銀行通知10篇

銀行通知。

在日常的辦公工作中，我們經(jīng)常需要處理公告通知的撰寫。這些通知不僅涵蓋了重要事件的信息，也包括了一些日常公告的內容。為了給您帶來靈感，幼兒教師教育網(wǎng)小編整理了這篇“銀行通知”，強烈建議您將其收藏以便隨時閱讀！

銀行通知【篇1】

【發(fā)布單位】稅務總局

【發(fā)布文號】國稅函[1997]506號 【發(fā)布日期】1997-09-05 【生效日期】1997-09-05 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī) 【文件來源】中國法院網(wǎng)

國家稅務總局關于中國平安保險股份有限

公司繳納企業(yè)所得稅問題的通知

（1997年9月5日國稅函［1997］506號）

北京、天津、上海、寧夏、新疆、內蒙古、河南、廣西、重慶、廣東、海南、遼寧、安徽、湖南、吉林、湖北、河北、江蘇、浙江、四川、福建、黑龍江、陜西、江西、云南、貴州、青海?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）國家稅務局，青島、大連、深圳、廈門、寧波市國家稅務局、深圳市地方稅務局：

近接中國平安保險股份有限公司《關于我公司匯總繳納企業(yè)所得稅的再次請示》（平保發(fā)［1997］098號）。經(jīng)研究，現(xiàn)將該公司所屬分支機構繳納企業(yè)所得稅問題通知如下：

一、該公司及其分支機構在1997年由總公司在深圳匯總繳納企業(yè)所得稅，稅款入中央金庫。

二、該公司應將深圳特區(qū)內保險業(yè)務與區(qū)外保險業(yè)務分別核算，按規(guī)定稅率繳納企業(yè)所得稅。

三、該公司所屬分支機構所在地稅務機關應嚴格按《國家稅務總局關于加強匯總繳納企業(yè)所得稅征收管理暫行辦法》（國稅發(fā)［1995］198號）及補充規(guī)定的有關條款實施就地監(jiān)管。

四、該公司附屬獨立法人公司及分支機構，仍按有關規(guī)定就地繳納企業(yè)所得稅。

抄送：中國平安保險股份有限公司

本內容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。

銀行通知【篇2】

人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取

管理情況自查報告

：

按照XXXXXX號《轉發(fā)中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支會業(yè)務管理的通知》，我支行對辦理的各項支付結算業(yè)務及相關管理工作進行了全面細致的自查?，F(xiàn)就自查情況匯報如下：

一、認真組織學習，嚴格執(zhí)行制度規(guī)定

我支行認真組織全體會計人員對此次中國人民銀行下發(fā)的通知進行了學習，通過對人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支付、賬戶年檢及反洗錢報送等相關問題的進行解讀，使所有人員理解并掌握操作要點，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認識，確保了制度的執(zhí)行到位。

二、人民幣銀行結算賬戶管理自查情況

（一）銀行結算賬戶內部控制和管理情況。

我行日常工作中能嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則 》、《反洗錢法》等相關法律制度規(guī)定辦理單位銀行結算賬戶業(yè)務。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份。

（二）單位銀行結算賬戶辦理情況。

我行現(xiàn)共有賬戶XX個，其中：基本存款賬戶XX個、一般存款賬戶XX個、專用存款賬戶XX個……。

1、檢查所有開立的基本戶和核準類專戶都具有人民銀行核準的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結算賬戶的管理和使用要求

2、經(jīng)辦人為單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，我行嚴格審查被授權人是否為授權單位工作人員，我行在有授權書的情況下通過電話錄音核實開戶行為的真實性。

3、結算賬戶資料合規(guī)、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結算賬戶的案件，沒有可疑或已超過有效期的營業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象。開戶申請書填寫規(guī)范，留存資料中的組織機構代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證復印證件齊全，開戶資料按照會計檔案進行管理。

4、對于結算賬戶內容盡職審查，通過再次比對人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)與我行業(yè)務系統(tǒng)中客戶身份資料一致，確保賬戶名稱與預留名稱一致且符合規(guī)定。

5、結算賬戶開立、變更、撤銷程序合規(guī)。在開立一般存款帳戶、其他專用存款賬戶于5個工作日內通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行備案，備案類賬戶開戶資料的保存完整；對于存款戶進行信息變更的，及時對相關文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，并在2個工作日內辦理變更及報備手續(xù)。撤銷銀行結算賬戶，自撤銷賬戶之日起2個工作日內向人民銀行報告。

6、認真執(zhí)行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務相關規(guī)定。對于新開立的單位銀行結算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業(yè)務。通過調閱存款分戶賬進一步核查，沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴格按人民銀行規(guī)定辦理，嚴格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務。

7、所有開立的單位銀行結算賬戶執(zhí)行年檢制度，對于未按時年檢的賬戶我支行在均對客戶進行通知同時對相關賬戶進行暫禁處理。接下來，將對于拒不參加年檢或年檢不合格的存款人辦理銷戶。

（三）個人銀行結算賬戶業(yè)務情況。

我行現(xiàn)共有賬戶XX戶，其中銀行卡類賬戶XX戶。受理銀行卡申請時，通過聯(lián)網(wǎng)核查身份公民身份信息，對于聯(lián)網(wǎng)核查無記錄的同時審核客戶其他有效證件如戶口簿，并通過身份證鑒別儀進行證件鑒別，嚴格落實客戶身份識別和賬戶實名制，確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)。我行通過制定《XX銀行儲蓄業(yè)務管理規(guī)定》，嚴格執(zhí)行《儲蓄管理條例》確實落實客戶身份識別制度和賬戶實名制，不存在匿名或假名賬戶。對于個人代辦借記卡，柜臺人員是通過詢問客戶本人，盡可能要求客戶提供工作證件及相關客戶經(jīng)理了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質的，同時做到在賬戶開立的現(xiàn)場通過錄音電話聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料，在被代理人無異議的情況下進行開戶。對于單位員工集體開立借記卡賬戶的，采取批量開卡方式，通過簽訂代發(fā)協(xié)議規(guī)定單位應對員工身份的真實性承擔責任。批量開卡須修改密碼后方能正常使用。

三、人民幣銀行結算賬戶轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務的自查情況

我行嚴格執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關于改進個人支付結算服務的通知》等法規(guī)制度，加強轉賬、匯兌等業(yè)務管理，對大額可疑交易按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

對于單位銀行結算賬戶向個人轉賬單筆超過5萬元的，我們要求提供個人身份證復印件并進行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶資金急中轉入，分散轉出；快進快出，不留余額；拆分交易，故意規(guī)避交易限額；對外收付與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉賬業(yè)務。對于辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務的，通過聯(lián)網(wǎng)核查取款人及代理人的身份證件給予輸。有合理理由認為現(xiàn)金支取與洗錢等違法犯罪活動有關的，我行及時按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。

四、反洗錢的自查情況

我行能認真落實反洗錢內部控制制度有關要求的執(zhí)行，嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規(guī)章制度，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢工作崗位責任制，結合本行實際制定反洗錢內部操作規(guī)程和控制措施；嚴格執(zhí)行客戶身份識別及交易記錄保存制度。認真核對客戶身份資料并定

期審核保存的客戶基本信息；嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。我行按照反洗錢有關規(guī)定及時上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況。

