未發(fā)現(xiàn)《機(jī)房管理制度》與《網(wǎng)絡(luò)管理制度》，不斷加強(qiáng)信息系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)的管理，通過用戶申請(qǐng)與權(quán)限審批控制，定期進(jìn)行信息備份與權(quán)限檢查，集團(tuán)公司信息系統(tǒng)存在內(nèi)部管理控制風(fēng)險(xiǎn)。19、內(nèi)部監(jiān)督在集團(tuán)公司審核委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格執(zhí)行《內(nèi)部審計(jì)制度》，根據(jù)審計(jì)工作計(jì)劃，審計(jì)部在定期完成內(nèi)部控制審計(jì)的同時(shí)，

按時(shí)完成管理層離任審計(jì)。

針對(duì)審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題及漏洞，及時(shí)提出整改意見并監(jiān)督整改，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的重大責(zé)任問題，及時(shí)進(jìn)行責(zé)任追究。反舞弊機(jī)制方面，公司制訂《反舞弊管理規(guī)定》，號(hào)召員工參與監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)的同時(shí)，審計(jì)部按時(shí)參加集團(tuán)公司項(xiàng)目的招標(biāo)工作，監(jiān)督招標(biāo)流程，責(zé)令供應(yīng)商簽訂《不行賄承諾書》，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見企業(yè)建立了科學(xué)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系，認(rèn)為企業(yè)不存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與管理風(fēng)險(xiǎn)。因企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的局限性，

無法將國家政策變化，

國際國內(nèi)市場變動(dòng)、

自然災(zāi)害等不確定因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)全部進(jìn)行識(shí)別與分析。本評(píng)價(jià)意見僅限于

2012年度集團(tuán)公司企業(yè)內(nèi)部控制風(fēng)

雖然企業(yè)在工程項(xiàng)目的預(yù)算方面存在一定

較好地控制了管理風(fēng)險(xiǎn)。

評(píng)估的管理風(fēng)險(xiǎn)，但公司及時(shí)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取了行之有效防范措施，

定期進(jìn)行軟件更新與病毒防范，險(xiǎn)管理的評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)管理小組 2013年2月26日

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