五、存在問題

1、存在賬戶報備不及時現(xiàn)象；

2、年檢情況不理想，未年檢賬戶雖進行了凍結，但占比面大；

3、個人銀行卡代理開立，存在經(jīng)辦人員只是口頭詢問客戶、未按規(guī)定在相關開戶資料注明代理原因現(xiàn)象。

六、整改措施

1、加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學習；

2、積極開展支付結算業(yè)務培訓，落實日常檢查。

3、強化宣傳，促進支付結算發(fā)展。

XX銀行XX支行

2011-08-08

銀行通知【篇3】

中國人民銀行辦公廳關于人民幣銀行結算賬戶賬號批量變更有關事項的通知

（銀辦發(fā)[2005]216號）

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國家郵政局郵政儲匯局：

為減少銀行業(yè)金融機構（以下簡稱銀行）因內部業(yè)務處理系統(tǒng)升級改造而變動客戶賬號對存款人的影響，現(xiàn)就人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）賬號批量變更的有關事項通知如下：

一、賬號批量變更的含義及范圍

賬號批量變更是指銀行因業(yè)務處理系統(tǒng)變化而導致其所有客戶賬號的集中變動，從而引起存儲在賬戶管理系統(tǒng)中的人民幣銀行結算賬戶（以下簡稱銀行結算賬戶）賬號的批量調整。

賬號批量變更只能變更銀行結算賬戶的賬號，而不能變更相關存款人的基本信息以及除賬號之外的其它賬戶信息。

二、賬號批量變更的操作流程

（一）政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、國家郵政局郵政儲匯局需要批量變更賬號的，由其法人機構在不遲于新賬號啟用前3個月向人民銀行總行提出申請，經(jīng)人民銀行總行同意后，通知其分支機構到人民銀行當?shù)胤种修k理具體的賬戶批量變更手續(xù)。

人民銀行總行將銀行賬號批量變更情況通知中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和深圳市中心支行（以下簡稱省級分支行），由人民銀行省級分支行轉發(fā)轄內人民銀行各級分支行。

（二）城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行，城鄉(xiāng)信用社需要批量變更賬號的，由其法人機構在不遲于新賬號啟用前3個月向所在地人民銀行省級分支行提出申請，經(jīng)人民銀行省級分支行同意后，通知其分支機構到人民銀行當?shù)胤种修k理具體的賬戶批量變更手續(xù)。

人民銀行省級分支行應將銀行賬號批量變更情況通知轄內人民銀行各級分支行。

三、賬號批量變更申請資料的提交

銀行分支機構在接到其上級行轉發(fā)的賬號批量變更通知后，應在不遲于新賬號啟用前2個月向人民銀行當?shù)胤种刑岢鲑~號批量變更申請，并報送以下資料：

（一）人民銀行總行或省級分支行同意其法人機構進行賬號批量變更的文件；

（二）核準類銀行結算賬戶的開戶許可證；

（三）開戶銀行填制的“賬號批量變更申請書”（見附件1），該申請書應注明賬號批量變更原因、新賬號啟用時間、需批量變更賬號的賬戶數(shù)量，并加蓋業(yè)務專用章；

（四）銀行分支機構編制的“賬號批量變更對照表”（見附件2），該對照表應包含銀行機構代碼、存款人名稱、銀行結算賬戶性質、舊賬號、新賬號、核準類銀行結算賬戶的開戶許可證核準號；

（五）銀行分支機構按照賬戶管理系統(tǒng)接口標準制作的“賬號批量變更對照表”的電子信息文件。

不能提供開戶許可證的核準類銀行結算賬戶，其賬號的變更按正常開銷戶程序進行處理，即存款人先撤銷原有的銀行結算賬戶，再重新開立銀行結算賬戶。

四、賬號批量變更申請資料的審核

（一）人民銀行當?shù)胤种械膶徍?/p>

人民銀行當?shù)胤种惺盏姐y行分支機構提交的資料之后，應在10個工作日內完成對銀行分支機構提交資料的審核，審核的內容是：

1.是否有人民銀行總行或省級分支行同意其法人機構進行賬號批量變更的文件；

2.對原核發(fā)的開戶許可證，應審核其是否真實、有效。

3.對銀行分支機構提交的“賬號批量變更申請書”和“賬號批量變更對照表”，應審核其真實性、完整性、合規(guī)性。

4.對“賬號批量變更對照表”的電子信息文件，應審核其是否符合賬戶管理系統(tǒng)的接口標準。

審核合格的，人民銀行當?shù)胤种袘獙ⅰ百~號批量變更申請書”、“賬號批量變更對照表”及其電子信息文件逐級上報其所屬的人民銀行省級分支行；審核不合格的，應在“賬號批量變更申請書”上簽署不予變更的意見，留存一聯(lián)“賬號批量變更申請書”，將另外一聯(lián)“賬號批量變更申請書”和其它申請資料退回銀行分支機構。

（二）人民銀行省級分支行的審核

人民銀行省級分支行收到人民銀行當?shù)胤种猩蠄蟮馁Y料之后，應在15個工作日內完成賬號批量變更申請的審孩。

審核合格的，辦理帳號批量變更手續(xù)；審核不合格的，應將上報資料退回人民銀行當?shù)胤种校⒂善渫嘶劂y行分支機構。

五、賬號批量變更的業(yè)務處理

（一）人民銀行省級分支行的業(yè)務處理

1.對于審核合格的賬號批量變更申請，人民銀行省級分支行應在15個工作日內完成賬號的批量變更。具體處理程序是：

（1）在賬戶管理系統(tǒng)“賬號批量變更”功能開放之前，由人民銀行省級分支行支付結算部門向總行支付結算司提出申請，經(jīng)支付結算司同意后，填制“賬號批量變更記錄單”（見附件3），并交科技部門。科技部門接到“賬號批量變更記錄單”后，應及時安排科技人員根據(jù)“賬號批量變更對照表”直接修改賬戶管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，對賬號數(shù)據(jù)進行替換，原賬號信息作為歷史數(shù)據(jù)予以保留。

（2）在賬戶管理系統(tǒng)“賬號批量變更”功能開放之后，由賬戶管理系統(tǒng)的人民銀行省級分支行高級業(yè)務主管通過“賬號批量變更導入”功能模塊將“賬號批量變更對照表”電子信息導入賬戶管理系統(tǒng)。對于少量的賬號變更或批量導入失敗的記錄，也可以通過“賬號批量變更錄入”功能界面逐筆進行錄入和修改。

人民銀行省級分支行應通過賬戶管理系統(tǒng)打印賬號批量變更處理清單：

① 賬號變更成功的，應打印銀行機構代碼、存款人名稱、賬戶性質、舊賬號、開戶許可證核準號、變更日期、新賬號、啟用日期；

② 賬號變更不成功的，應打印銀行機構代碼、存款人名稱、賬戶性質、開戶許可證核準號、變更失敗的原因。

賬戶管理系統(tǒng)“賬號批量變更”功能的開放時間由人民銀行總行支付結算司另行通知。

2.賬號批量變更完成后，人民銀行省級分支行應在5個工作日內將變更處理結果通知人民銀行當?shù)胤种小?/p>

（二）人民銀行當?shù)胤种械臉I(yè)務處理

1.人民銀行當?shù)胤种薪拥劫~號批量變更處理結果通知后，應根據(jù)銀行機構代碼、新賬號查詢和調用存款人信息，通過“換發(fā)開戶許可證”功能模塊進行開戶許可證打印操作，并在10個工作日內完成所有已變更賬號的核準類銀行結算賬戶開戶許可證的打印處理。

2.人民銀行當?shù)胤种袑⑿麻_戶許可證下發(fā)給相關銀行分支機構。

六、賬號批量變更的資料保管

人民銀行當?shù)胤种胸撠煴９茔y行分支機構報送的開戶許可證和銀行分支機構填制的一聯(lián)“賬號批量變更申請書”。

人民銀行省級分支行負責保管銀行分支機構填制的一聯(lián)“賬號批量變更申請書”、“賬號批量變更對照表”和批量變更處理后通過賬戶管理系統(tǒng)打印的賬號批量變更處理清單（在“賬號批量變更”功能開放前為“賬號批量變更記錄單”）。

賬號批量變更資料的保管參照會計檔案管理辦法的有關規(guī)定。

賬號批量變更的具體操作流程見附件4。

請中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、深圳市中心支行將本通知轉發(fā)至所在?。▍^(qū)、市）的城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社和外資銀行。

本通知實施中的情況和問題，請各單位及時報告人民銀行總行支付結算司。聯(lián)系人：謝群松，電話：010-66195541。

附件：1.賬號批量變更申請書

2.賬號批量變更對照表

3.賬號批量變更記錄單

4.賬號批量變更操作流程

中國人民銀行辦公廳二00五年八月二十五日

銀行通知【篇4】

國家稅務總局關于物流企業(yè)繳納企業(yè)所得稅問題的通知

發(fā)文單位：國家稅務總局

文

號：國稅函[2006]270號

發(fā)布日期：2006-3-18

各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市國家稅務局、地方稅務局：

根據(jù)國家發(fā)展和改革委員會等九部門《印發(fā)關于促進我國現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展的意見的通知》（發(fā)改運行〔2004〕1617號）的有關精神，按照《中華人民共和國企業(yè)所得稅暫行條例》及其實施細則的有關規(guī)定，為了促進現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展，增強物流企業(yè)競爭力，現(xiàn)就物流企業(yè)繳納企業(yè)所得稅有關問題通知如下：

一、物流企業(yè)在同一省、自治區(qū)、直轄市范圍內設立的跨區(qū)域機構（包括場所、網(wǎng)點），凡在總部統(tǒng)一領導下統(tǒng)一經(jīng)營、統(tǒng)一核算，不設銀行結算賬戶、不編制財務報表和賬簿，并與總部微機聯(lián)網(wǎng)、實行統(tǒng)一規(guī)范管理的企業(yè)，其企業(yè)所得稅由總部統(tǒng)一繳納，跨區(qū)域機構不就地繳納企業(yè)所得稅。凡不符合上述條件之一的跨區(qū)域機構，不得納入統(tǒng)一納稅范圍，應就地繳納企業(yè)所得稅。

二、上述物流企業(yè)，是指具備或租用必要的運輸工具和倉儲設施，至少具有從事運輸（或運輸代理）和倉儲兩種以上經(jīng)營范圍，能夠提供運輸、代理、倉儲、裝卸、加工、整理、配送等一體化服務，并具有與自身業(yè)務相適應的信息管理系統(tǒng)，經(jīng)工商行政管理部門登記注冊，實行獨立核算、自負盈虧、獨立承擔民事責任的經(jīng)濟組織。

三、物流企業(yè)統(tǒng)一繳納企業(yè)所得稅，由總部（總機構）向所在地省級主管稅務機關提出申請，經(jīng)省級主管稅務機關審核確認后，通知相關主管稅務機關執(zhí)行。

四、物流企業(yè)申請統(tǒng)一繳納企業(yè)所得稅，應在申請統(tǒng)一納稅的3月31日以前，向總部所在地省級主管稅務局提出統(tǒng)一納稅的申請報告，并附送總部和跨區(qū)域機構的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證（復印件）、企業(yè)章程、企業(yè)財務核算制度、總部與其跨區(qū)域機構的資產關系證明、總部上會計報表和納稅申報表、跨區(qū)域機構名單及所在地等資料。

五、統(tǒng)一繳納企業(yè)所得稅的物流企業(yè)（包括總部和跨區(qū)域機構）所在地的主管稅務機關，要按照國家稅務總局有關對匯總合并納稅企業(yè)實施管理的文件精神，加強對總部和跨區(qū)域機構的稅收管理和監(jiān)督。

國家稅務總局 二○○六年三月十八日

銀行通知【篇5】

根據(jù)我行20xx年校園招聘總體安排，茲定于7月9日組織已與我行簽訂就業(yè)協(xié)議的校園招聘新行員報到并進行入職培訓?，F(xiàn)將有關事宜通知如下，請認真閱讀并遵照執(zhí)行。

一、報到相關安排

1.報到時間：7月9日8：30-15：00。

2.報到地點：建設銀行天津市分行培訓中心一樓大廳，具體地址為東麗區(qū)衛(wèi)國道216號麓琳賓館（邊防檢查總站院內，可乘地鐵2號線至“登州路站A出口”）。具體地址詳見附件示意圖。

3.注意事項：新行員報到后，將安排統(tǒng)一乘車前往培訓地點，請遵守報到時間，如有特殊情況務必與我行提前聯(lián)系。

二、培訓相關安排

1.培訓時間：7月9日至7月25日。

2.培訓地點：天津金融培訓學院，天津市寶坻區(qū)天寶經(jīng)濟開發(fā)區(qū)寶中道南側1號。

三、報到時需提供的材料

1.必備材料

身份證、畢業(yè)證、學位證（留學歸國人員需提供國外學歷學位認證書）、就業(yè)報到證、英語等級證書等材料的原件及復印件。其中博士、碩士研究生還需提供以前教育階段的畢業(yè)證書、學位證書的原件及復印件。對于不能提供畢業(yè)證、學位證和就業(yè)報到證等材料的，我行將不予接收。

2.黨組織關系轉移介紹信

政治面貌為黨員的畢業(yè)生需提供組織關系轉移介紹信。

3.戶口遷移相關材料

辦理我行集體戶口的畢業(yè)生除提供上述必備材料外，還需提供以下材料：

（1）一寸彩色證件照（1張）；

（2）身份證、畢業(yè)證、學位證、就業(yè)報到證、就業(yè)協(xié)議書（復印件格式需與原件相同）、戶口遷移證（天津院校學生為“戶口頁”），以上材料均需提供原件及2份復印件；

（3）對于外地院校非津生源畢業(yè)生還需提供天津市教委審批并加蓋公章的“進津申請表”。

四、其他事項

1.我行將對畢業(yè)生所提供的報到材料進行審核，對于不符合招聘公告所述條件或報名時提供虛假信息的`，我行將不予接收。

2.請嚴格遵照本通知時間安排辦理報到事宜并參加入職培訓。逾期未報到者，我行將與之解除就業(yè)協(xié)議，如有特殊情況，請于7月5日17：00前與我行聯(lián)系，并征得我行同意。

3.培訓期間，實行統(tǒng)一封閉式管理，將統(tǒng)一提供食宿，請自行準備水杯等日常用品。

4.上課或參加集體活動時，需穿著統(tǒng)一配發(fā)的T恤上衣，請自備正裝西褲和休閑長褲（不含牛仔褲），另需自備運動鞋以便參加戶外活動。

xxx

20xx年xx月xx日

銀行通知【篇6】

天津中公教育·tjoffcn

2017中國建設銀行博士后科研工作站博士后研究人員

招收6名公告

中國建設銀行股份有限公司是一家在香港和內地上市的大型國有控股商業(yè)銀行，秉持“國內最佳、國際一流”的戰(zhàn)略愿景，加速向“綜合性銀行集團、多功能服務、集約化管理、創(chuàng)新銀行和智慧銀行”五方面轉型。中國建設銀行植根本土，面向全球，以強烈的使命感和敢為人先、追求卓越的進取精神，致力于成為中國金融現(xiàn)代化建設的先行者。

為加強業(yè)務發(fā)展和改革問題的研究，中國建設銀行博士后科研工作站公開招收博士后研究人員6名?，F(xiàn)將有關事項公告如下：

一、招收條件

(一)境內普通高等院校2017應屆博士畢業(yè)生(全日制)，能夠于2017年8月前獲得畢業(yè)證、學位證，年齡在35歲以下。

(二)所學專業(yè)與博士后研究項目相關。

(三)通過大學英語六級考試(成績不低于425分)。

(四)具備脫產在我行博士后工作站從事博士后研究工作的條件。(五)具有正常履行工作職責的身體條件，具備健康良好的心理素質。(六)具有較強的研究能力和敬業(yè)精神。

二、研究項目(附件)

三、招聘程序

本次招聘包括報名、初選、考試、學術評審、面試、體檢和錄用等環(huán)節(jié)。(一)報名

請申請人于2017年2月2日24點前將以下申請材料電子版發(fā)送至zhaopin@，郵件標題命名為“博士后報名-姓名-博士畢業(yè)院?！薄?/p>

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(1)《中國建設銀行博士后報名表》(見本公告附件1);(2)兩名相近學科的博士生導師推薦信(原件掃描件，推薦信格式見本公告附件2);(3)2017年8月前博士畢業(yè)的證明材料掃描件(可由學?；驅W院出具相關證明);(4)博士論文或論文初稿電子版，三篇學術研究代表作掃描件;(5)擬選研究項目的研究思路與計劃(3000-5000字);(6)身份證掃描件。報名材料，恕不退還。(二)初選

我行將對報名人員進行初選，并確定參加考試人員名單。(三)考試

初選通過人員將參加我行統(tǒng)一組織的考試，考試時間另行通知，考試內容涵蓋專業(yè)知識、綜合知識、英語等。

(四)學術評審

我行將組織專家對入圍人員的學術研究代表作進行學術評審。(五)面試和體檢

我行將組織入圍人員面試及體檢。(六)錄用

我行將擇優(yōu)進行錄用。

四、相關說明

(一)請仔細閱讀本公告中報名相關要求，截止日期前我行未收到報名材料、材料不齊或未按規(guī)定報名者，視為報名無效。

(二)招聘期間，我行將通過電話、手機短信、電子郵件等方式與應聘者聯(lián)系，請保持通

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信暢通。

(三)中國建設銀行有權根據(jù)崗位需求變化及報名情況等因素，調整、取消或終止個別崗位的招聘工作，并對本次招聘享有最終解釋權。

原標題：中國建設銀行博士后科研工作站2017博士后研究人員招收公告

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銀行通知【篇7】

吉林銀行農信社考試招聘網(wǎng)：jl.

吉林九臺農村商業(yè)銀行，前身是九臺市農村信用合作聯(lián)社。2008年12月，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，正式改制為東北首家農商銀行。目前，全行所轄51家支行和1個營業(yè)部，并在全國10省全資或控股設立了31家村鎮(zhèn)銀行和5家農商銀行。成立以來，九臺農商銀行在助推區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展過程中做出了突出貢獻，贏得了各級組織、社會各界的廣泛認可和高度評價。被銀監(jiān)會確定為標桿銀行;被銀監(jiān)會評為“小微企業(yè)金融服務先進單位”;被中國銀行業(yè)協(xié)會評為“服務縣域經(jīng)濟最佳貢獻獎”;被中華全國總工會評為“模范職工之家”;被中華慈善總會授予“第二屆中華慈善突出貢獻獎”;被中國企業(yè)文化促進會評為“全國企業(yè)文化建設先進單位”;獲得省政府的“吉林慈善獎”表彰;被省文明委授予“吉林省精神文明建設工作先進單位”;榮獲長春市委、市政府“支持中小企業(yè)融資貢獻獎”等。

根據(jù)總行2016年總體戰(zhàn)略目標，適應市場總體發(fā)展，現(xiàn)因業(yè)務發(fā)展需要，面向吉林大學招聘相關專業(yè)人才，具體招聘事宜如下：

一、應聘人員基本條件 1.具有良好的職業(yè)行為規(guī)范;2.具有較強的學習能力和溝通能力;3.具有較強的團隊意識，能夠承受一定的工作壓力;4.身體健康，具有良好的心理素質;5.男性，全日制統(tǒng)招本科學歷，計算機相關專業(yè)應往屆畢業(yè)生，年齡在26周歲以下;

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6.遵紀守法，誠實守信，具有良好的個人品質和職業(yè)操守，認同九臺農商行企業(yè)文化和價值觀，愿意履行九臺農商行員工的義務和崗位職責。

二、應聘人員崗位說明

崗位名稱：運維值守工作人員(6名)崗位要求：

1.熟悉Windows和Linux系統(tǒng)，了解其工作原理，具備一定的排障能力。2.了解TCP/IP協(xié)議，了解基本的OSI 7層網(wǎng)絡模型，熟悉IT監(jiān)控系統(tǒng)的優(yōu)先。3.熟悉機房供配電管理系統(tǒng)、機房UPS不間斷電源系統(tǒng)、機房專用精密空調系統(tǒng)。崗位職責：

1.主要負責數(shù)據(jù)中心機房環(huán)境、設備、系統(tǒng)、網(wǎng)絡的監(jiān)控和巡檢等;2.查看數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)批量、備份完成情況，定期檢查IT設備，保證設備正常運行;3.告警事件與請求的受理、記錄、診斷、分派、反饋及文檔管理等;4.突發(fā)事件的及時協(xié)調處理，能應急處理一般問題及故障。

5.負責機房衛(wèi)生工作，保持機房環(huán)境整潔衛(wèi)生、設備擺放整齊、設備無灰塵。6.協(xié)調相關設備廠商維修人員進行維修，安排好相關維修工作，并做好故障記錄。7.熟悉機房供配電管理系統(tǒng)、機房UPS不間斷電源系統(tǒng)、機房獨立地線系統(tǒng)、機房專用精密空調系統(tǒng)

8.能完成部門領導交辦的其他工作任務。

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三、招聘程序

按照應聘報名→資格篩選→筆試/面試→錄用通知→體檢→辦理入職等程序進行，擇優(yōu)聘用。

四、時間安排

1.報名截止時間：2016年7月15日。

2.筆試、面試的具體時間、地點及錄取結果將通過應聘者預留電話進行統(tǒng)一通知。

五、報名辦法及注意事項

1.應聘人員需填寫紙質和電子版《應聘報名表》詳見附件。

2.應聘人員應對個人填報信息及所提供資料內容的真實性負責，如與事實不符，我行有權取消其錄用資格。

3.應聘人員務必保證提交的聯(lián)系方式正確無誤，并保證通訊暢通。

4.應聘人員報名時需攜帶身份證、畢業(yè)證(應屆畢業(yè)生提供在校證明)、戶口本原件及復印件，小二寸照片4張。

5.應聘人員的資料僅用于此次招聘使用，恕不退還。我行將對應聘人員所提供的資料嚴格保密。聯(lián)系人：楊超

聯(lián)系電話：0431-82323030 應聘材料發(fā)送電子郵箱：cc_jt_rs@

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附件下載：附件：招聘報名表

更多信息請訪問吉林省銀行招聘網(wǎng)

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銀行通知【篇8】

查看ncxys/

新會農商銀行來自著名的僑鄉(xiāng)—廣東新會，歷經(jīng)60多年的奮斗歷程，于2011年12月改制升級，成為廣東農信系統(tǒng)首批股份制商業(yè)銀行之一，現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點127家，在職員工超過1600人，是當?shù)匾?guī)模最大、營業(yè)網(wǎng)點最多、業(yè)務種類齊全的銀行業(yè)金融機構。多年來，新會農商銀行始終專注區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展，取得了豐碩的經(jīng)營成果，截至2017年10月末，實現(xiàn)經(jīng)營利潤9.7億元，資產規(guī)模超過600億元。

隨著珠江西岸首個綜合交通樞紐的落戶，以及“粵港澳大灣區(qū)”規(guī)劃被納入國家戰(zhàn)略，新會成為廣佛西中心、深港澳基地的重要組成部分。

作為當?shù)亟鹑谛袠I(yè)的主力軍，為搶抓有利時機，承接新一輪發(fā)展，新會農商銀行依托地緣優(yōu)勢，為優(yōu)秀金融人才搭建廣闊的發(fā)展舞臺，現(xiàn)誠摯邀請德才兼?zhèn)?、敢于接受挑?zhàn)的莘莘學子加入，共襄改革發(fā)展盛事!

一、招聘對象

2018年全日制大學本科及以上學歷應屆畢業(yè)生。

二、專業(yè)要求

經(jīng)濟類、金融類、管理類、計算機類、法律類等相關專業(yè)。

三、工作地點 江門市。

地址：廣東省江門市新會區(qū)會城中心南路30號 郵編：529100

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銀行通知【篇9】

關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知

銀發(fā)[2006]71號

人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

針對人民幣銀行結算賬戶管理制度執(zhí)行和人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）實施工作中反映的情況和問題，為進一步規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理，現(xiàn)就有關問題通知如下：

一、銀行結算賬戶的開立

（一）基本存款賬戶

1、機關和實行預算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶，應出示《 人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號，以下簡稱《 辦法》）第十七條規(guī)定的證明文件。因年代久遠，批文丟失等原因無法提供政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書的，憑上級單位或主管部門出具的證明及財政部門同意其開戶的證明開立基本存款賬戶。

機關和實行預算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。

以兩個或兩個以上名稱分別開立基本存款賬戶錄入賬戶管理系統(tǒng)時，如該類單位有兩個組織機構代碼，可分別錄入開立基本存款賬戶的名稱對應的組織機構代碼；如該類單位只有一個組織機構代碼，則只可錄入一個組織機構代碼，且該組織機構代碼證上的單位名稱應與其開立的基本存款賬戶名稱一致。

2、外地常設機構開立基本存款賬戶，應出具其駐在地政府主管部門的批文。對于已經(jīng)取消對外地常設機構審批的?。ㄊ校獾爻ＴO機構應出具派出地政府部門的證明文件開立基本存款賬戶。

3、單位設立的獨立核算的附屬機構開立基本存款賬戶，應出具該附屬機構隸屬單位的基本存款賬戶開戶許可證和相關批文。單位設立的獨立核算的附屬機構，僅指單位附屬獨立核算的食堂、招待所、幼兒園。．按照《中華人民共和國工會法》成立的具有社會團體法人資格的工會組織，可以憑社團法人登記證書開立基本存款賬戶。不具有社會團體法人資格的工會組織，應按照《辦法》第十九條的規(guī)定開立專用存款賬戶，賬戶名稱可為單位名稱加資金性質，即單位名稱后加“工會”字樣。

工會賬戶資金的存入和使用，應符合《 中華人民共和國工會法》 及其他有關規(guī)定。

5、其他組織開戶時應提供其主管部門或相關管理部門出示的證明。其他組織是指按照現(xiàn)行的法律法規(guī)規(guī)定可以成立的組織，如業(yè)主委員會、村民小組等組織。

6、存款人營業(yè)執(zhí)照已被工商管理部門吊銷或工商管理部門不再為其換發(fā)已到期營業(yè)執(zhí)照的，銀行不得為存款人開立銀行結算賬戶。原已開立的銀行結算賬戶應按《 辦法》第四十九條的有關規(guī)定予以撤銷。

7、存款人在開立基本存款賬戶時，應按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》（銀發(fā)[2005]16號文印發(fā)，以下簡稱《實施細則》）第二十條規(guī)定填寫上級法人或主管單位及關聯(lián)企業(yè)的有關信息。各銀行應遵循“了解你的客戶”的原則，認真審核存款人上級法人、主管單位及關聯(lián)企業(yè)的信息，履行盡職調查的義務。

8、財政、稅務、工商等國家行政管理部門的派出機構可直接辦理其銀行結算賬戶的清理核實手續(xù)。

9、按《 實施細則》 第十三條的規(guī)定開戶時無需提供稅務登記證的存款人，應出示證明其無需辦理稅務登記證的文件或稅務機關出具的證明。

（二）專用存款賬戶

1、按照國家有關規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內設機構（部門）名稱或資金性質，但專用存款賬戶的預留簽章應與專用存款賬戶名稱一致。存款人以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶時，應向銀行出具單位按《辦法》 及《實施細則》規(guī)定開立專用存款賬戶的證明文件、單位負責人的身份證件、內設機構（部門）負責人的身份證件、單位授權該內設機構（部門）開戶的授權書。同時，按規(guī)定填寫“開立單位銀行結算賬戶申請書”及“以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁”（附表1）。單位授權其內設機構（部門）開戶的授權書中應載明：單位內設機構（部門）名稱、內設機構（部門）負責人姓名，以及內設機構（部門）因賬戶開立、使用和撤銷而產生的所有法律責任由授權單位承擔等內容。存款人以單位名稱后加資金性質開立專用存款賬戶時，應向銀行出具單位按《 辦法》 及《 實施細則》規(guī)定開立專用存款賬戶的證明文件?！伴_立單位銀行結算賬戶申請書”填寫的“賬戶名稱”為單位名稱后加資金性質。

以單位名稱后加內設機構（部門）名稱或資金性質開立的專用存款賬戶，應該納入賬戶管理系統(tǒng)管理。在賬戶管理系統(tǒng)相關功能開發(fā)之前，屬于核準類銀行結算賬戶的，暫采取在開戶許可證上手工注明賬戶名稱的方式發(fā)放開戶許可證，并在手工注明處加蓋賬戶管理專用章。銀行應將該類賬戶的賬戶清單報送人民銀行當?shù)胤种校ㄉ虾５貐^(qū)報送人民銀行上?？偛浚?。

2、本地建筑施工單位開立專用存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和相關的建筑施工及安裝合同。存款人可以按照國家現(xiàn)金管理的有關規(guī)定從該賬戶支取現(xiàn)金。

3、金融機構就存放同業(yè)資金開立專用存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和雙方簽署的資金存放協(xié)議。

4、全國性的企業(yè)集團所屬機構眾多，且所屬機構按《 辦法》 和《 實施細則》 規(guī)定不具備獨立開戶主體資格的，企業(yè)集團總公司或集團內的法人單位在異地以總公司名稱或法人單位名稱加所屬機構名稱開立收入?yún)R繳和業(yè)務支出專用存款賬戶時，按規(guī)定需提供總公司或法人單位營業(yè)執(zhí)照正本、基本存款賬戶開戶許可證原件、總公司或法人單位負責人身份證件原件的，也可采取以下方式處理：

企業(yè)集團總公司將集團內所屬機構名稱、擬開戶銀行名稱、賬戶名稱清單，以及企業(yè)集團總公司的營業(yè)執(zhí)照正本、基本存款賬戶開戶許可證原件、負責人身份證件原件交擬開戶銀行總行。開戶銀行總行將以上證明文件審核后，以正式文件的形式將企業(yè)集團總公司以及集團內所屬機構的開戶信息和具體要求下發(fā)給其營業(yè)機構。企業(yè)集團總公司或集團內的法人單位在異地擬開戶銀行的營業(yè)機構開戶時，則可提供相關證明文件的復印件。復印件上必須注明“與原件相符”字樣，并加蓋企業(yè)集團總公司或集團內的法人單位公章。企業(yè)集團總公司應對其出具的相關證明文件和開戶資料的真實性負責，開戶咤良行，蓉行應負責對企業(yè)集團總公司提供的證明文件和開戶資料的真實性進行審查。

未經(jīng)過上述審核程序的，存款人不得以營業(yè)執(zhí)照正本復印件、基本存款賬戶開戶許可證復印件、身份證件復印件代替營業(yè)執(zhí)照正本、基本存款賬戶開戶許可證原件、身份證件原件開立銀行結算賬戶。

（三）臨時存款賬戶 異地建筑施工及安裝單位開立的臨時存款賬戶名稱可以為建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱，但臨時存款賬戶的預留簽章應與臨時存款賬戶名稱一致。

當建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶時，應出具建筑施工及安裝單位按《辦法》及《實施細則》 規(guī)定開立臨時存款賬戶所需提供的證明文件、建筑施工及安裝單位的基本存款賬戶開戶許可證、建筑施工及安裝單位負責人的身份證件、項目部負責人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權該項目部開戶的授權書。同時，按規(guī)定填寫“開立單位銀行結算賬戶申請書”及“建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁”（附表2）。建筑施工及安裝單位授權項目部開戶的授權書中應載明：項目部名稱、項目部負責人姓名，以及項目部因賬戶開立、使用和撤銷而產生的所有法律責任由該建筑施工及安裝單位承擔等內容。

以建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱開立的臨時存款賬戶，應該納入賬戶管理系統(tǒng)管理。在賬戶管理系統(tǒng)相關功能開發(fā)之前，暫采取在開戶許可證上手工注明賬戶名稱的方式發(fā)放開戶許可證，并在手工注明處加蓋賬戶管理專用章。銀行應將該類賬戶的賬戶清單報送人民銀行當?shù)胤种校ㄉ虾５貐^(qū)報送人民銀行上?？偛浚?。

二、銀行結算賬戶的變更及撤銷

（一）存款人以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立的專用存款賬戶，內設機構（部門）名稱、電話、地址、郵編，內設機構（部門）負責人姓名、證件種類和號碼項也屬于可變更事項，當存款人變更以上賬戶信息時，應填制“變更以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁”（附表3)，并出具有關部門的證明文件。

該類專用存款賬戶的撤銷手續(xù)與其他銀行結算賬戶的撤銷手續(xù)相同。

（二）建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱開立的臨時存款賬戶，項目部名稱、電話、地址、郵編，項目部負責人姓名、證件種類和號碼項也屬于可變更事項，當存款人變更以上賬戶信息時，應填制“變更以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁”（附表4)，并出具有關部門的證明文件。

該類臨時存款賬戶的撤銷手續(xù)與其他銀行結算賬戶的撤銷手續(xù)相同。

（三）存款人申請撤銷核準類銀行結算賬戶后，開戶銀行應將開戶許可證及“撤銷銀行結算賬戶申請書”送達人民銀行當?shù)胤种校ㄉ虾５貐^(qū)送達人民銀行上?？偛浚?。符合銷戶條件的，人民銀行上?？偛?、當?shù)胤种性凇俺蜂N銀行結算賬戶申請書”的空白處簽署審核意見，將“撤銷銀行結算賬戶申請書”的開戶銀行聯(lián)退回開戶銀行留存，并通過賬戶管理系統(tǒng)撤銷該賬戶；同時，將“撤銷銀行結算賬戶申請書”的存款人聯(lián)通過開戶銀行退回存款人。不符合銷戶條件的，人民銀行上?？偛俊?shù)胤种性凇俺蜂N銀行結算賬戶申請書”的空白處簽署審核意見，將“撤銷銀行結算賬戶申請書”的開戶銀行聯(lián)退回開戶銀行留存；同時，將開戶許可證、“撤銷銀行結算賬戶電請書”的存款人聯(lián)通過開戶銀行退回存款人。

三、銀行結算賬戶的管理

（一）備案類銀行結算賬戶的備案方式

銀行應通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行上?？偛?、當?shù)胤种袌髠鋫浒割愩y行結算賬戶，無須報送紙質資料。

（二）付款依據(jù)的審核

1、單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過5 萬元的，應向其開戶銀行提供《 辦法》 第四十條所規(guī)定的相關付款依據(jù)。銀行應對相關付款依據(jù)進行審核并留存該證明文件的復印件。

2、個人持申請人為單位、收款人為個人且未經(jīng)背書轉讓的銀行匯票或銀行本票向開戶銀行提示付款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，只需出票時由付款銀行審核其付款依據(jù)，收款銀行無需審核收款依據(jù)。

（三）久懸銀行賬戶

1、對于存款人名稱、工商營業(yè)執(zhí)照號碼、組織機構代碼、稅務登記證號等重要要素缺失的久懸銀行賬戶，銀行應按照《 辦法》 第五十一條進行處理。該類賬戶暫不納入賬戶管理系統(tǒng)管理，銀行應將賬戶清單報送人民銀行當?shù)胤种校ㄉ虾５貐^(qū)報送人民銀行上?？偛浚?。存款人地址、電話等其他基本要素缺失的久懸銀行賬戶，應納入賬戶管理系統(tǒng)管理。開戶銀行將該類賬戶錄入賬戶管理系統(tǒng)時，在缺失要素欄目錄入“9999”。

2、存款人有久懸銀行賬戶的，銀行不得為其辦理其他銀行結算賬戶的開立和變更業(yè)務。

3、一年以上未發(fā)生收付活動且欠有銀行貸款的單位銀行結算賬戶，也可作為久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。

（四）清理核實工作結束后，銀行應向人民銀行當?shù)胤种袌笏臀崔k理清理核實手續(xù)的銀行結算賬戶清單（上海地區(qū)報送人民銀行上?？偛浚Ｈ嗣胥y行當?shù)胤种袑⑽辞謇砗藢嶃y行結算賬戶清單逐級報送至人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和深圳市中心支行，再由人民銀行上?？偛浚中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和深圳市中心支行向社會發(fā)出公告。在發(fā)出公告兩個月后，存款人仍未辦理清理核實手續(xù)的，在其第一次辦理支付結算業(yè)務時，開戶銀行應先要求存款人辦理清理核實手續(xù)，再辦理該存款人的支付結算業(yè)務。

（五）建立健全銀行結算賬戶業(yè)務復核制度

人民銀行上?？偛?、各分支行和銀行應建立健全銀行結算賬戶業(yè)務復核制度，加強內部控制和管理，防止銀行結算賬戶業(yè)務處理“一手清”。具體措施如下：

1、開戶銀行應當對存款人提交的開戶申請資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行雙人審查，并簽章予以確認。

2、人民銀行上?？偛?、各分支行應指派專人（不得為臨時人員）對開戶銀行所報送開戶申請資料的完整性、合規(guī)性進行審核；審核無誤后，登記開戶申請資料交接單（內容包括存款人名稱、開戶銀行名稱、申請資料種類和名稱、時間、審核人、錄入員等要素，格式可自行設計），交賬戶管理系統(tǒng)錄入員。

3、賬戶管理系統(tǒng)錄入員對收到的開戶申請資料及交接單確認無誤后，按照相關的業(yè)務規(guī)章制度，進行銀行結算賬戶的核準處理，打印開戶許可證，交賬戶管理系統(tǒng)高級業(yè)務主管。

4、賬戶管理系統(tǒng)高級業(yè)務主管在開戶許可證上加蓋賬戶管理專用章之前，應當對存款人書面開戶申請資料中的存款人名稱、工商營業(yè)執(zhí)照號、組織機構代碼、稅務登記證號等重要信息再次進行審核，并與賬戶管理系統(tǒng)存貯的相關信息進行核對，核對無誤后方能加蓋賬戶管理專用章。

（六）開戶許可證管理

存款人遺失開戶許可證，應在報刊媒體上進行遺失公告，宣布該開戶許可證作廢。存款人提出申請補發(fā)開戶許可證時，應出具遺失證明和已進行遺失公告的證明，人民銀行上?？偛?、各分支行按照《實施細則》第四十三條的規(guī)定辦理開戶許可證的補發(fā)。

（七）嚴格執(zhí)行銀行結算賬戶管理制度

人民銀行上?？偛?、各分支行和銀行應嚴格執(zhí)行《辦法》、《 實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》（銀辦發(fā)[2005]13號文印發(fā)）等規(guī)章制度，通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行結算賬戶業(yè)務。銀行應負責對存款人開尸申請資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查，且應對存款人開戶證明文件的原件（人民銀行另有規(guī)定的除外）進行審查。人民銀行上?？偛?、各分支行應負責對核準類銀行結算賬戶的開戶申請資料的完整性、合規(guī)性以及存款人開立基本存款賬戶的唯一性進行審核。

（八）人民銀行上?？偛?、各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、深圳市中心支行應按照《辦法》、《實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》、《中國人民銀行辦公廳關于做好個人銀行結算賬戶集中申報及導出工作的通知》（銀辦發(fā)[2005]196 號）及《中國人民銀行辦公廳關于做好個人銀行結算賬戶數(shù)據(jù)移送工作的通知》（銀辦發(fā)[2005 ]261號）等有關規(guī)定，做好銀行結算賬戶日常管理工作。如賬戶管理系統(tǒng)在正常運行中出現(xiàn)重大故障，或個人銀行結算賬戶申報、導出及移送等工作出現(xiàn)重大異常情況，影響銀行結算賬戶業(yè)務的處理時，人民銀行上?？偛?、各分支行應立即報告總行支付結算司，并隨后正式上報有關詳細情況。

四、規(guī)范對偽造變造開戶證明文件事件的處理

（一）銀行在辦理銀行結算賬戶業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)偽造變造開戶證明文件的，應留置開戶申請書及偽造變造的開戶證明文件原件，復印留存其他開戶申請資料，并及時報送人民銀行當?shù)胤种校ㄉ虾５貐^(qū)報送人民銀行上?？偛浚?。人民銀行上?？偛?、當?shù)胤种袘獙Υ婵钊耸欠駛卧熳冊扉_戶證明文件進一步予以核實。人民銀行上?？偛?、各分支行在對開戶銀行報送的存款人開戶申請資料進行審核時發(fā)現(xiàn)偽造變造開戶證明文件的，應扣留開戶證明文件復印件及開戶申請書。

（二）對于通過偽造變造開戶證明文件開立的銀行結算賬戶，開戶銀行應立即停止為該銀行結算賬戶辦理支付結算業(yè)務，并通知存款人立即撤銷該銀行結算賬戶。

（三）對于偽造變造開戶證明文件的存款人，人民銀行上海總部、當?shù)胤种袘罁?jù)《 辦法》 第六十四條、第六十八條的規(guī)定進行處理。存款人偽造變造身份證件、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證、財政證明文件的，人民銀行上?？偛俊?shù)胤种袘獙⑾嚓P情況通報公安、工商管理、稅務、質（技）監(jiān)、財政等部門。對于非法存款人（即存款人不是合法設立的單位）騙取開立單位銀行結算賬戶的，人民銀行上?？偛俊?shù)胤种袘虍數(shù)毓膊块T報案。

（四）對于在偽造變造開戶證明文件事件中存在涂改、倒賣、出租、出借開戶許可證，或以其他形式非法轉讓開戶許可證行為的存款人，人民銀行上?？偛俊?shù)胤种袘罁?jù)《行政許可法》 第八十條的規(guī)定進行處理。

（五）對于在偽造變造開戶證明文件事件中提供虛假開戶申請資料欺騙人民銀行許可開立核準類銀行結算賬戶的銀行，人民銀行上海總部、當?shù)胤种袘罁?jù)《辦法》 第六十七條的規(guī)定進行處理，并對其銀行結算賬戶業(yè)務進行重點檢查。

（六）人民銀行上?？偛?、當?shù)胤种袘皶r將偽造變造開戶證明文件事件及其處理結果向轄區(qū)內的各銀行進行通報，并要求各銀行提高警惕、加強防范；同時，應將偽造變造開戶證明文件事件及其處理結果上報上級行。

軍隊單位和中央預算單位賬戶開立和管理的相關問題另行通知。本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。請人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和深圳市中心支行將本通知轉發(fā)至所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、城鄉(xiāng)信用社和外資銀行。請各單位將執(zhí)行情況和執(zhí)行過程中遇到的問題及時報告人民銀行總行。

附表：

1、以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁、建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁、變更以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁、變更以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁

二00六年三月八日

銀行通知【篇10】

關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的自查報告

昆山農商行計劃財務部：

根據(jù)控股行?關于轉發(fā)?中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知?的通知?（昆農商?2011?21號）要求，為貫徹落實人民銀行有關要求，進一步規(guī)范我行人民幣結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務的管理，防止客戶從事反洗錢活動，我行高度重視，加強組織領導，對我行從開業(yè)以來到現(xiàn)在所辦理的各項支付結算業(yè)務及相關管理工作進行了全面細致的自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導

為認真開展好人民幣結算賬戶管理和反洗錢檢查工作,我行高度重視,加強組織領導, 成立了以主管行長為組長，營業(yè)部為成員的自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習控股行關于?關于轉發(fā)?中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知?的通知?。通過學習,統(tǒng)一了員工的思想認識, 提高對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認識，明確了檢查的內容、范圍、方法,落實檢查人員責任,提出了具體的任務和要求,從而保證了自查效果。

二、自查情況

（一）人民幣銀行結算賬戶的自查情況：

我行在支付結算管理中，嚴格按照?中華人民共和國反洗錢

法?、?個人存款賬戶實名制規(guī)定?，?人民幣銀行結算賬戶管理辦法?、?金融機構客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法?等規(guī)章制度，嚴格按支付結算規(guī)章制度辦事，針對突出問題結合我行實際情況，完善了支付結算制度，提高了支付結算管理和業(yè)務服務水平。

1.結算賬戶核準程序?；敬婵钯~戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)申請核準和報備；專用存款賬戶的開立具備合法依據(jù)，臨時存款賬戶的開立嚴格審查存款人提供的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文，確保了結算賬戶核準程序符合開立賬戶的規(guī)章制度。

2.結算賬戶業(yè)務辦理手續(xù)符合規(guī)定。對于單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，我行嚴格審查被授權人是否為授權單位工作人員，在被授權人工作證或者其他證明文件齊全的情況下辦理業(yè)務；授權辦理中我行在有授權書的情況下予以辦理，并使用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對代理人身份證件進行核查。

3.結算賬戶資料合規(guī)、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結算賬戶的案件，沒有可疑或已超過有效期的營業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象；開戶申請書填寫規(guī)范，留存資料中的組織機構代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證復印證件齊全，開戶資料按照會計檔案進行管理；賬戶資料完整，并按照

規(guī)定期限保存存款人的賬戶資料。

4.在結算賬戶內容審查中盡職盡責。結算賬戶內容審查中保證單位開立銀行結算賬戶的存款人名稱與其提供的申請開戶的證明文件的名稱相一致，賬戶名稱與預留名稱一致且符合規(guī)定。

5.結算賬戶開立、變更、撤銷程序合規(guī)。在開立一般存款帳戶、其他專用存款賬戶于5個工作日內通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行備案，備案類賬戶開戶資料的保存完整，開立的單位銀行結算賬戶執(zhí)行年檢制度；接收存款戶開戶信息變更通知后，及時對相關文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，在2個工作日內辦理變更手續(xù)。撤銷銀行結算賬戶，自撤銷賬戶之日起2個工作日內向人民銀行報告。

6.在結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務辦理過程中符合有關規(guī)定。對于新開立的單位銀行結算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業(yè)務，沒有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務的行為，嚴格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務。

（二）人民幣銀行結算賬戶轉賬業(yè)務的自查情況： 我行嚴格執(zhí)行?中華人民共和國反洗錢法?、?人民幣銀行結算賬戶管理辦法?、?金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法?、?中國人民銀行關于改進個人支付結算服務的通知?等法規(guī)制度，加強轉賬、匯兌等業(yè)務管理，對大額可疑交易按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構

報告。

對于單位銀行結算賬戶向個人轉賬單筆超過5萬元的，我們要求提供個人身份證復印件并進行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶資金急中轉入，分散轉出；快進快出，不留余額；拆分交易，故意規(guī)避交易限額；對外收付與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉賬業(yè)務。

（三）人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務的自查情況：

我行在支付結算管理中，嚴格按照?中華人民共和國反洗錢法?、?金融機構客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法?、?金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法?等法規(guī)制度，加強現(xiàn)金支取管理。

對辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務的，首先進行大額現(xiàn)金支取登記，然后核對取款人及代理人的身份證件，并留存?zhèn)€人身份證復印件并進行聯(lián)網(wǎng)核查。有合理理由認為現(xiàn)金支取與洗錢等違法犯罪活動有關的，我行及時按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。

（四）反洗錢的自查情況：

1.認真落實反洗錢內部控制制度有關要求的執(zhí)行。我行嚴格按照?中華人民共和國反洗錢法?、?金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法?、?金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法?等規(guī)章制度，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢工作崗位責任制，結合本行實際制定反洗錢內部操作

規(guī)程和控制措施。

2.嚴格執(zhí)行客戶身份識別及交易記錄保存制度。企業(yè)客戶在開戶時，我行工作人員會一一核對客戶身份證件、企業(yè)開戶證實書、登記客戶身份基本信息、留存單位客戶相關經(jīng)營許可證及其他證明文件復印件；定期審核保存的客戶基本信息；客戶先前提交的工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等開戶證明文件已過有效期限的，我行要求客戶進行更新，并按規(guī)定執(zhí)行重新識別客戶制度，并對客戶身份資料和交易記錄按規(guī)定期限保存。

3.嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。我行按照反洗錢有關規(guī)定及時上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況；對控股行轉發(fā)的補正通知和相關報文，我行在規(guī)定時限內進行補正。

三、存在的問題

1.少數(shù)開戶企業(yè)未及時將年檢過的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證等材送到我行。

2.我行從業(yè)人員對支付結算業(yè)務系統(tǒng)的理論知識學習還有待加強，要進一步完善人民幣銀行結算賬戶工作。

3.我行從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

四、整改措施

為進一步推動支付結算業(yè)務發(fā)展, 積極開拓支付結算渠道,不斷提高支付結算水平，防止客戶借助銀行從事反洗錢活動，維

護國家正常的金融秩序，我行將從以下幾個方面提高支付結算業(yè)務的服務水平。

（一）加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學習。認真學習?中華人民共和國反洗錢法?、?個人存款賬戶實名制規(guī)定?、?人民幣銀行結算賬戶管理辦法?、?金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法?等規(guī)章制度，嚴格按照操作流程辦理業(yè)務，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。

（二）實行辦業(yè)務前先更新客戶資料的方法，督促客戶及時更新開戶資料。通知資料不齊全的開戶企業(yè)將開戶資料補齊。對一些長期無業(yè)務往來也不更新客戶資料的客戶，打電話通知客戶前來辦理銷戶手續(xù)。

（三）加強培訓，提高支付結算業(yè)務水平。積極參加支付結算培訓工作，準確把握支付結算制度規(guī)定，熟練掌握各項服務品牌的業(yè)務操作流程，切實提高柜臺業(yè)務辦理效率。在加強對支付結算工作業(yè)務管理的同時，加強對支付結算業(yè)務的安全管理，嚴格按照反洗錢的有關制度報告大額和可疑交易；提高結算人員的業(yè)務水平，熟練掌握各項支付結算業(yè)務規(guī)定，細化業(yè)務處理流程，加強結算內部控制，防范支付風險；培養(yǎng)全體員工的品行素質和責任感，提高風險防范意識，防控“道德風險”，確保支付結算業(yè)務健康發(fā)展。

（四）強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結算、網(wǎng)上支付系統(tǒng)等支付結算服務品種的宣傳工作，進

一步改善我行的支付結算環(huán)境，提升我行的企業(yè)形象。

通州華商村鎮(zhèn)銀行

二○一一年八月二十六日

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